案情簡(jiǎn)介：雙方違反禁止性規(guī)定訂立涉境外理財(cái)平臺(tái)委托理財(cái)合同
2014年10月，甲某在某境外理財(cái)平臺(tái)公司代理人乙某的推薦下，成為該平臺(tái)網(wǎng)站的注冊(cè)用戶。該理財(cái)平臺(tái)系由注冊(cè)在境外的公司運(yùn)營(yíng)，未獲得國(guó)內(nèi)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在境內(nèi)開展外匯交易。甲某向其賬戶投入資金5,600余美元進(jìn)行外匯保證金交易，杠桿比例為1：500。2014年10月13日，甲某與乙某通過往來郵件訂立《共同投資協(xié)議》，約定甲某為賬戶資金出資人，乙某負(fù)責(zé)實(shí)盤操作，投資賬戶產(chǎn)生盈利的分配比例為甲某占70%，乙某占30%，乙某承擔(dān)交易帶來的賬戶虧損責(zé)任。同時(shí)，甲某向乙某告知了賬戶交易密碼。10月至11月間，甲某賬戶頻繁操作，本金發(fā)生了5,100余美元的損失。甲某為賬戶虧損之事至乙某公司交涉,乙某自認(rèn)其從甲某的交易中累計(jì)獲得約900美元傭金。甲某向法院起訴要求乙某賠償投資損失5,100余美元（折合人民幣31,000余元），并承擔(dān)相應(yīng)利息及費(fèi)用。
法院判決：違反禁止性規(guī)定訂立的涉境外理財(cái)平臺(tái)委托理財(cái)合同無效
本案中，《共同投資協(xié)議》中約定投資所用賬戶為甲某境外理財(cái)平臺(tái)賬號(hào)，該平臺(tái)未進(jìn)行過登記、備案手續(xù)，故甲某賬戶從事的外匯保證金交易并不符合國(guó)家外匯管理要求，《共同投資協(xié)議》因違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定而無效。關(guān)于合同無效所致的法律后果，有過錯(cuò)的一方應(yīng)當(dāng)賠償對(duì)方因此所受到的損失，雙方都有過錯(cuò)的，應(yīng)當(dāng)各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。本案中，乙某作為境外理財(cái)平臺(tái)公司的代理人，較甲某有更豐富的金融投資經(jīng)驗(yàn)和更專業(yè)的知識(shí)能力，應(yīng)當(dāng)清楚涉案交易為國(guó)家法律法規(guī)所禁止，但仍繼續(xù)鼓勵(lì)甲某從事非法外匯保證金交易并從中獲得傭金，具有較大過錯(cuò)。就甲某而言，其理應(yīng)在投資前謹(jǐn)慎了解外匯交易是否合規(guī)、有無交易風(fēng)險(xiǎn)，但未作充分了解即貿(mào)然委托乙某操作賬戶從事違法交易，自身也具有過錯(cuò)。法院在綜合考慮雙方各自的過錯(cuò)程度后，對(duì)乙某應(yīng)承擔(dān)甲某資金損失的金額作出了認(rèn)定。
律師說法：違反禁止性規(guī)定的委托理財(cái)合同效力如何？
根據(jù)《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》第十七條規(guī)定：“境內(nèi)機(jī)構(gòu)、境內(nèi)個(gè)人向境外直接投資或者從事境外有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易，應(yīng)當(dāng)按照國(guó)務(wù)院外匯管理部門的規(guī)定辦理登記。國(guó)家規(guī)定需要事先經(jīng)有關(guān)主管部門批準(zhǔn)或者備案的，應(yīng)當(dāng)在外匯登記前辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)。”及中國(guó)人民銀行《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條規(guī)定：“境內(nèi)個(gè)人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理。”可知，境內(nèi)機(jī)構(gòu)和境內(nèi)個(gè)人從事境外有價(jià)證券、衍生產(chǎn)品發(fā)行、交易的，應(yīng)當(dāng)辦理登記手續(xù)，需要批準(zhǔn)或者備案的，應(yīng)當(dāng)辦理批準(zhǔn)或者備案手續(xù)。
就本案而言，境外理財(cái)平臺(tái)并未進(jìn)行過登記、備案手續(xù)，故其從事的外匯保證金交易并不符合上述國(guó)家外匯管理要求，違反了法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。根據(jù)《合同法》第五十二條第五項(xiàng)的規(guī)定，“有下列情形之一的，合同無效：（五）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。”可知，本案雙方當(dāng)事人簽訂的《共同投資協(xié)議》因違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定而應(yīng)被認(rèn)定為無效。
以上就是對(duì)“違反禁止性規(guī)定的委托理財(cái)合同效力如何？”相關(guān)問題的解答。若需要進(jìn)一步了解其他詳細(xì)信息，歡迎咨詢債權(quán)債務(wù)方面的專業(yè)律師。
陳曉明律師辦案心得：簡(jiǎn)單的案件復(fù)雜化，復(fù)雜的案件簡(jiǎn)單化。
關(guān)注微信“陳曉明律師”(微信號(hào))，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關(guān)注。
掃描二維碼，關(guān)注陳曉明律師
（聲明：本文僅代表作者觀點(diǎn)，不代表法邦網(wǎng)立場(chǎng)。本文為作者授權(quán)法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務(wù)必注明來源“陳曉明律師網(wǎng)”）
執(zhí)業(yè)律所：陳曉明
咨詢電話： 18159088660
關(guān)注陳曉明律師，即時(shí)了解法律信息，一對(duì)一預(yù)約專家律師咨詢。
執(zhí)業(yè)律所：陳曉明
咨詢電話：18159088660
關(guān)注陳曉明律師，即時(shí)了解法律信息，一對(duì)一預(yù)約專家律師咨詢。
使用微信掃描二維碼
關(guān)注陳曉明律師
