接上篇補(bǔ)充辯護(hù)詞（一）
補(bǔ)充辯護(hù)詞（二）
（三）、非法吸收公眾存款罪
指控事實：2005.12.7-2013.11.16期間，蔡某以自己或陽信華瑞、山東邦奧創(chuàng)業(yè)生物科技有限公司名義，向社會不特定對象46人、4家單位非法吸收資金70678242.94元，后歸還本金39010036元，支付利息9435310.25元。
法律規(guī)定：《中華人民共和國刑法》：第一百七十六條非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
概念：非法吸收公眾存款罪，是指非法吸收公眾存款或者非法變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。
非法吸收公眾存款罪，客觀行為表現(xiàn)為兩種情況：一是非法吸收公眾存款，即未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，面向社會公眾吸收資金，出具憑證，承諾在一定期限內(nèi)還本付息的活動。二是變相吸收公眾存款，即未經(jīng)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，不以吸收公眾存款的名義向社會不特定對象吸收資金，但承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款相同，即都是還本付息。
根據(jù)最高人民法院2010年12月13日《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體運用法律若干問題的解釋》規(guī)定：(2)通過媒體、推薦會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣稱，向社會公眾即不特定對象吸收資金。未向社會公開宣稱，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。
非法吸收公眾存款罪中的“存款”，也直接表明成立本罪要求行為人從事金融服務(wù)。許多民營企業(yè)的發(fā)展都依靠民間借貸，如果將“存款”用于生產(chǎn)經(jīng)營認(rèn)定為犯罪，明顯不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展。
根據(jù)《非法集資解釋》，成立本罪的數(shù)額與情節(jié)條件：個人非法吸收存款20萬元以上，單位非法吸收存款100萬元以上；個人非法吸收存款對象30人以上，單位非法吸收存款對象150人以上。屬于“數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)”個人100萬元以上，單位500萬元以上，個人非法吸收存款對象100人以上，單位非法吸收存款對象500人以上。
無罪意見：
非法吸收公眾存款名單（根據(jù)公訴人提供的46個個人和4家名單進(jìn)行整理）
第一類：蔡某認(rèn)識的下列人員和單位借款，不能作為非法吸收公眾存款罪。
1、孟某（系蔡某妹夫馬某的姐夫3卷P115），
4、郭某（姨夫及公司法律顧問），
6、李某（妻子擔(dān)保，扈某以李某名義出借），
7、蘇某（戰(zhàn)友），
9、李某（雙方配偶系同事）；
11、黃某（還清了）（表弟、是蔡某拐彎親戚），蔡某是我拐彎的親戚，趙某是我表哥，我借給趙某的錢都還清了。蔡某及華瑞公司是趙某的事，與我沒有關(guān)系。
12、宋某（表弟岳父），（20萬，2012.2.21借，1.5分息）；
13、黃某（已還清）（表弟，協(xié)調(diào)韓某和宋某借給趙某），宋某詢問筆錄：我女婿黃某借走20萬到華瑞公司，月息1.5分。都還清了。
16、馬某（哥們,3卷P123）；馬某詢問筆錄：趙某趙我借錢，趙又把錢借給蔡某，借了七八次，共計110萬（月息3分），現(xiàn)在還欠我20萬。楊某是我對象，孫某和孫德某是我會計。（20萬，2012.12.27借，2分息）；
17、茍某（蔡某高中同學(xué)）、茍某詢問筆錄：
我認(rèn)識蔡某，是高中同學(xué)，以我對象陳某的名義借給給蔡某35萬+25萬+70萬，還有105萬沒還。通過我借錢給蔡某的人還有陳某、程某、周某、陳某、邵某、劉某、燕某、燕某、南某、王某。
20、陳某，
21、程某，程某詢問筆錄：我認(rèn)識茍某，曾借14萬給他，已還了。
22、程某（還是邦奧公司股東，已將投資款退走。3卷119;P162-63）、
27、白某，白某詢問筆錄
趙某在我社貸款從2005年開始，2009年貸50萬，每年續(xù)貸，至今已超期3個月了，他和蔡某一同做煤炭生意。后來才知道被蔡某挪用到邦奧公司了。
我給過蔡某一筆90萬（是在陽信東方新型材料有限公司茍志強(qiáng)那里借的）的過橋資金（銀行承兌匯票到期）至今未還。通過我找孫某、竇某、林某、趙某、曾某、茍某、王某、王某剛協(xié)調(diào)過過橋資金。
30、趙某，趙某詢問筆錄
2010年，我曾經(jīng)在信用社貸款50萬（我30萬，我姐20萬），白某說要用這筆貸款一段時間，用了十幾二十天。
32、韓某，韓某詢問筆錄
我認(rèn)識蔡某，去年借給蔡某60萬，還了三十六七萬，剩下的沒還。今年還給蔡某還了120萬的貸款，趙勝元是我姐夫，曾借給蔡某50萬兩天，要了2000元利息。
33、張某。劉洪國詢問筆錄
我是蔡某朋友，向我丈夫張金澤借款兩次（405000+250000），2011年還以我丈夫的名義在信用社貸款30萬，后我們代為償還了。2012年又借25萬給蔡某。
35、張某，張某詢問筆錄
我認(rèn)識蔡某，通過張麗借過兩次給蔡某（100萬，月息4分，轉(zhuǎn)了96萬），后又借了40萬交貸款保證金，本金140萬，利息三四十萬，已經(jīng)結(jié)清了。張麗詢問筆錄
我丈夫是陳某，我替蔡某在張某那里借款擔(dān)保還了165.5萬，蔡某還欠著我60多萬。蔡某有兩輛車（奧德賽和帕薩特）在張某手里。有400萬是從永昌投資公司借的，已還。張某是放高利貸的。
36：張某
37、趙某
38、李某，李某（徐某妻子）詢問筆錄
我是馬某的同學(xué)，通過我丈夫徐某的賬號轉(zhuǎn)了30萬到蔡某的賬上，約定月息一分八。
39、段某，段某詢問筆錄
張某是我妻子，陳某是我親戚，我和蔡某認(rèn)識，通過我在鄭某那里以我名義借給蔡某和陳某，借款40萬給蔡某，還了418633元。
40、茍某，茍某詢問筆錄
我認(rèn)識蔡某，關(guān)系不錯。他還欠我591762元（其中258556元是幫蔡某、趙某、股東蔡某還的房款，333206元是工程款）。2008年借給蔡某5萬元已還了。
41、王某（已還清），王某詢問筆錄
蔡某是股東孫某的小舅子，我通過股東孫某借給蔡某120萬，本息都還了。
42、蘇某；蘇某詢問筆錄
我認(rèn)識蔡某，4、5年前就借錢給他，本息都還了，去年借了10萬給蔡某個人，現(xiàn)在還沒還。
43、馬金某，馬某詢問筆錄
我借給蔡某100萬，以我母親和劉某的名義借的，馬某是我父親，除了最后一筆以我母親薛金枝名義借的20萬沒還外，其他本息已還。
44、孫某，孫某詢問筆錄
我借給蔡某10萬元，支付了16250元利息，姚某是我外甥閨女。本息已還。
45、安某（呂某是蔡某清華大學(xué)同學(xué)，安某是呂某朋友.三卷P31，已起訴判決執(zhí)行），安某詢問筆錄
A、我通過呂某認(rèn)識的蔡某和股東蔡某，借了2000萬（通過劉某、鄭某、安某名下轉(zhuǎn)過去的），利息2分5厘，呂某做的擔(dān)保，我與呂某有債權(quán)，直接扣了。將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給呂某了。
B、安某詢問筆錄
股東蔡某一共借我2350萬，扣了呂根覓2000萬，700萬利息用呂某一套門頭房抵償。債權(quán)轉(zhuǎn)給呂某了。已還利息5916667元，尚欠500萬利息，用房屋抵償了。我的合作伙伴是高某，胡某是其出納。
C、呂某詢問筆錄
蔡某是我清華大學(xué)總裁班的同學(xué)，我介紹蔡某在小額貸款公司安占宇那里借2000萬，我作擔(dān)保，后我代為償還2000萬，用房產(chǎn)抵償700萬利息，將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給我公司副總白某，已起訴到法院【詳見：內(nèi)蒙古達(dá)拉特旗人民法院（2014）達(dá)民初字第874號民事判決書】。
46、宋某（宋某認(rèn)識蔡某，蔡某認(rèn)識宋某），
47、山東陽信龍悅置業(yè)有限公司(楊某與蔡某關(guān)系好，該公司系楊某陽信縣鴻安肥牛有限公司的下屬公司)，劉某詢問筆錄:我認(rèn)識蔡某，我們龍悅置業(yè)有限公司的賬上打過去的，是以從寧寧的名義借的。借了300萬，是3分6厘利息，已還了3141700元。
48、濱州市玉龍食品有限公司（畢某與蔡某關(guān)系好，山東陽信龍悅置業(yè)有限公司（法定代表人是叢某）是陽信縣鴻安肥牛有限公司（老板楊某）下屬公司，我公司借給蔡某300萬是通過龍悅置業(yè)公司的賬轉(zhuǎn)過去的。），雪某詢問筆錄:我認(rèn)識蔡某，我們玉龍食品有限公司借了兩次給奧邦，第一次50萬借了10天，第二次30萬沒還，還欠我公司2萬元大米錢。
49、濱州市金毅設(shè)備有限公司（張某與蔡某關(guān)系好，有多次資金往來，3卷P117），張某詢問筆錄:我們是金毅設(shè)備有限公司，知道奧邦公司，2013.5借了60萬，還了25萬，尚欠35萬。另2013.2借50萬還了51萬，已結(jié)清。
50、科瑞鋼板公司（通過縣里的一個領(lǐng)導(dǎo)介紹蔡某來找公司老總于某借款，蔡某通過茍某介紹找創(chuàng)能石化科技擔(dān)保。瑞鋼板公司是小額貸款公司，月息30%，3卷117。已起訴
上述29個個人+4家單位，是蔡某朋友，認(rèn)識的人和單位。
第二類：蔡某不認(rèn)識的17個人，是直接借給五個朋友，與五個朋友之間形成借貸關(guān)系。五個朋友再借給蔡某單位，不能認(rèn)定系非法吸收公眾存款罪。
2、文某（借給孟某）
3、王某（借給孟某）
5、王某（借給孟某），
8、安某（借給孟某）
10、馬某（借給趙某）（已還清）詢問筆錄：常某是我（馬某）妻子（我100萬+凌士杰50萬=150萬）借給蔡某，還了151萬（1萬利息）。
14、韓某（借給趙某），
15、馮某（借給趙某），李某詢問筆錄：馮某是我丈夫，與趙某是戰(zhàn)友。借給趙某2萬，給了300元利息。
20、王某（借給茍某），
21、周某（借給茍某），
25、邵某（借給茍某），
26、燕某（借給茍某）（35萬），燕某（蔡燕對象）詢問筆錄：通過茍某借了35萬給邦奧公司，手里一共有85萬的欠條，燕某還有30萬。
27、燕某（借給茍某）（30萬），
28、劉某（借給茍某）（10萬），劉某詢問筆錄：我通過鞏象豪借給茍某10萬，茍某又借給那企業(yè)。
30、林某（借給白某），
31、王某（借給白某），
33、王某（借給白某），
34、程某（借給馬某）（14萬），（程某詢問筆錄2012年12月20日通過馬某介紹存了14萬在蔡某那里，至今沒還我。是通過我妻子張某的卡轉(zhuǎn)到牟敏賬上的）。
上述17個人是蔡某的朋友（孟某、趙某、茍某、白某、馬某）分別向這17個人所借，他們只認(rèn)這5個人，是這5個朋友對外債務(wù)，蔡某并不知情，這17個自然人不能理解成“社會公眾”，通過法庭調(diào)查和公訴人提供的證人當(dāng)天出庭作證，他們只認(rèn)上述五個人（即孟某、趙某、茍某、白某、馬某）之中的關(guān)系人，他們與邦奧公司或者蔡某沒有關(guān)系，他們的錢是放在上述5個關(guān)系人手里，他們只找上述5個人還錢，蔡某也不知道這5個朋友是否在外借款，僅僅是單位財務(wù)人員根據(jù)這5個關(guān)系人的告知做帳和還本付息而已，而且有的早就還清（如：馬某）不應(yīng)當(dāng)將這17個自然人簡單地認(rèn)定對蔡某不利的擴(kuò)大解釋為“社會公眾”。
本案上述第一種29個自然人和4家單位，絕對不能認(rèn)定為非法吸收公眾存款罪；第二類17個自然人，是朋友所借，視為朋友自己的款項且全部用于公司生產(chǎn)經(jīng)營。根據(jù)《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條三項規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退吸收資金，可以免于刑事處罰，情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。故該17個自然人的借款，情節(jié)顯著輕微，建議法院不作為犯罪處理。
本罪大前提非法吸收公眾存款罪的四個犯罪構(gòu)成要件，即通過媒體、推薦會、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會公開宣稱，向社會公眾即不特定對象吸收資金，擾亂金融秩序的行為。小前提是蔡某邦奧公司和陽信華瑞公司未向社會公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對特定對象【即向特定的29個自然人和4家單位借款和5個朋友向17個人自然人出借給朋友，朋友再借給蔡某單位】吸收資金，且全部用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動。結(jié)論是蔡某的行為系親朋之間的借貸，不構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。（注：邦奧公司被政府投資公司搶走后，對上述債務(wù)分文未償還）
（四）、信用卡詐騙罪
指控事實：2013.10.13，蔡某用其名下的中國銀行信用卡刷卡套現(xiàn)360125.05元，將其中的36萬用于償還個人欠款，逾期經(jīng)銀行多次催收未還。
法律規(guī)定：《中華人民共和國刑法》第一百九十六條有下列情形之一，進(jìn)行信用卡詐騙活動，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
前款所稱惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
根據(jù)最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋第六條規(guī)定：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。本案不具有兩次書面通知，僅僅在2014.8.6第一次通知，由馬立新簽字的證據(jù)，此時蔡某已被關(guān)押4個月了。沒有以非法占有為目的，僅僅是透支來償還韓玉泉借款。沒有兩次催收的書面證據(jù)，涉嫌抽逃注冊資金罪被限制人身自由而無法償還。
概念：信用卡詐騙罪，是指以非法占有為目的，利用信用卡進(jìn)行詐騙活動，騙取數(shù)額較大財物的行為。
無罪意見：
1、蔡某不具有“以非法占有為目的”的主觀故意。不具有“非法占有為目的”的善意透支行為，不成立信用卡詐騙罪，根據(jù)行為與責(zé)任同時存在的原理，非法占有目的必須存在于透支時，透支時具有歸還的意思，透支后由于客觀原因（企業(yè)被零價格搶走和被刑拘、逮捕被限制人身自由）不能歸還，不能認(rèn)定為信用卡詐騙罪，且透支時邦奧公司價值固定資產(chǎn)5千萬以上，加上無形資產(chǎn)數(shù)億元，所以透支時不具有“以非法占有為目的”；
2、沒有兩次催收的證據(jù)。本案發(fā)卡銀行無兩次“催收”的直接證據(jù)，其催收證據(jù)不足。“催收”僅限于對持卡人蔡某催收，對家屬催收的，不屬于“催收”。根據(jù)最高人民法院最高人民檢察院關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋第六條規(guī)定：持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”。惡意透支的數(shù)額，是指在第一款規(guī)定的條件下持卡人拒不歸還的數(shù)額或者尚未歸還的數(shù)額。不包括復(fù)利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的費用。本案不具有兩次書面通知，僅僅在2014.8.6第一次通知，由馬立新簽字的證據(jù)，此時蔡某已被關(guān)押4個月了。
3、透支用途是用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營（償還單位向韓玉泉借款）。
4、2014.8.6第一次通知書面通知時，蔡某已被羈押4個多月了。
5、透支的金額，應(yīng)僅僅是本金。扣除已被強(qiáng)制扣劃的5萬余元，只有30萬左右。
綜上，本罪大前提是指以非法占有為目的，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收超過三個月未歸還。小前提是蔡某透支36萬余元用于償還單位債務(wù)（償還單位向韓某借款），且無發(fā)卡銀行兩次催收的證據(jù)（銀行單方提供的電話記錄和證人證言證據(jù)不足），結(jié)論是蔡某不具有非法占有為目的，沒有兩次催收的直接證據(jù)，蔡某不構(gòu)成信用卡詐騙罪。
（五）、挪用資金罪
指控事實：
1、2008.6，蔡利用陽信華瑞公司法人便利，指使員工趙某于2008.6.17,6.28自公司賬戶挪用15萬、18萬元用于支付購房款，至今未還。
2、2010.11，蔡利用擔(dān)任山東邦奧創(chuàng)業(yè)公司股東及實際經(jīng)營者職務(wù)便利，于2010.11.30，2011.9.26日致使財務(wù)人員從公司挪用120240元、6517元用于支付其住房首付款。2012.12.25，辦理住房貸款23萬，安排財物人員按月支付，到2014.2.26日，共計為其償還32552.9元。
3、2010.11，蔡利用擔(dān)任山東邦奧創(chuàng)業(yè)公司股東及實際經(jīng)營者職務(wù)便利，,2010.11.30指使財務(wù)從公司賬戶挪用90180元用于支付趙玉良購房款。2012.3.1，趙某辦理住房貸款17萬元，蔡安排邦奧公司財務(wù)多次支付貸款，共計39841.56元。
法律規(guī)定：第二百七十二條公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的，處三年以下有期徒刑或者拘役；挪用本單位資金數(shù)額巨大的，或者數(shù)額較大不退還的，處三年以上十年以下有期徒刑。
概念：挪用資金罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務(wù)上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人使用，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進(jìn)行營利活動的，或者進(jìn)行非法活動的行為。
第一套房：
1、該公司實質(zhì)是蔡某個人獨資公司，是公司投資購房，該房并未過戶到蔡某名下，本質(zhì)上是陽信華瑞公司資產(chǎn)，至于后來過戶到商某名下，是蔡某被刑拘以后趙玉良個人辦的，不能視為該房是蔡某的，其指控證據(jù)不足。
綜上，辯護(hù)人認(rèn)為，本案仍然存在遺漏追加山東省陽信華瑞工貿(mào)有限公司、山東省陽信京通物流有限公司為單位犯罪問題，不能因此而增加蔡某量刑，程序嚴(yán)重違法；本案指控的五個罪名均不成立，請合議庭評議后依法宣告蔡某無罪。
以上補(bǔ)充辯護(hù)意見，請合議庭評議時認(rèn)真考慮并采納為謝！
辯護(hù)人：楊承富王發(fā)旭 北京市京師律師事務(wù)所律師
二0一六年五月三日
楊承富律師：：博士，從2000從事律師工作已滿18年，辦理案件上千余件，現(xiàn)為北京市京師律師事務(wù)所企業(yè)家犯罪業(yè)務(wù)部主任律師，北京市律師協(xié)會會員、中華全國律師協(xié)會會員，中國法學(xué)會會員。 所獲榮譽(yù)：本人 擅長辦理重大刑事辯護(hù)案件、死刑復(fù)核案件,所辦刑事案件曾被黨刊《新華社》、央視《新聞1+1》、《焦點訪談》、CCTV-12《法律講堂》等眾多全國性權(quán)威媒體報道
關(guān)注微信“楊承富律師”(微信號18610855887)，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關(guān)注。
（聲明：本文僅代表作者觀點，不代表法邦網(wǎng)立場。本文為作者授權(quán)法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務(wù)必注明來源“楊承富律師網(wǎng)”）
執(zhí)業(yè)律所：北京市京師律師事務(wù)所
咨詢電話： 15811286610
付出自己的真心和責(zé)任心，換當(dāng)事人的滿意和放心。律師工作是良心活，責(zé)任心比業(yè)務(wù)能力更重要，細(xì)節(jié)決定成敗
執(zhí)業(yè)律所：北京市京師律師事務(wù)所
咨詢電話：15811286610
付出自己的真心和責(zé)任心，換當(dāng)事人的滿意和放心。律師工作是良心活，責(zé)任心比業(yè)務(wù)能力更重要，細(xì)節(jié)決定成敗
使用微信掃描二維碼
關(guān)注楊承富律師
