《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》自2017年7月1日正式實(shí)施以來，如今已有半年之久，近日江蘇證監(jiān)局開出了首張違反《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的罰單。可以看出，《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》作為投資者適當(dāng)性管理“母法”的存在，它的落實(shí)與開展情況，備受監(jiān)管關(guān)注。根據(jù)辦法的規(guī)定，私募基金管理人，在開展業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)每半年進(jìn)行一次適當(dāng)性自查，形成自查報(bào)告 。如今臨近半年期的自查期限，律師總結(jié)了私募基金管理人自查報(bào)告應(yīng)涉及的核心要點(diǎn)，以供參考：

?一、是否真實(shí)、準(zhǔn)確了解投資者的信息。主要包括：投資者的收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、誠(chéng)信狀況。

二、是否對(duì)投資者進(jìn)行細(xì)化分類、分級(jí)；是否對(duì)于普通投資者進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示；是否對(duì)于普通投資者進(jìn)行冷靜期及回訪確認(rèn)。

三、是否根據(jù)產(chǎn)品的實(shí)際情況、評(píng)估各項(xiàng)因素，對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。

四、是否對(duì)產(chǎn)品與投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配（核心要點(diǎn)）。

五、應(yīng)當(dāng)雙錄的情形是否進(jìn)行雙錄留痕（核查重點(diǎn)）。雙錄情形主要包括：普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者；向普通投資者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品或者服務(wù)；調(diào)整投資者分類、基金產(chǎn)品或者服務(wù)評(píng)級(jí)以及適當(dāng)性匹配意見；向普通投資者銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)前對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示。

六、是否妥善保管投資者適當(dāng)性相關(guān)的紙質(zhì)資料、錄音錄像資料、自查報(bào)告等。   

自2016年以來，私募行業(yè)逐漸進(jìn)入到強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代，投資者適當(dāng)性管理是監(jiān)管的核查重點(diǎn)，也覆蓋了私募基金管理人業(yè)務(wù)開展的全過程。做好投資者適當(dāng)性管理工作是私募基金管理人的基本職責(zé)，也是業(yè)務(wù)開展過程中的重中之重，希望各位私募基金管理人能夠切實(shí)自查，形成報(bào)告。更多問題歡迎咨詢法邦網(wǎng)專業(yè)律師。

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