經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊被警抓

村民鄧某昌、溫某蘭夫婦生活在東莞市鳳崗鎮(zhèn)一個(gè)比較富裕的村居，憑借村民股份分紅和房租收入本可以過(guò)上較安穩(wěn)的生活，可惜夫妻倆交友不慎，在利潤(rùn)的誘惑下經(jīng)朋友介紹于2010年開(kāi)始偷偷經(jīng)營(yíng)起港幣兌換小生意。隨著利潤(rùn)的增加，鄧某昌夫婦非法兌換港幣生意越做越大，風(fēng)險(xiǎn)也隨之越來(lái)越大，最終于2016年11月被鳳崗警方發(fā)現(xiàn)其非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊的線索并人贓俱獲。

經(jīng)審查，鄧某昌夫婦對(duì)其從2010年開(kāi)始在鳳崗鎮(zhèn)以低于國(guó)家利率的標(biāo)準(zhǔn)與他人置換港幣，并從中賺取差價(jià)，涉案金額達(dá)5000多萬(wàn)元人民幣的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。目前，鄧某昌夫婦因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)地下錢(qián)莊已被公安機(jī)關(guān)依法刑拘。（新聞來(lái)源：南方法制報(bào)）

非法買(mǎi)賣(mài)外匯罪

非法買(mǎi)賣(mài)外匯罪是指我國(guó)的機(jī)構(gòu)、單位或個(gè)人，外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)及其工作人員，其他來(lái)華的外國(guó)人，違反國(guó)家關(guān)于外匯買(mǎi)賣(mài)的有關(guān)法律規(guī)定，以謀取非法利益為目的，非法買(mǎi)賣(mài)或變相買(mǎi)賣(mài)外匯，情節(jié)嚴(yán)重的行為。歸納起來(lái)，大體有以下幾種：

1、不通過(guò)外匯指定銀行、外匯調(diào)劑中心而私自買(mǎi)賣(mài)外匯，根據(jù)我國(guó)外匯管理的有關(guān)規(guī)定，一切中外機(jī)構(gòu)或者個(gè)人的外匯收入，都必須賣(mài)給中國(guó)銀行，買(mǎi)賣(mài)外匯必須通過(guò)指定銀行或外匯調(diào)劑中心進(jìn)行。

2、私自買(mǎi)賣(mài)外匯額度。我國(guó)境內(nèi)的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企事業(yè)單位，根據(jù)國(guó)家規(guī)定，擁有一定的外匯使用額度，但必須在有關(guān)規(guī)定的范圍內(nèi)使用。但是，一些單位，置國(guó)家、法律法規(guī)于不顧，私自非法買(mǎi)賣(mài)所擁有的外匯使用額度，從中牟取非法利潤(rùn)，此種行為亦屬于非法買(mǎi)賣(mài)外匯的行為。

3、其他一些以合法形式作掩護(hù)而實(shí)質(zhì)上是以人民幣或?qū)嵨锓欠ń粨Q外匯的變相買(mǎi)賣(mài)外匯行為。

根據(jù)《關(guān)于懲治騙購(gòu)?fù)鈪R、逃匯和非法買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪的決定》第4條和刑法第225條的規(guī)定，非法買(mǎi)賣(mài)外匯的行為擾亂市場(chǎng)秩序，必須是情節(jié)嚴(yán)重才構(gòu)成該罪?！扒楣?jié)嚴(yán)重”是構(gòu)成該罪的必要條件。一般是指以非法買(mǎi)賣(mài)外匯數(shù)額或者非法獲利較大為基礎(chǔ)，結(jié)合危害后果以及認(rèn)罪態(tài)度等其他具體情節(jié)綜合判斷。例如，多次進(jìn)行非法買(mǎi)賣(mài)外匯活動(dòng)，經(jīng)行政處罰仍然不悔改的；利用職權(quán)進(jìn)行非法買(mǎi)賣(mài)外匯活動(dòng)影響很壞的等。

根據(jù)最高人民法院有關(guān)規(guī)定，非法買(mǎi)賣(mài)外匯20萬(wàn)美元以上，違法所得5萬(wàn)元人民幣以上，即構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯罪。對(duì)非法經(jīng)營(yíng)外匯，構(gòu)成犯罪的，依照刑法第225條的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，并處違法所得1倍以上5倍以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。單位犯罪的，依照刑法第231條規(guī)定，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照上述規(guī)定追究刑事責(zé)任。

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