法信·最高法觀點(diǎn)
網(wǎng)絡(luò)詐騙方式主要包括以下十種：
01
網(wǎng)絡(luò)中獎(jiǎng)詐騙
這是目前最常見的一種詐騙手段。行為人常常假借當(dāng)前的熱點(diǎn)事件實(shí)施詐騙，如假借“我要上春晚”、“中國好聲音”等熱播欄目節(jié)目組的名義，通過QQ、彈窗廣告、隨機(jī)撥打電話等形式發(fā)布中獎(jiǎng)信息。被害人信以為真與其聯(lián)系后，行為人會(huì)以需要保證金、支付郵寄費(fèi)用、預(yù)繳稅款等方式要求“先匯錢、后兌獎(jiǎng)”。當(dāng)被害人匯去第一筆錢款后，騙子可能以各種名目和托詞誘騙被害人繼續(xù)不斷匯款。
如2008年1月南京破獲的一起網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。許某和陳某等建立了網(wǎng)站，假冒“系統(tǒng)提示”信息，向眾多網(wǎng)絡(luò)游戲玩家發(fā)送中獎(jiǎng)消息。當(dāng)游戲玩家登錄網(wǎng)頁后，中獎(jiǎng)頁面便會(huì)顯示用戶中得金額不等的“驚喜獎(jiǎng)金”及奧運(yùn)門票一張，但領(lǐng)獎(jiǎng)的前提是向一個(gè)銀行卡號(hào)匯款998元作為手續(xù)費(fèi)。案發(fā)時(shí)，全國各地共有100多名受害者向涉案銀行賬戶匯款總計(jì)數(shù)十萬元。
02
網(wǎng)絡(luò)購物詐騙
行為人在電子商務(wù)網(wǎng)站發(fā)布虛假信息或者通過給用戶群發(fā)電子郵件的方式發(fā)送虛假的銷售信息，這些商品往往被宣傳為所謂“超低價(jià)”“免稅”“走私貨”“慈善義賣”等，從網(wǎng)站展示的圖片看質(zhì)量好價(jià)格低廉，而且一般要求先付款或者不通過安全的第三方支付平臺(tái)付款。一旦購買者相信虛假銷售信息并按照網(wǎng)站要求付款后，這些發(fā)布信息的銷售者就可能從此銷聲匿跡或者給購買者寄來質(zhì)量與其網(wǎng)上描述完全不相符合的商品。
還有一種網(wǎng)絡(luò)購物詐騙形式，行為人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假商品信息，出售國家禁止銷售的商品，同樣通過要求購買者先行付款或者支付定金的形式騙取錢財(cái)，但并不發(fā)貨。此類案件中，由于購買者所購物品并不合法，因此被害人一般受騙后不會(huì)報(bào)案。
03
網(wǎng)絡(luò)交友詐騙
詐騙行為人通過網(wǎng)絡(luò)婚姻媒介或網(wǎng)絡(luò)即時(shí)通訊工具，編造虛假身份，與被害人進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)交流，在騙取對(duì)方信任、確立交往關(guān)系后，選擇時(shí)機(jī)提出借錢周轉(zhuǎn)、急需醫(yī)療、家庭遭遇變故等各種理由，騙取錢財(cái)后便銷聲匿跡。此類案件詐騙數(shù)額較大，通常為幾萬到幾十萬元。
傳統(tǒng)的網(wǎng)絡(luò)交友詐騙，通常是一對(duì)一實(shí)施的犯罪行為。但這一詐騙手段也逐漸向集團(tuán)化、共同犯罪方向發(fā)展。如2007年福建破獲的“1023”網(wǎng)絡(luò)詐騙案。一旅美華僑林某報(bào)案稱，其與一福建籍女子在交友網(wǎng)站上相識(shí)并在網(wǎng)絡(luò)上確立了“戀愛”關(guān)系，之后該女子通過母親生病等種種借口騙取其近2萬美元。福建公安機(jī)關(guān)根據(jù)線索，梳理出從上線、店長、小組長到“小妹”的這一詐騙團(tuán)伙網(wǎng)上關(guān)系結(jié)構(gòu)圖，查明藏匿在福州、廈門等地團(tuán)伙成員的窩點(diǎn)33處，抓獲包括28名臺(tái)灣籍犯罪嫌疑人在內(nèi)的臺(tái)灣、大陸兩地嫌疑人179名，現(xiàn)場繳獲贓款20余萬元、作案電腦253臺(tái)及手機(jī)、銀行卡等大量作案工具。
在司法實(shí)踐中，還存在一種線上線下相結(jié)合的交友詐騙形式。行為人通過網(wǎng)絡(luò)聊天工具或網(wǎng)絡(luò)虛擬電話，假意與被害人建立朋友關(guān)系或情人關(guān)系，后以見面、幫助提高業(yè)績等借口，要求被害人到指定的酒店等場所高額消費(fèi)，行為人與消費(fèi)場所相互配合，成功后按約定比例分贓。
04
網(wǎng)絡(luò)投資詐騙
第一種形式為股票投資詐騙。行為人在網(wǎng)絡(luò)上建立虛假股票網(wǎng)站，聲稱具有內(nèi)幕消息、能獲取高額回報(bào)，以引誘潛在投資者，之后以要求繳納會(huì)費(fèi)、支付保證金等名目騙取錢財(cái)。
第二種形式為虛假投資機(jī)會(huì)詐騙。行為人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假投資機(jī)會(huì)，騙取投資者資金。如2008年重慶某公司虛假發(fā)行股票集資詐騙案中，犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)虛假發(fā)行股票實(shí)施集資詐騙犯罪，并對(duì)公司成立、網(wǎng)站設(shè)立、虛假信息的發(fā)布、中介推廣誘騙、贓款的獲取等環(huán)節(jié)進(jìn)行了具體分工，騙取錢款上百萬。此案涉及全國20多個(gè)省、市、自治區(qū)，被害人數(shù)眾多。
第三種形式為網(wǎng)絡(luò)博彩詐騙。行為人創(chuàng)建虛假彩票幸運(yùn)號(hào)碼預(yù)測網(wǎng)站或建立提供香港六合彩特碼網(wǎng)站，以成為會(huì)員可保證高中獎(jiǎng)率和高額獎(jiǎng)金為誘餌，要求交納會(huì)員費(fèi)、保密費(fèi)、資料費(fèi)等。如福建的被告人葉某詐騙一案。被告人預(yù)先通過手機(jī)、短信的方式向不特定的社會(huì)大眾發(fā)送相關(guān)信息，宣傳介紹預(yù)先已經(jīng)建立好的預(yù)測“六合彩”的釣魚網(wǎng)站，以提供六合彩特碼為誘餌，吸引六合彩賭徒登陸瀏覽其網(wǎng)站，并以購買六合彩書籍材料、收取入會(huì)會(huì)員費(fèi)、提供特碼保證金、押金、保密費(fèi)為由，一步步誘使被害人落入詐騙陷阱。
05網(wǎng)絡(luò)招生類詐騙
一種形式是網(wǎng)絡(luò)販賣試題答案詐騙。行為人在網(wǎng)絡(luò)上聲稱有招生、招聘考試試題答案，騙取手續(xù)費(fèi)、資料費(fèi)。
另一種形式是網(wǎng)絡(luò)招生詐騙。行為人在互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立虛假招生網(wǎng)站，進(jìn)行網(wǎng)上招生錄取，聲稱可以代辦入學(xué)，讓考生取得正規(guī)學(xué)籍、文憑。如陜西的奚某網(wǎng)絡(luò)詐騙案。奚某在網(wǎng)絡(luò)上建立“中國招生錄取網(wǎng)”，宣稱有“內(nèi)部指標(biāo)”，能為高考分?jǐn)?shù)不夠的應(yīng)屆高中生辦理重點(diǎn)院校的入學(xué)手續(xù)，還可以幫助“考研改分”，并以假名留下了聯(lián)系電話。在騙取被害人的信任后，奚某要求被害人往其指定的賬戶上匯款。2007年4月至7月，奚某先后騙取16名考生家長共計(jì)87萬元。
第三種形式是以招聘為由騙取個(gè)人信息。行為人在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布招聘信息或聲稱幫助介紹工作，以此為由套取被害人個(gè)人信息，再利用這些資料進(jìn)行其他非法活動(dòng)。
06網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙
所謂網(wǎng)絡(luò)釣魚詐騙，是指行為人利用釣魚網(wǎng)站（與網(wǎng)上銀行等真實(shí)、合法網(wǎng)站的頁面內(nèi)容基本一樣且網(wǎng)址也非常相似的網(wǎng)站），或者利用真實(shí)網(wǎng)站服務(wù)器的程序漏洞在站點(diǎn)的某些網(wǎng)頁中插入危險(xiǎn)的網(wǎng)頁代碼，以此來騙取用戶銀行或信用卡賬號(hào)密碼等信息，或者利用網(wǎng)民正常的購物程序，騙其直接將資金匯入行為人賬戶，進(jìn)而獲取財(cái)物的行為。
07網(wǎng)絡(luò)信用卡詐騙
第一種形式是，冒用他人信用卡進(jìn)行網(wǎng)上消費(fèi)。與傳統(tǒng)信用卡詐騙不同的是，這類犯罪中冒用他人的信用卡無需持被害人的信用卡進(jìn)行，只要得到被害人的信用卡賬號(hào)及密碼，就能進(jìn)行信用卡詐騙。在這類犯罪中，危害比較大的是非法侵入計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中的信用卡數(shù)據(jù)庫，大量竊取信用卡資料并用于消費(fèi)或予以公布的行為，它不僅會(huì)給相關(guān)用戶造成經(jīng)濟(jì)損失，被侵入的信用卡公司也將遭受重大損失。
第二種形式是，偽造信用卡并使用。行為人在管理信用卡信息的計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)中，虛設(shè)信用卡賬戶信息，并在客戶服務(wù)終端上使用這些非法信用卡信息進(jìn)行詐騙活動(dòng)。
08網(wǎng)絡(luò)慈善類詐騙
第一種形式是，行為人在網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布虛假求助信息，聲稱自己或親人患某種嚴(yán)重疾病，需要大量治療資金但無力支付，請(qǐng)求進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)募捐。
第二種形式表現(xiàn)為，謊稱自己為某慈善組織負(fù)責(zé)人或?yàn)槟稠?xiàng)慈善活動(dòng)募集捐款。這種詐騙手段的共同之處在于，利用人們的愛心和對(duì)慈善的認(rèn)同，騙取財(cái)物。
09
律師與總裁，是天然的朋友，合作共贏，共創(chuàng)輝煌：市場經(jīng)濟(jì)，就是法治經(jīng)濟(jì)。無商不活，無法不穩(wěn)。律師與總裁，是天然的朋友，合作共贏，共創(chuàng)輝煌
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