案例一：投資咨詢公司以發(fā)展項目為名非法集資
11月20日，重慶加加投資咨詢有限公司董事長(下稱“重慶加加”)陳某非法吸收公眾存款一案在重慶市第五中級人民法院進(jìn)行審理。陳某等人涉嫌以高額利息為誘餌，向重慶860多人吸收存款3999.6萬元。陳某因為犯非法吸收公眾存款罪，被判處有期徒刑5年，判處罰金人民幣50萬元。另外兩名同伙也被判4年和3年有期徒刑。
2004年，陳某在成都注冊成立了加加連鎖投資有限公司(下稱“加加投資”)，并提出采用從社會上招收老年人出資經(jīng)營連鎖保健超市，由加加投資幫其經(jīng)營管理，每月按1%-1.5%返款，三年后退還本金的經(jīng)營模式。重慶加加于2006年3月成立，注冊資本金100萬元，由陳某擔(dān)任法定代表人。王某被任命為總經(jīng)理，黃某為客戶資源開發(fā)部總監(jiān)。
這之后到2007年3月的一年時間內(nèi)，陳某等人招聘的業(yè)務(wù)員以重慶加加的名義發(fā)放傳單，組織人員參觀超市?！拔耶?dāng)天在楊家坪，他們的業(yè)務(wù)員上來搭訕，讓我去聽他們的課，聽了課又馬上把我們拉到石橋鋪他們的辦公室去參觀，我們一看，他們租了一層的辦公室，感覺很大氣?！笔芎φ邉⑴炕貞洝?/p>
這時，重慶加加的業(yè)務(wù)員趁勢向劉女士表示，公司準(zhǔn)備整合重慶保健品市場和推銷保健品，若劉女士投資，每月可固定領(lǐng)取1%的承包費并三年返還本金。業(yè)務(wù)員希望劉女士拿5萬元入股，不過劉女士只拿了2萬元。集腋成裘，重慶加加用同樣的辦法讓860多人落入陷阱。案發(fā)為止，重慶加加向860人吸收了公眾存款3999.6萬元。
獲得這筆巨款后，重慶加加將款項的16%向業(yè)務(wù)員、主管、各級經(jīng)理等支付提成。此外，其以投資者的名義分別注冊了重慶綠欣保健食品銷售有限責(zé)任公司、重慶綠軒保險食品有限責(zé)任公司等12家保健品超市，共花去990萬元。
不過，判決書顯示，這些擔(dān)任保健品超市法定代表人的投資者并沒有負(fù)責(zé)超市的任何工作，只是掛個名，賬戶資金則供重慶加加管理使用。重慶加加與上述12家保健品超市簽定承包合同，由加加公司承包經(jīng)營該12家保健品超市。按照業(yè)務(wù)員的說法，重慶加加無論盈虧均每月向劉女士等投資者支付1%的承包費。
2007年2月，重慶公安局開始立案偵查此案。2007年3月1日，陳某被拘留，4月被正式逮捕。其后，王某、黃某亦先后落網(wǎng)。
風(fēng)險提示
法院認(rèn)為，陳某等人未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，擅自向社會不特定對象非法吸收資金，承諾在三年每月固定支付定額承包費，并在三年期滿回購股本，其承諾履行的義務(wù)與吸收公眾存款還本付息的性質(zhì)相同，屬于變相吸收公眾存款。重慶銀監(jiān)局的文件亦證實，重慶加加未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，“以整合重慶保健品市場”和推銷保健品為名，采取代辦保健品超市和承包保健品超市的方式，以高額回報為誘餌，向社會不特定對象吸收資金。根據(jù)《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》的有關(guān)規(guī)定，重慶加加向社會不特定對象吸收資金的行為，屬變相吸收公眾存款。
案例二：發(fā)展會員投資網(wǎng)購平臺
去年初，一次偶然機(jī)會，王女士聽說投資某科技公司可獲得高額的回報，心想正想找點理財產(chǎn)品呢，不如過去看看。進(jìn)了該公司，工作人員很熱情地介紹，公司開發(fā)了一個名叫“百家和購物網(wǎng)”的網(wǎng)絡(luò)購物平臺，只要加入公司會員，投資網(wǎng)絡(luò)購物平臺，就有高額回報，“網(wǎng)站每天承諾按投資總額的1.4%返利，兩年后就能獲得你總投資的10倍?！蓖跖柯犞@些數(shù)字已有些動心。而工作人員接下來的話更是給力！原來該公司是會員發(fā)展會員制度，每發(fā)展一個會員投資，介紹人還能獲得相應(yīng)比例的提成，這也是一筆可觀的收入。聽到這，王女士再也不淡定了，立馬掏了五千元，之后兩個月，王女士還拉了兩位好朋友下水，總共投資了3萬余元。
直到2012年6月，警察查封了這家公司，王女士才知道自己上了當(dāng)，幾天后被她勸說入會的朋友們都找上了她，為此，她失去了自己最要好的兩位朋友。
后警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)該公司在全國都用類似手段非法集資了4.5億元，涉及人數(shù)竟然達(dá)到驚人的4萬人，而王女士和她的朋友們也成了蘇州500余受騙人群中的一員。
風(fēng)險提示
手段：投資新興產(chǎn)業(yè)，并以返利等方式誘使你為其發(fā)展會員，使其能迅速集資。
破綻：投資必須有相應(yīng)的證明，如股權(quán)證明等，而這些公司是無法提供有法律效力的投資證明的。
騙術(shù)三：國家新政支持投資能源
去年7月的一天，王老伯照例早晨來到公園鍛煉，在他常練劍的地方，老人們都聚在了一起，這是怎么回事？王老伯也湊了進(jìn)去，原來有個小伙子正在給老人們散發(fā)傳單和禮品，禮品是小桶的色拉油！王老伯費了好大勁搶了一桶。老人很高興，把禮品放在身邊，也不練劍了，竟看起了隨禮品發(fā)放的傳單，不看不知道，一看嚇一跳，“投資開發(fā)石油”，“年利潤30%”。王老伯越看越起勁。這時候，小伙子也開講了，說到國家最新政策就是支持民間資本投向能源?！笆前?，”王老伯一想，前幾天剛在新聞上看到的政策，而兒子的一朋友開了個私人加油站，房車都買起來了。“錢放著也是放著，石油應(yīng)該能發(fā)財?！彪S后，小伙子邊拿出公司的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證的照片給老人們看，邊說該公司總部在外地，剛在蘇州開了分公司，需要資金的支持。越聽越像！過幾天，王老伯拿出存了幾年的2萬元錢按傳單地址送上了門，可不想幾周后，該公司被警方查封，王老伯血本無歸。
風(fēng)險提示
手段：借助國家的最新政策誤導(dǎo)市民投資，投資項目大多是代種植樹木、藥材，建設(shè)交通設(shè)施，開采能源，礦產(chǎn)等，一般答應(yīng)的年利潤在30%到40%，必要時，負(fù)責(zé)人甚至?xí)闳タ吹V地、種植地等。
破綻：能源、交通設(shè)施等項目如果要吸收民間投資也只是針對少數(shù)人的大額投資，有資金最低限額。而負(fù)責(zé)人帶你去看的礦地等，如仔細(xì)觀察即可發(fā)現(xiàn)大多是原本在建的市政工程。
專注刑事辯護(hù)律師 還無罪者一生清白：優(yōu)秀的刑辯律師，具有挑戰(zhàn)公權(quán)力的勇氣和智慧，用抽絲剝繭之功分析每一份證據(jù)，敢于排除非法證據(jù)，為嫌疑人的生命權(quán)和自由權(quán)而戰(zhàn)，還無罪者一生清白，是刑辯律師的追求，為此，我們不能懈怠，刑辯律師永遠(yuǎn)在路上。
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執(zhí)業(yè)律所：北京市兩高律師事務(wù)所
咨詢電話： 15811286610
著名刑辯律師，公安刑偵專業(yè)出身，兩高刑事辯護(hù)律師團(tuán)主任律師，法邦名律聯(lián)盟刑辯律師，現(xiàn)專注職務(wù)犯罪、經(jīng)濟(jì)金融犯罪、涉黑涉毒犯罪、暴力犯罪刑事辯護(hù)。為嫌疑人的生命權(quán)和自由權(quán)而戰(zhàn)，以勇氣和智慧挑戰(zhàn)公權(quán)力，排除非法證據(jù)，還無罪者一生清白。
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