私募基金借托管增信挪用基金財產(chǎn) 私募一定要進行托管嗎

私募基金借托管增信挪用基金財產(chǎn) 四川證監(jiān)局對其處理

   2015年3月，G證券公司（以下簡稱“G公司”）作為托管公司與Y投資公司簽署“××對沖基金”托管協(xié)議，并向其提供多份蓋有公章的空白基金合同文本，以便在募集資金過程中使用。該“對沖基金”的投資者多為Y公司高管及員工的親友或熟人。同年6月，2名投資者前往G公司查詢基金凈值，卻被公司負責(zé)人告知，合同中約定的托管賬戶未收到客戶認購款。雙方公司經(jīng)交涉后發(fā)現(xiàn)，原來Y公司采用偷梁換柱的手法，將基金合同文本中原募資托管賬戶頁替換為Y公司自有銀行賬戶頁。顯然，投資者在簽署合同過程中，未發(fā)現(xiàn)異常，并向被篡改后的募資賬戶打款。G公司隨即向公安機關(guān)報案并向當(dāng)?shù)刈C券監(jiān)管部門反映該情況。四川證監(jiān)局在接到線索后迅速派人前往G公司核查，通過調(diào)取協(xié)議合同、賬戶資金流水等資料，同時對照合同、逐層追蹤資金流向，證實Y公司確將合同托管賬戶篡改為自有銀行賬戶，并違規(guī)將客戶投資款580萬元劃轉(zhuǎn)至公司高管及關(guān)聯(lián)自然人銀行賬戶挪作他用。據(jù)總經(jīng)理配偶D某（負責(zé)管理公司銀行賬戶和公章）交代，被挪用的資金用于民間借貸。在持續(xù)的監(jiān)管高壓下，Y公司最終將580萬元的投資款全部退還給投資者，并向G公司歸還全部基金合同文本，該事件潛在的風(fēng)險隱患被消除。 

  《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》第二十三條規(guī)定，私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得侵占、挪用基金財產(chǎn)。據(jù)此，四川證監(jiān)局對Y公司篡改募資托管賬戶、挪用客戶投資款的行為進行了處理。 

私募一定要進行托管嗎

  私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制。

  除基金合同或合伙協(xié)議另有約定外，私募基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管。若私募基金沒有托管，請補充提交所有投資者簽署的無托管確認書（“無托管確認書”中說明“本基金無托管”），或在“管理人認為需要說明的其他問題”里說明，合同中明確約定本產(chǎn)品無托管且保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制的相關(guān)章節(jié)。更多具體問題歡迎咨詢發(fā)放網(wǎng)專業(yè)私募基金律師石珍珍律師。

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