一、基本案情：

陜西安通實(shí)業(yè)公司（下稱安通公司）是一家集房地產(chǎn)項(xiàng)目開(kāi)發(fā)和銷售的中型民營(yíng)地產(chǎn)企業(yè)，由于項(xiàng)目融資的需要，于2010年7月6日在網(wǎng)上找到專門做項(xiàng)目融資的中資向往公司（下稱中資公司）。中資公司經(jīng)實(shí)地考察對(duì)安通公司的項(xiàng)目非常滿意，當(dāng)即口頭答應(yīng)要提供融資資金兩億元，但是同時(shí)附加一個(gè)小小的條件，那就是要求安通公司提交一份由擔(dān)保公司出具的擔(dān)保函。在安通公司提交了好幾份擔(dān)保公司出具的擔(dān)保函都被中資公司否決后，中資公司終于建議安通公司找北京中聯(lián)擔(dān)保公司（下稱中聯(lián)公司）提供擔(dān)保。中聯(lián)公司對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地考察后也對(duì)安通公司的項(xiàng)目十分滿意，當(dāng)即口頭表示馬上就會(huì)提供擔(dān)保，但同時(shí)也附加一小小的要求，要求安通公司交納120萬(wàn)元的評(píng)審費(fèi)，并解釋說(shuō)公司要出具擔(dān)保函要走個(gè)專家評(píng)審的程序，這是走這個(gè)程序必不可少的費(fèi)用支出，項(xiàng)目是沒(méi)有問(wèn)題的，這只是走個(gè)過(guò)程，馬上就會(huì)出保函。安通公司覺(jué)得這個(gè)錢出的不太合理，但是考慮到馬上就會(huì)得到公司項(xiàng)目急需的2億元融資，投資這點(diǎn)錢也沒(méi)啥，于是很快將錢打入中聯(lián)公司帳戶。這之后就是按照中聯(lián)公司的要求提供各種評(píng)審所需的資料，再后來(lái)就是中聯(lián)公司終于出了評(píng)審報(bào)告，但是報(bào)告結(jié)果不是決定出具保函，而是決定不予擔(dān)保。于是安通公司的120萬(wàn)元就這樣打了水漂。

二、委托過(guò)程：

在被這樣涮了一把以后安通公司當(dāng)然要討個(gè)說(shuō)法，于是安通公司唐總來(lái)到北京，從這個(gè)律師事務(wù)所到那個(gè)律師事務(wù)所，甚至還去了北京市律師協(xié)會(huì)，卻沒(méi)找到一個(gè)能代理自己案件的律師。因?yàn)槊總€(gè)看了自己案卷的律師都充滿同情和無(wú)奈的告訴他：你的案子贏的希望很渺茫。為什么哪？很簡(jiǎn)單，從手頭所有的書(shū)面材料來(lái)看，對(duì)方都是沒(méi)有責(zé)任的，合同中寫(xiě)得很明白，評(píng)審費(fèi)是不退的，而且合同是雙方簽字蓋章的，至于對(duì)方當(dāng)時(shí)做的那些個(gè)承諾卻都是口頭上的，安通公司手里并無(wú)任何證據(jù)，對(duì)方早已否認(rèn)了自己曾經(jīng)說(shuō)過(guò)的話。

也許是緣份吧，非常偶然的唐總遇到了我，在詳細(xì)了解案情以后，我說(shuō)可以試試。為什么說(shuō)法律是公平的，就是因?yàn)樗休d著打擊邪惡，保護(hù)良善，為被侵害者挽回?fù)p失，維護(hù)社會(huì)公平的責(zé)任。雖然法律并沒(méi)能讓每一個(gè)被損害者獲得公平，但是我們?nèi)匀灰嘈欧蓵?huì)讓每一個(gè)被損害者獲得公平，要相信事在人為，專業(yè)化的律師必然會(huì)使問(wèn)題解決的希望加大，讓我們共同努力一把。

也許是我眼中的自信給了他信心，或者是我的話使他看到了希望，唐總立即就與我所簽訂了委托代理合同。

三、辦案過(guò)程

1、選定仲裁員

此案要是能將中資公司和中聯(lián)公司做為共同被告訴到法院那無(wú)疑是最有利于事情解決的，但是中聯(lián)公司很高明的在合同中加了仲裁協(xié)議，排除了法院的管轄權(quán)，將此案的管轄交給了北京仲裁委員會(huì)，而仲裁是沒(méi)有第三人制度的，所以只能對(duì)中聯(lián)公司提起仲裁申請(qǐng)。接下來(lái)就是起草仲裁申請(qǐng)書(shū)，去仲裁委立案，然后就是選定仲裁員。仲裁員選定工作其實(shí)是仲裁案件極其重要的前期環(huán)節(jié)，立案后仲裁庭給了一本薄薄的仲裁員名冊(cè)，翻開(kāi)一看將近400名仲裁員，每個(gè)仲裁員后面都只有職稱、專業(yè)、職業(yè)分類、國(guó)籍、居住地、工作狀況、掌握外語(yǔ)這幾個(gè)簡(jiǎn)單的欄目，要在這三百多人之中找出最有利于我們的仲裁員其實(shí)是非常不容易的。一般來(lái)說(shuō)仲裁員的素質(zhì)比我們經(jīng)常打交道的那些個(gè)法官要高很多，但是就好像耶穌的門徒里面也有猶大一樣，難保這些人里面也有個(gè)別做事極不負(fù)責(zé)任，甚至?xí)鞣ú门械闹俨脝T，如果不幸將這樣的人選了，那無(wú)疑加大了自身的風(fēng)險(xiǎn)。但是僅憑仲裁委提供的這點(diǎn)信息是很難選擇的，而且相關(guān)規(guī)定還規(guī)定在選擇仲裁員之前是不能跟他們聯(lián)系的。所以，大多數(shù)人在這個(gè)環(huán)節(jié)上都望洋興嘆，最后胡亂選擇一下完事。但是我不能這么做，因?yàn)槲抑牢疑砗笫且粋€(gè)被不良商人坑害而急需法律挽回?fù)p失的受害人，而我就是那個(gè)他們給予全部希望用法律武器為他們討回公道的律師。于是我花了大量的時(shí)間來(lái)搜集仲裁員們的資料，在做了大量調(diào)查排比工作后終于選定了一位高素質(zhì)，且富于正義感，人品高尚的孫姓仲裁員來(lái)作為我方仲裁員。事實(shí)證明我這些工作是極有價(jià)值的，因?yàn)樵诤髞?lái)的庭審中，這位孫姓仲裁員對(duì)被申請(qǐng)人的幾個(gè)質(zhì)問(wèn)是非常有力的，那些問(wèn)題我都沒(méi)想到，問(wèn)的中聯(lián)公司啞口無(wú)言難以應(yīng)對(duì)，對(duì)我方最后勝訴起了重要的促進(jìn)作用。

2、準(zhǔn)備證據(jù)

我們手頭現(xiàn)有的證據(jù)數(shù)量不少，從合同、各種函件、收據(jù)到補(bǔ)充協(xié)議基本都有，但是真正對(duì)我們有利的卻幾乎沒(méi)有。因?yàn)閷?duì)我們有利的“對(duì)方承諾”都是口頭上的，對(duì)方現(xiàn)在已經(jīng)不認(rèn)賬了，而現(xiàn)有的書(shū)面材料卻都是對(duì)方落實(shí)我方義務(wù)的材料，上面都是對(duì)我們不利的內(nèi)容。這個(gè)時(shí)候再?gòu)谋桓婺抢锸占C據(jù)已不可能，怎么辦？找什么樣的證據(jù)才能讓對(duì)方承擔(dān)責(zé)任呢？我想到了從對(duì)方的身份著手，我從中聯(lián)公司的網(wǎng)站上查到中聯(lián)公司是擔(dān)保協(xié)會(huì)會(huì)員，我查到《擔(dān)保協(xié)會(huì)的會(huì)員規(guī)則》第二十條規(guī)定“擔(dān)保機(jī)構(gòu)應(yīng)有效防范風(fēng)險(xiǎn)，不做超出自身能力的大額擔(dān)保，提倡開(kāi)展聯(lián)保業(yè)務(wù)，對(duì)單個(gè)企業(yè)或自然人提供的融資擔(dān)保責(zé)任余額最高不得超過(guò)擔(dān)保機(jī)構(gòu)自身實(shí)收資本或擔(dān)保資金的10%。”中聯(lián)公司的注冊(cè)資金只有5000萬(wàn)元，按此規(guī)定他單筆擔(dān)保最大保額只有500萬(wàn)元，和安通公司的協(xié)議中約定的擔(dān)保額卻達(dá)2億元，這分明是違規(guī)的，這是一個(gè)重要的突破點(diǎn)，于是我調(diào)取了中聯(lián)公司的會(huì)員證作為一個(gè)重要證據(jù)。另外我在調(diào)查中資公司背景資料時(shí)找到大量中資公司以前做的這類“詐騙案”的資料，我將這些資料篩選后整理出來(lái)，作為參考資料來(lái)提交給仲裁委。至此，證據(jù)準(zhǔn)備工作已無(wú)憾的完成。

3、庭審和庭后工作

庭審的過(guò)程正如我所預(yù)料：中聯(lián)公司依據(jù)雙方合同、協(xié)議等材料主張駁回我方申請(qǐng)，甚至說(shuō)出“怪你們自己簽約時(shí)不審慎”之類的話來(lái)；我方主張對(duì)方欺詐。從庭審的過(guò)程看對(duì)方證據(jù)充足，我方證據(jù)依然顯得有所不足。庭審后我還能做那些工作來(lái)增加我方的勝算？那就是寫(xiě)一封有力的代理詞交給仲裁委。這封代理詞應(yīng)該怎樣寫(xiě)才有力度？為此我苦思冥想構(gòu)思兩天未動(dòng)一筆，兩天后打開(kāi)電腦，敲打鍵盤一揮而就。關(guān)于本案的事實(shí)和法律問(wèn)題都已在庭審中說(shuō)得很明白了，已沒(méi)必要在代理詞里面重復(fù)，于是在代理詞的開(kāi)始我先構(gòu)思了一個(gè)小故事：“甲要和乙談一筆生意，在事情未開(kāi)始之前要先給乙一筆數(shù)目不小的錢，而且約定這筆錢不管生意能不能談成都不能要回。這種不等價(jià)有償、不平等、不公平的民事行為能發(fā)生么？一般來(lái)說(shuō)除非甲智力不健全，或者精神有問(wèn)題，否則是不會(huì)發(fā)生的。但是現(xiàn)實(shí)中卻發(fā)生了，為什么呢？只有一個(gè)原因，那就是乙使詐?！庇纱艘氡景傅纳暾?qǐng)和被申請(qǐng)人關(guān)系，末了我說(shuō)，中聯(lián)公司設(shè)這個(gè)局不但是設(shè)給安通公司的，而且也是設(shè)給仲裁委的。這不是無(wú)根據(jù)的，因?yàn)樵诤贤瑺?zhēng)議解決條款中加入仲裁條款是中聯(lián)公司的要求。

4、裁決

在經(jīng)過(guò)漫長(zhǎng)的等待后，2011年7月18日終于接到了仲裁委的裁決書(shū)，裁決結(jié)果：中聯(lián)公司應(yīng)于收到裁決書(shū)后7日之內(nèi)向安通公司返還評(píng)審費(fèi)80萬(wàn)元。這樣的結(jié)果雖然不是大獲全勝，但已是極其難得了。我的委托人安通公司對(duì)此結(jié)果是很滿意的，因?yàn)檫@個(gè)案子他在找我之前已找了許多律師，甚至還找了律師協(xié)會(huì)，得到的答復(fù)都是勝訴希望渺茫。

四、案件評(píng)析

這是目前項(xiàng)目融資領(lǐng)域非常典型的一類“詐騙”案，但是你卻不能追究其詐騙責(zé)任。因?yàn)槠涔臼钦鎸?shí)的，業(yè)務(wù)是真實(shí)的，項(xiàng)目也是真實(shí)的，只有當(dāng)時(shí)的承諾是虛假的，而且書(shū)面材料也是完畢的，所以只能通過(guò)民事訴訟來(lái)挽回?fù)p失。

本案雖然獲得了較好的結(jié)果，但是卻并不具有普遍性，這類案件的普遍結(jié)果往往是血本無(wú)歸，走訴訟程序也是徒勞無(wú)功。就目前的法律環(huán)境下，對(duì)此類案件還是要重在預(yù)防。其實(shí)預(yù)防并不難，只要企業(yè)做好以下幾點(diǎn)防范措施就完全可以避免掉入這樣的融資陷阱。

第一點(diǎn)：選擇融資公司的時(shí)候一定要做好背景調(diào)查，切忌饑不擇食亂投藥；

第二點(diǎn)：業(yè)務(wù)交往，各方觀點(diǎn)、承諾一定要形成書(shū)面文件，切忌不能把對(duì)方酒桌上的言辭當(dāng)作有效承諾。

第三點(diǎn)：交往時(shí)要注意細(xì)節(jié)，發(fā)現(xiàn)對(duì)方提出不合理的或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的要求而感到對(duì)方形跡可疑時(shí)，要當(dāng)機(jī)立斷與其結(jié)束合作，萬(wàn)不可不拘小節(jié)接受其不合理要求，使得后患無(wú)窮。

第四點(diǎn)：一旦發(fā)生糾紛，要第一時(shí)間趕緊請(qǐng)專業(yè)律師介入，以做好證據(jù)保全和訴訟準(zhǔn)備工作。

企業(yè)只要將以上幾點(diǎn)融入到公司融資方面的制度中，并嚴(yán)格執(zhí)行，則完全可以避免這類融資風(fēng)險(xiǎn)。

同時(shí)，這個(gè)案件也告訴律師一個(gè)道理，遇到案件切不可輕易就下結(jié)論，只要當(dāng)事人確實(shí)是被侵害而受了損失，要相信法律是可以還其以公平的。律師就是以用法律工具為委托人捍衛(wèi)權(quán)益為業(yè)的人，如果你自己對(duì)法律都沒(méi)有充足的信任，又怎么可以幫助他人哪？另外，要記著做律師一定要執(zhí)著勤奮，每一個(gè)勝訴的判決都是來(lái)之不易的，需要律師付出大量心血。

（王炳峰律師供法邦網(wǎng)-法邦時(shí)評(píng)專稿，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明作者和出處。）