未經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立金融機(jī)構(gòu) 主觀上持何種心態(tài)構(gòu)成犯罪

案情簡介： 

2012年8月21日，段某某注冊(cè)成立了某公司，其任法定代表人，經(jīng)營范圍為化肥零售。2013年10月至2015年2月期間，段某某未經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自開設(shè)商業(yè)金融儲(chǔ)蓄所，通過發(fā)宣傳單、口頭宣傳等方式向附近村民宣傳存款業(yè)務(wù)，并以該公司名義開展吸收存款、發(fā)放貸款業(yè)務(wù)。2015年3月，其所經(jīng)營的儲(chǔ)蓄所被處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室等部門聯(lián)合檢查后，段某某承諾不再向周圍村民集資，但2015年5月23日，段某某又以該公司名義吸收王某某存款1萬元。自2013年10月至2015年6月，段某某通過其設(shè)立的儲(chǔ)蓄所吸收存款共計(jì)665900元，發(fā)放貸款共計(jì)541200元。

法院判決： 

法院經(jīng)審理認(rèn)為，段某某未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)，并從事存貸款業(yè)務(wù)，其行為已構(gòu)成擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。公訴機(jī)關(guān)指控罪名成立。案發(fā)后，段某某能如實(shí)供述其犯罪事實(shí)，對(duì)其可依法從輕處罰。依照《中華人民共和國刑法》第一百七十四條第一款，第六十七條第三款之規(guī)定，判決如下：段某某犯擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪，判處有期徒刑一年，并處罰金20000元。

付鳳鳴律師觀點(diǎn)： 

《中華人民共和國刑法》第一百七十四條規(guī)定：“未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，擅自設(shè)立商業(yè)銀行、證券交易所、期貨交易所、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金?！?/p>

擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪在主觀方面是直接故意，間接故意或過失都不能構(gòu)成本罪。也就是說，行為人明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn)，擅自設(shè)立屬于違法的行為，而且自己是在私自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)而仍決意設(shè)立，并希望發(fā)生金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立成功的危害結(jié)果。設(shè)立的目的，則一般是為了牟取非法利潤。如果設(shè)立后又從事非法吸收公眾存款、進(jìn)行集資詐騙等犯罪活動(dòng)的，則又牽連觸犯其他罪名，如非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等，應(yīng)按牽連犯的處罰原則擇一重罪處罰。

本案中，段某某違反國家法律法規(guī)，明知設(shè)立金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)經(jīng)過批準(zhǔn)，在未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)的情況下，擅自設(shè)立商業(yè)金融儲(chǔ)蓄所，其行為侵犯了國家的金融管理制度，觸犯了擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)罪。

• 付鳳鳴律師辦案心得：簡單的案件復(fù)雜化，復(fù)雜的案件簡單化。

  關(guān)注微信“付鳳鳴律師”(微信號(hào))，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關(guān)注。

• 掃描二維碼，關(guān)注付鳳鳴律師

（聲明：本文僅代表作者觀點(diǎn)，不代表法邦網(wǎng)立場。本文為作者授權(quán)法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務(wù)必注明來源“付鳳鳴律師網(wǎng)”）

付鳳鳴律師

執(zhí)業(yè)律所：北京市京師（武漢）律師事務(wù)所

咨詢電話： 18602720011

關(guān)注付鳳鳴律師，即時(shí)了解法律信息，一對(duì)一預(yù)約專家律師咨詢。

• 未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立商業(yè)銀行 侵犯什么社會(huì)利益
• 偽造貨幣 侵犯什么社會(huì)利益
• 村民小組代表能否成為非國家工作人員受賄罪的主體
• 侵占貨款五十余萬 職務(wù)侵占罪的主體