第二類是蔡新志直接向自己的親朋好友借款，系民間借貸。名單如下：【劉蔡新志認識的人和單位：36、韓玉泉（中凱生物老總，3卷P120），37、張金澤，38、張新峰（認識蔡新志，通過一個叫張麗借給蔡新志），39、張彩虹(朋友，3卷P128 )，40、趙立娥（認識蔡新志，蔡新志妻子馬立新的同學，蔡新志認識。），41、李玉香（妻子馬立新同學，3卷P114），42、段月亮（通過趙玉良聯(lián)系，3卷P119），43、茍佃國（認識，結清,3卷P113），44、王淑成（孫誠介紹，蔡新志認識，是孫誠的小舅子），45、馬金棟，46、孫曉紅，47、安占林（呂根覓是蔡新志清華大學同學，安占林是呂根覓朋友.三卷P31），48、宋建立（宋建立認識蔡新志，蔡新志認識宋建立），49、山東陽信龍悅置業(yè)有限公司(楊廣富與蔡新志關系好，該公司系楊廣富陽信縣鴻安肥牛有限公司的下屬公司)，50、濱州市玉龍食品有限公司（畢雪燕與蔡新志關系好，山東陽信龍悅置業(yè)有限公司（法定代表人是叢濤）是陽信縣鴻安肥牛有限公司（老板楊廣富）下屬公司，我公司借給蔡新志300萬是通過龍悅置業(yè)公司的賬轉過去的。），51、濱州市金毅設備有限公司（張玉英與蔡新志關系好，有多次資金往來，3卷P117），52、科瑞鋼板公司（通過縣里的一個領導介紹蔡新志來找公司老總于華借款，蔡新志通過茍佃義介紹找創(chuàng)能石化科技擔保。瑞鋼板公司是小額貸款公司，月息30%，3卷117。）】
本案蔡新志一是“未通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳”；二是“未向社會公眾即社會不特定對象吸收資金”，僅僅是向五個朋友和直接向15個親朋借支，是在親友內部針對特定對象借支，且款項全部用于企業(yè)生產經營。未向社會公開宣傳，在親友內部針對特定對象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款，故其指控證據(jù)不足，指控不成立。
四、信用卡詐騙罪（36萬）：
起訴書指控“2013.10.13，蔡用其名下的中國銀行信用卡刷卡套現(xiàn)360125.05元，將其中的36萬用于償還個人欠款，逾期經銀行多次催收未還”。
《中華人民共和國刑法》第一百九十六條規(guī)定的“惡意透支”，是指持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行催收后仍不歸還的行為。
（一）蔡新志用自己的信用卡透支36萬元（后被銀行從其儲蓄卡代扣5萬余元，透支金額依法只能算本金而不含滯納金和利息）用于企業(yè)生產經營，償還單位債務，透支時不具有非法占有為目的，其邦奧公司在透支時具有價值人民幣伍仟多萬的凈資產（詳見2014年3月濱州四環(huán)五海資產評估事務所資產評估報告，實際價值人民幣伍億元以上），透支時具有償還的能力，僅僅是后來邦奧公司被王奎剛等政府領導搶走和蔡新志被羈押，直接導致不能償還。根據(jù)行為與責任同時存在的原理，非法占有為目的必須存在于透支時，透支時具有歸還的意思，透支后由于客觀原因不能歸還，不能認定為信用卡詐騙罪。故不具有“非法占有為目的”的善意透支行為，不成立信用卡詐騙罪。
（二）蔡新志在被羈押前，銀行沒有書面催收，僅僅在羈押數(shù)月后的2015年8月6日書面通知蔡新志，由蔡新志妻子馬立新簽收（詳見附件11）?！按呤铡眱H限于對持卡人催收，對家屬催收的，不屬于立法原意上的“催收”。
（三）根據(jù)最高院、最高檢2009年12月3日《關于辦理妨礙信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》規(guī)定：“持卡人以非法占有為目的，超過規(guī)定的限額或者規(guī)定期限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超過3個月仍不歸還的，應當認定為刑法第196條規(guī)定的‘惡意透支’。本案蔡新志不具有非法占有為目的，發(fā)卡銀行沒有履行兩次催收義務，故蔡新志的行為不符合上述司法解釋規(guī)定的“信用卡詐騙罪”的犯罪構成要件。
五、挪用資金罪（289364.46元）：
1、起訴書指控“2008.6，蔡利用陽信華瑞公司法人便利，指使員工趙玉良于2008.6.17,6.28自公司賬戶挪用15萬、18萬元用于支付購房款，至今未還”。
《中華人民共和國刑法》第二百七十二條規(guī)定：挪用資金罪，是指公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員，利用職務上的便利，挪用本單位資金歸個人使用或者借貸給他人使用，數(shù)額較大、超過三個月未還的，或者雖未超過三個月，但數(shù)額較大、進行營利活動的，或者進行非法活動的行為。
（一）蔡新志從陽信華瑞2005年成立至今，從未在單位領取過工資，雖然存在以單位資金為自己支付購房款，但工資總額遠遠超過購房款，個人財產和公司財產混同。在財產混同的情況下，僅僅是股東對“挪用”部分，需以個人財產對公司債務承擔連帶賠償責任；
（二）陽信華瑞公司股東為蔡新志和孫誠二人，孫誠是掛名（詳見附件23），陽信華瑞股東實際為蔡新志一人，公司實際是蔡新志個人公司。挪用資金侵犯的是股東的利益和債權人的利益，股東為蔡新志本人，自己用自己公司的錢購房，不存在侵犯其他股東利益，僅僅是公司資產和個人財產混同，股東需要對“挪用”部分對債權人承擔賠償責任。
綜上兩點，起訴書指控涉嫌構成挪用資金罪證據(jù)不足，指控不成立。
2、起訴書指控“2010.11，蔡利用擔任邦奧公司股東及實際經營者職務便利，于2010.11.30、2011.9.26日致使財務人員從公司挪用120240元、6517元用于支付其住房首付款。2012.12.25，辦理住房貸款23萬，安排財物人員按月支付，到2014.2.26日，共計為其償還32552.9元；2010.11，蔡利用擔任邦奧公司股東及實際經營者職務便利,2010.11.30指使財務從公司賬戶挪用90180元用于支付趙玉良購房款。2012.3.1，趙玉良辦理住房貸款17萬元，蔡安排邦奧公司財務多次支付貸款，共計39841.56元”。
公司購買專家公寓，是為了引進技術人才，高新區(qū)規(guī)定不能以單位名義購買，只能以個人名義購買，公司以趙玉良和蔡新志二人名義購買，蔡新志是經其他股東（陳曉薇和蔡會英）協(xié)商一致同意的。邦奧公司股東為蔡新志、蔡會英、程琳和陳曉薇，因程琳出資后又退股，實際股東為蔡新志、蔡會英和陳曉薇。以個人名義購買專家用房，是三個股東協(xié)商一致的意見（詳見附件12及附件5），兩套房屋是公司財產。起訴書指控涉嫌構成挪用資金罪證據(jù)不足，指控不成立。
綜上，蔡新志邦奧公司（含邦奧獨資的中科佰嘉、陽信華瑞、京通物流）數(shù)億元財產被地方政府個別領導（李福友、王奎剛、唐振生、魏向春等人）以零元價格《股權轉讓協(xié)議》形式搶劫得一干二凈，犯罪團伙為了掩蓋犯罪事實（濫用職權罪和搶劫罪）和逃避擔保責任，將蔡新志送進監(jiān)獄，被搶劫的受害者反成被告人，真正的兇手王奎剛反成報案的“受害人”黑白顛倒。起訴書指控蔡新志涉嫌構成“虛開增值稅專用發(fā)票、用于抵扣稅款發(fā)票罪、騙取貸款罪、非法吸收公眾存款罪、信用卡詐騙罪、挪用資金罪”五個罪名成為地方政府個別領導（李福友、王奎剛、唐振生、魏向春等人）掩蓋犯罪事實的遮羞布，是對濱州市招商引資抹黑。本案完全是一個假案，起訴書指控五個罪名均證據(jù)不足，指控不成立。
黨的十八屆四中全會《關于全面推進依法治國若干重大問題的決定》強調，“要建立領導干部干預司法活動、插手具體案件處理的記錄、通報和責任追究制度”、“任何黨政機關和領導干部都不得讓司法機關做違反法定職責、有礙司法公正的事情，任何司法機關都不得執(zhí)行黨政機關和領導干部違法干預司法活動的要求。對干預司法機關辦案的，給予黨紀政紀處分；造成冤假錯案或者其他嚴重后果的，依法追究刑事責任”、“明確各類司法人員工作職責、工作流程、工作標準，實行辦案質量終身負責制和錯案責任倒查問責制，確保案件處理經得起法律和歷史檢驗。”
辯護律師奉勸檢察機關、法院的各位辦案人員，不要濫用手中的司法職權辦冤假錯案，以免日后成為替罪羊；同時，善意提醒檢察機關、法院各位辦案人員，將領導干預司法的具體情況記錄在案，訂入附卷，為自己將來保留下憑據(jù)；更希望合議庭法官能夠勇敢擔當，獨立司法，莫為他人背罵名。作為一位法律人，要對法律永保敬畏之心，三尺之上有神靈。無論幕后的黑手有多大，但最終要為案件質量終身負責的是具體承辦人員。
朗朗乾坤，歡迎各大媒體監(jiān)督，同時對于非法干預本案的相關領導和濫用職權、搶劫蔡新志邦奧公司伍億余元民營企業(yè)資產的領導，我們保留依法向中紀委巡視組等相關機關提起控告的權利。
以上辯護意見，請合議庭評議時認真考慮本辯護意見，建議濱城區(qū)人民法院依法立即判決宣告蔡新志無罪。
此致
山東省濱州市濱城區(qū)人民法院
辯護人：楊承富
二0一五年八月七日
楊承富律師：：博士，從2000從事律師工作已滿18年，辦理案件上千余件，現(xiàn)為北京市京師律師事務所企業(yè)家犯罪業(yè)務部主任律師，北京市律師協(xié)會會員、中華全國律師協(xié)會會員，中國法學會會員。 所獲榮譽：本人 擅長辦理重大刑事辯護案件、死刑復核案件,所辦刑事案件曾被黨刊《新華社》、央視《新聞1+1》、《焦點訪談》、CCTV-12《法律講堂》等眾多全國性權威媒體報道
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