案情簡介：
2016年8月，何某未經(jīng)中國銀監(jiān)會等國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，私自偽造銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的批準(zhǔn)文件，成立某商業(yè)銀行，聘請?zhí)颇场⒅苣?、蔣某等人為管理人員，并租賃房屋為辦公地點(diǎn)。為招募股東，何某以商業(yè)銀行的名義，通過印制宣傳冊等方式向投資者進(jìn)行宣傳，招募股東入股。2016年10月17日，何某被公安民警捉獲。
法院判決：
法院經(jīng)審理認(rèn)為，公訴機(jī)關(guān)指控何某犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，罪名成立，量刑建議適當(dāng)，應(yīng)予采納。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十四條第一款、第六十七條第三款、第五十二條、第五十三條之規(guī)定，判決如下：何某犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，判處有期徒刑八個月，并處罰金人民幣二萬元。
付鳳鳴律師觀點(diǎn)：
《中華人民共和國刑法》第一百七十四條規(guī)定：“未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。” 擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪侵犯的是國家的金融管理制度。金融，即貨幣資金的融通，是貨幣流通和信用活動以及與之相關(guān)的經(jīng)濟(jì)活動的總稱?；靵y不堪的金融活動會對國民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生嚴(yán)重的破壞作用。金融活動都是通過銀行等各種金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動來進(jìn)行的，銀行等金融機(jī)構(gòu)擔(dān)負(fù)著籌集融通資金、引導(dǎo)資金流向、提高資金使用效益和調(diào)節(jié)社會總需求等重任，是聯(lián)結(jié)國民經(jīng)濟(jì)的紐帶，必須掌握在國家的宏觀控制下。
擅自不經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，必然影響國家金融方針政策和信貸計劃等的貫徹實(shí)施，導(dǎo)致金融秩序的混亂，最終影響國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
本案中，何某違反國家法律法規(guī)，在未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，偽造銀監(jiān)會對商業(yè)銀行的批準(zhǔn)文件等證件，擅自設(shè)立商業(yè)銀行，其行為侵犯了國家的金融管理制度，觸犯了擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。
付鳳鳴律師辦案心得：簡單的案件復(fù)雜化，復(fù)雜的案件簡單化。
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