2015年，隨著國家對懲治腐敗犯罪力度的持續(xù)加大，以及經(jīng)濟(jì)下行背景下企業(yè)及企業(yè)家面臨著愈來愈大的法律風(fēng)險。
出現(xiàn)了以下三個特點(diǎn)，國企高管貪腐案件依舊高發(fā)；隨著對于行賄者懲處力度的加大，民營企業(yè)家因行賄等問題卷入官員貪腐案件不斷；隨著經(jīng)濟(jì)下行，金融風(fēng)險上升，金融領(lǐng)域成為企業(yè)家犯罪高發(fā)領(lǐng)域，互聯(lián)網(wǎng)金融尤為突出。
國企落馬者眾
2015年12月27日，中紀(jì)委監(jiān)察部網(wǎng)站發(fā)布消息：中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信集團(tuán)有限公司原黨組書記、董事長，現(xiàn)中國電信集團(tuán)公司黨組書記、董事長常小兵涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)，目前正接受組織調(diào)查。
而在常小兵之前已有6名省部級國企領(lǐng)域高管落馬。一年之內(nèi)7名省部級國企領(lǐng)域高管落馬被立案調(diào)查，在往年實(shí)屬罕見。
目前的中國國有企業(yè)管理體制下，使得國企高管本身就是一定級別的官員，加之國企一般都處于行業(yè)壟斷地位，權(quán)力過大而又缺失監(jiān)管，其實(shí)成為貪腐的重災(zāi)區(qū)。此外，也與國企內(nèi)部制度建設(shè)、執(zhí)行有關(guān)， 隨著反腐敗斗爭的全面深入開展，社會的各個層面和行業(yè)都有所涉及。
在2015年，國企貪腐案的絕對數(shù)量和比例都在持續(xù)增高，從北京師范大學(xué)中國企業(yè)家刑事風(fēng)險防控北京中心統(tǒng)計的數(shù)據(jù)來看受賄、貪污、挪用公款在國企高管犯罪案件中的數(shù)量和比例一直穩(wěn)居前三。
筆者觀察在國企貪腐案件發(fā)案環(huán)節(jié)，主要集中在工程設(shè)備的采購招投標(biāo)、人事管理、投融資等環(huán)節(jié)，容易引發(fā)國家工作人員受賄、貪污、挪用公款等犯罪。
值得注意的是，2015年11月1日起，刑法修正案（九）(以下簡稱“刑九”)正式實(shí)施。其中，重要內(nèi)容之一就是加大對行賄者的懲治力度。2015年的企業(yè)家犯罪案例中，一個非常突出的特點(diǎn)就是：大多數(shù)企業(yè)家犯罪都存在官商勾結(jié)、行賄獲利的情況。
探究企業(yè)家為何涉及行賄案件的成因，筆者認(rèn)為主要是，在市場競爭中，企業(yè)融資困難，且某些行業(yè)準(zhǔn)入門檻高，企業(yè)家通過技術(shù)創(chuàng)新、提高生產(chǎn)效率的方式改善經(jīng)營的成本太高，而且在非公平的競爭環(huán)境中，有權(quán)部門在缺少有效監(jiān)管的情況下，濫用權(quán)力，搞權(quán)力尋租，以致企業(yè)家紛紛選擇依附權(quán)力，通過權(quán)力媾和牟取暴利。
隨著刑（九）修正案完善貪污腐敗犯罪的懲罰體系，加大對行賄犯罪的處罰力度，因此2015年對企業(yè)家涉腐案件的懲處較往年更為嚴(yán)厲。
金融領(lǐng)域高危
《2015年經(jīng)濟(jì)形勢分析與2016年展望》報告顯示，2015年我國經(jīng)濟(jì)投資增長后勁不足，金融風(fēng)險上升，導(dǎo)致融資難融資貴。
目前企業(yè)直接融資與非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等行為界限不明晰，極易在融資環(huán)節(jié)涉嫌刑事犯罪。另外隨著國家逐步完善金融體制，清理金融行業(yè)的灰色地帶，也會導(dǎo)致在一段時間內(nèi)，金融領(lǐng)域企業(yè)家犯罪呈持續(xù)多發(fā)態(tài)勢。
2015年北京師范大學(xué)中國企業(yè)家刑事風(fēng)險防控北京中心統(tǒng)計的企業(yè)家犯罪案例中，金融行業(yè)涉及的案例最多。筆者認(rèn)為其中主要在以下領(lǐng)域：貨幣金融服務(wù)中的銀行、財務(wù)公司、典當(dāng)、擔(dān)保公司以及其他非貨幣銀行服務(wù)；資本市場服務(wù)中的證券、基金等；保險業(yè)以及其他金融業(yè)如：P2P互聯(lián)網(wǎng)融資平臺等。
問題尤為突出的是互聯(lián)網(wǎng)金融。由于相關(guān)法律滯后，監(jiān)管不力，互聯(lián)網(wǎng)金融游走于法律紅線的邊緣。2015年互聯(lián)網(wǎng)金融案件不斷爆發(fā)。據(jù)“網(wǎng)貸之家”統(tǒng)計，2015年來，跑路、停兌的P2P平臺數(shù)量高達(dá)878家，是2014年的3倍多。如果加上未納入統(tǒng)計的線下機(jī)構(gòu)，數(shù)量更觸目驚心。
2015年年末P2P行業(yè)進(jìn)入了風(fēng)險的高發(fā)期，但對P2P監(jiān)管也在加強(qiáng)。銀監(jiān)會會同工業(yè)和信息化部、公安部、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室等部門研究起草了《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法（征求意見稿）》，向社會公開征求意見。
《辦法》明確提出不得吸收公眾存款、不得歸集資金設(shè)立資金池、不得自身為出借人提供任何形式的擔(dān)保等十二項(xiàng)禁止性行為。對打著網(wǎng)貸旗號從事非法集資等違法違規(guī)行為，要堅決實(shí)施市場退出。這預(yù)示著對互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)管力度將進(jìn)一步增強(qiáng)。
涉罪“升級” 難止“舊疾”
隨著科技的進(jìn)步，企業(yè)犯罪手段更加復(fù)雜化、隱秘化、科技化。
其犯罪的表現(xiàn)形式往往是違法經(jīng)濟(jì)活動與合法經(jīng)濟(jì)活動交叉，又或者是以合法形式掩蓋非法目的，極具迷惑性和隱蔽性，如浙江金華特大“地下錢莊”案，4100億元資金通過該地下錢莊被轉(zhuǎn)移至境外，這是迄今為止涉案人數(shù)最多、涉案金額最大的一起匯兌型地下錢莊案，也是全國首例通過NRA（非居民賬戶）實(shí)施資金非法跨境轉(zhuǎn)移的新型地下錢莊案件。
該案犯案之人不僅精通金融政策和金融操作程序，而且偽裝隱蔽的很好，讓人無法察覺，加之“地下錢莊”充分利用現(xiàn)代科技網(wǎng)絡(luò)技術(shù)，使得防范打擊的難度日益加大。
一般來說，國企企業(yè)家犯罪屬于“權(quán)力型犯罪”，而民營企業(yè)家犯罪屬于“壓力型犯罪”。從這點(diǎn)看，國企也要優(yōu)領(lǐng)導(dǎo)越于民企的，民企承擔(dān)的生存壓力也更大更重。如果民營企業(yè)能通過合法渠道滿足自身權(quán)利需求時，其一定不會通過高風(fēng)險的違法犯罪行為來滿足，例如，融資問題。隨著我國“依法治國”方略的實(shí)施，法律幾乎覆蓋了每個企業(yè)的一切活動，企業(yè)家如果不具備基本的法律知識，盲目經(jīng)營，必會存在極大的風(fēng)險隱患。依照法規(guī)，建立健全企業(yè)內(nèi)部制度，無論對國企還是民營企業(yè)，都至關(guān)重要——改革開發(fā)以來，走過早期粗放型管理的企業(yè)家，至今對內(nèi)部管理仍有諸多欠缺，尤其在制度建設(shè)方面。改善制度環(huán)境最重要的是盡量減少政府干預(yù)，保證公平的市場競爭，而目前最急需解決的就是融資制度環(huán)境，可以有效遏制或消除民營企業(yè)家融資類犯罪的高發(fā)現(xiàn)狀。
作者系北京師范大學(xué)中國企業(yè)家刑事風(fēng)險防控北京中心主任
楊承富律師：：博士，從2000從事律師工作已滿18年，辦理案件上千余件，現(xiàn)為北京市京師律師事務(wù)所企業(yè)家犯罪業(yè)務(wù)部主任律師，北京市律師協(xié)會會員、中華全國律師協(xié)會會員，中國法學(xué)會會員。 所獲榮譽(yù)：本人 擅長辦理重大刑事辯護(hù)案件、死刑復(fù)核案件,所辦刑事案件曾被黨刊《新華社》、央視《新聞1+1》、《焦點(diǎn)訪談》、CCTV-12《法律講堂》等眾多全國性權(quán)威媒體報道
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