案情
2005年10月至2006年2月間，蔡某與某銀行某分行（以下簡稱某浦東分行）客戶經(jīng)理韓某及陳某（以前在銀行工作）共謀，伙同黃某、李某等人，由韓某向存款單位許諾支付好處費(fèi)或由某銀行某支行副行長李某假冒某銀行吳某支行副行長與存款單位簽訂《單位人民幣協(xié)定存款合同》的方法，誘騙某協(xié)鑫電力燃料有限公司（以下簡稱某協(xié)鑫公司）、某第五建筑有限公司（以下簡稱五建公司）、某鍋爐廠有限公司（以下簡稱某鍋爐廠）、某東鵬投資有限公司（以下簡稱東鵬公司）至某浦東分行、某銀行吳某支行共計(jì)存款1.4億元。其間，韓某利用為企業(yè)辦理開戶、存款之機(jī)，將由黃某偽造的《單位定期存款證實(shí)書》提供給存款企業(yè)，調(diào)換銀行開具的真實(shí)存款證實(shí)書，造成已為企業(yè)辦理定期存款的假象，實(shí)則將款存入企業(yè)的一般存款賬戶中。后由黃某等人將存款單位預(yù)留印鑒復(fù)印件掃描至電腦并打印在相關(guān)貸記憑證上，采用偽造貸記憑證、支票、業(yè)務(wù)委托書的方式，將共計(jì)1.3994億余元?jiǎng)澇觯┎棠硽w還債務(wù)及日常開銷等。韓某、陳某、李某均分得贓款。其間，為偽造上述單證，由陳某私刻了某銀行公章、存款專用章等印鑒及印刷空白的銀行《單位定期存款證實(shí)書》。案發(fā)后，部分贓款已追回。
裁判
某市第二中級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：被告人蔡某伙同被告人韓某、黃某、陳某、李某采用偽造銀行貸記憑證、業(yè)務(wù)委托書、銀行票據(jù)的方法騙取某協(xié)鑫公司、五建公司、某鍋爐廠、東鵬公司等四家單位存款于某浦東分行、某銀行吳某支行共計(jì)1.3994億余元。其中：被告人蔡某、黃某利用偽造的金融憑證騙取8412萬余元，利用偽造的票據(jù)騙取5582萬余元，其行為已分別構(gòu)成金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪；被告人韓某利用偽造的金融憑證騙取6005萬余元，其行為已構(gòu)成金融憑證詐騙罪；被告人陳某利用偽造的金融憑證騙取6411萬余元，利用偽造的票據(jù)騙取5582萬余元，其行為分別構(gòu)成金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪；此外，陳某還指使他人偽造銀行、企業(yè)印章，其行為又構(gòu)成偽造公司、企業(yè)印章罪；被告人李某利用偽造的金融憑證騙取2406萬余元，利用偽造的票據(jù)騙取5582萬余元，其行為已分別構(gòu)成金融憑證詐騙罪、票據(jù)詐騙罪。鑒于被告人蔡某的犯罪所得部分用于公司，到案后追繳了部分贓款，在量刑時(shí)可酌情處罰；鑒于被告人黃某未分得贓款，被告人韓某、李某、陳某均有退贓等情節(jié)，可對(duì)上述被告人酌情從輕處罰。法院判決如下：（1）以金融憑證詐騙罪判處被告人蔡某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；以票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；決定執(zhí)行死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。（2）以金融憑證詐騙罪判處被告人韓某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣40萬元。（3）以金融憑證詐騙罪判處被告人黃某有期徒刑十五年，剝奪政治權(quán)利四年，并處罰金人民幣10萬元；以票據(jù)詐騙罪，判處有期徒刑十四年，剝奪政治權(quán)利三年，并處罰金人民幣8萬元；決定執(zhí)行有期徒刑十九年，剝奪政治權(quán)利五年，并處罰金人民幣18萬元。（4）以金融憑證詐騙罪判處被告人陳某無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣100萬元；以票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣80萬元；以偽造公司、企業(yè)印章罪，判處有期徒刑二年；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣180萬元。（5）以金融憑證詐騙罪判處被告人李某有期徒刑十三年，剝奪政治權(quán)利三年，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣60萬元；以票據(jù)詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣100萬元；決定執(zhí)行無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收財(cái)產(chǎn)人民幣160萬元。
一審宣判后，蔡某等五名被告人均不服一審判決，向某高院提出上訴。上訴人及其辯護(hù)人主要提出：本案是銀行工作人員韓某、李某與蔡某等人“內(nèi)外勾結(jié)”，利用韓某、李某的職務(wù)便利共同實(shí)施犯罪，應(yīng)以職務(wù)侵占定罪量刑。
某高院審理后認(rèn)為：一審判決認(rèn)定的犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，適用法律正確，審判程序合法。被告人蔡某、韓某、黃某、陳某、李某及其辯護(hù)人提出的上訴辯解及辯護(hù)意見，均不能成立。裁定駁回上訴，維持原判；并核準(zhǔn)某二中院以金融憑證詐騙罪判處被告人蔡某死刑，緩期二年執(zhí)行，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)的刑事判決。
評(píng)析
本案共同犯罪行為人的行為符合金融憑證詐騙犯罪構(gòu)成要件。
第一，在審判實(shí)踐中，許多犯罪在犯罪客體、主體、主觀方面的要件上往往近似或相同，法律之所以又把它們規(guī)定為不同的犯罪，主要是由于各自在客觀行為方式方面的本質(zhì)要件不同。犯罪主觀方面支配犯罪客觀方面，犯罪客觀方面是犯罪主觀方面的外部表現(xiàn)即客觀化。在區(qū)分此罪與彼罪中，除有效考量客體、主體、主觀方面外，還應(yīng)綜合考量客觀方面的手段方法、工具、危害行為人的地位和作用、危害結(jié)果等。
第二，蔡某、韓某等人不是利用韓某的“職務(wù)便利”騙取銀行客戶存款。顯然，某浦東分行沒有賦予韓某直接管理、經(jīng)手或處分本單位（銀行）財(cái)物（客戶存款）的職務(wù)和職能。蔡某等共同行為人深知僅以韓某銀行客戶經(jīng)理職務(wù)便利無法直接騙取某浦東分行內(nèi)客戶巨額存款。因此，韓某必需積極參與并按分工實(shí)施“拉”存款、偽造銀行《定期存款開戶證實(shí)書》、截留銀行給客戶的真存單、偽造和使用偽造的金融憑證等行為。且韓某這些行為并非屬其銀行客戶經(jīng)理職務(wù)范圍及便利行為。雖蔡某等人的行為與韓某的前述行為有聯(lián)系，但此聯(lián)系是韓某利用其在銀行熟悉銀行工作環(huán)境的工作便利行為，為完成使用偽造的金融憑證騙取財(cái)物的分工協(xié)作，即“內(nèi)應(yīng)外合”參與共同犯罪的行為。
第三，最高人民法院《關(guān)于審理貪污、職務(wù)侵占案件如何認(rèn)定共同犯罪幾個(gè)問題的解釋》（以下簡稱《解釋》）第二條規(guī)定：行為人與公司、企業(yè)或者其他單位的人員勾結(jié)，利用公司、企業(yè)或者其他單位人員的職務(wù)便利，共同將該單位財(cái)物非法占為己有，數(shù)額較大的，以職務(wù)侵占罪共犯論處。對(duì)此規(guī)定不能片面地理解為，只要“行為人與公司、企業(yè)或者其他單位的人員勾結(jié)”，無論共同行為人主要實(shí)施了何種犯罪行為，都以職務(wù)侵占罪論。簡言之，不能只截取韓某銀行職員主體身份一點(diǎn)來認(rèn)定整個(gè)共同犯罪的性質(zhì)，要區(qū)分韓某利用的是工作便利還是職務(wù)便利。事實(shí)證據(jù)表明，一是行為人騙取財(cái)物最直接、最關(guān)鍵的手段是使用偽造的金融憑證工具。二是共同犯罪意志和行為活動(dòng)的統(tǒng)一整體是以圍繞使用偽造存款單位金融憑證騙取財(cái)物為核心。三是共同犯罪行為直接侵犯了國家對(duì)金融憑證的管理制度及公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)客體。如果不加分析地僅憑“內(nèi)外勾結(jié)”形式就認(rèn)定是利用“內(nèi)”（韓某職務(wù)便利）侵害了單位（銀行）財(cái)物為犯罪客體，此認(rèn)定顯然不符合共同行為人的主觀故意和客觀行為的整體性，也不能揭示蔡某、韓某等共同犯罪行為的本質(zhì)特征，更不能正確地表明此共同犯罪行為對(duì)社會(huì)的危害性。國家金融體制的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，事關(guān)國家的經(jīng)濟(jì)命脈，決不容放縱此類金融犯罪。
因此，蔡某、韓某等行為人主客觀相統(tǒng)一的行為指向是金融憑證詐騙，符合金融憑證詐騙犯罪構(gòu)成要件，罪、責(zé)、刑也相適應(yīng)，本案應(yīng)以金融憑證詐騙共同犯罪論處。
專注刑事辯護(hù)律師 還無罪者一生清白：優(yōu)秀的刑辯律師，具有挑戰(zhàn)公權(quán)力的勇氣和智慧，用抽絲剝繭之功分析每一份證據(jù)，敢于排除非法證據(jù)，為嫌疑人的生命權(quán)和自由權(quán)而戰(zhàn)，還無罪者一生清白，是刑辯律師的追求，為此，我們不能懈怠，刑辯律師永遠(yuǎn)在路上。
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著名刑辯律師，公安刑偵專業(yè)出身，兩高刑事辯護(hù)律師團(tuán)主任律師，法邦名律聯(lián)盟刑辯律師，現(xiàn)專注職務(wù)犯罪、經(jīng)濟(jì)金融犯罪、涉黑涉毒犯罪、暴力犯罪刑事辯護(hù)。為嫌疑人的生命權(quán)和自由權(quán)而戰(zhàn)，以勇氣和智慧挑戰(zhàn)公權(quán)力，排除非法證據(jù)，還無罪者一生清白。
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