洗錢(qián)罪是從洗錢(qián)罪的構(gòu)成要件判斷，分別是客體、客觀方面、主體和主觀方面這四個(gè)部分。洗錢(qián)罪的處罰從情節(jié)入手，情節(jié)較輕的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金等。洗錢(qián)罪的處罰有哪些？請(qǐng)看下文案例。

案情簡(jiǎn)介：通過(guò)銀行轉(zhuǎn)款

2011年7月22日，佘某甲用自己的身份證在橫山縣農(nóng)商銀行蘇莊則支行辦理開(kāi)戶(hù)。2011年至2013年間，該卡存款2541530元，其中佘某乙及其旭豐公司工作人員侯某乙、張某乙等人通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存款給佘某甲該信合賬號(hào)累計(jì)打款1706000元。該卡佘某甲自己直接取現(xiàn)735860元，佘某丙取現(xiàn)39000元，佘某甲姐夫謝某某現(xiàn)金取款15000元，佘某甲妻子李某乙現(xiàn)金取款6000元，佘某乙現(xiàn)金取款80000元，佘某甲給薛某乙銀行轉(zhuǎn)賬打款768000元，給王某乙銀行轉(zhuǎn)賬打款83000元，給佘某乙銀行轉(zhuǎn)款100000元，給白某乙銀行轉(zhuǎn)款100000元，給劉某丙銀行轉(zhuǎn)賬170000元。2011年至2013年間，佘某甲的農(nóng)商銀行卡存款900300元，包括佘某乙及其旭豐公司工作人員給該卡存款705000元。其中2011年7月7日佘某乙給其公司的工作人員張某乙的尾號(hào)為9720的卡存款90000元，2011年7月8日張某乙通過(guò)該卡給佘某甲的尾號(hào)為9295的卡轉(zhuǎn)賬200000元。佘某甲收到款后現(xiàn)金取款756488元，轉(zhuǎn)入其所持其他銀行賬戶(hù)320000元，給張某丙轉(zhuǎn)款97000元，李某乙現(xiàn)金取款5000元。

法院判決：佘某甲犯洗錢(qián)罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣120600元。

律師說(shuō)法：洗錢(qián)罪的處罰有哪些？

佘某甲明知佘某乙從事非法吸收公眾存款，而為其提供資金賬戶(hù)。佘某乙本人或者指使其工作人員在該卡內(nèi)存款2411000元。佘某甲協(xié)助將部分資金轉(zhuǎn)移。佘某甲的行為符合洗錢(qián)罪的構(gòu)成要件，觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》的規(guī)定，構(gòu)成洗錢(qián)罪。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理洗錢(qián)罪等刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》的規(guī)定，協(xié)助近親屬或者其他關(guān)系密切的人轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移與其職業(yè)或者財(cái)產(chǎn)狀況明顯不符的財(cái)物的，認(rèn)定佘某甲明知系犯罪所得及其產(chǎn)生的收益。佘某甲在“明知”佘某乙開(kāi)辦旭豐公司，從事非法吸收公眾存款，而為其提供資金賬戶(hù)，使部分資金轉(zhuǎn)移，佘某甲的行為符合洗錢(qián)罪的構(gòu)成要件，構(gòu)成洗錢(qián)罪。

洗錢(qián)罪的處罰規(guī)定：

1、沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

2、情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收實(shí)施犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額5%以上20%以下罰金；

3、單位犯本罪的，實(shí)行雙罰制，即對(duì)單位判處罰金，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役。

對(duì)自然人和單位犯洗錢(qián)罪的處罰：

1、自然人犯洗錢(qián)罪的，沒(méi)收實(shí)施毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢(qián)數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢(qián)數(shù)額百分之五上以百分之二十以下罰金。

2、單位犯本罪，對(duì)單位處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。

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（蔡振華律師供法邦網(wǎng)-法邦時(shí)評(píng)專(zhuān)稿，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明作者和出處。）