吳女士、殷先生夫妻二人與申先生簽訂委托理財(cái)合同，約定由申先生代理二人操作股票賬戶(hù)，并約定補(bǔ)虧辦法。協(xié)議期限到期后，當(dāng)殷先生夫妻倆要求申先生補(bǔ)足虧損額時(shí)，申先生卻以雙方簽訂的委托理財(cái)合同違反了法律的強(qiáng)制性規(guī)定為由拒絕支付，夫妻倆遂將申先生起訴至順義法院。近日，該院審結(jié)該案，認(rèn)為雙方簽訂的合同合法有效，申先生應(yīng)支付原告虧損額88000余元及相應(yīng)利息。這是順義法院首例以判決方式審結(jié)的委托理財(cái)合同糾紛案。
原告吳女士與殷先生共同起訴稱(chēng)，我們夫妻倆于2001年7月以吳女士的名義開(kāi)立證券賬戶(hù)。2008年3月，殷先生與被告申先生簽訂代理操作股票協(xié)議，約定由申先生代理殷先生操作股票帳戶(hù)，期限為一年，殷先生必須提供股票操作帳戶(hù)及密碼，且?guī)?hù)內(nèi)有初始資金500000元，結(jié)算方法為盈利部分的50％。協(xié)議第三條約定了補(bǔ)虧辦法，如合同已經(jīng)到期，而還處于虧損狀態(tài)，則被告申先生在合同到期時(shí)一次性支付給殷先生虧損的資金，保證殷先生的基準(zhǔn)投資額不變。但申先生在操作過(guò)程中不斷虧損，直到 2009年12月，吳女士帳戶(hù)資產(chǎn)合計(jì)41萬(wàn)余元，與基準(zhǔn)資金相差近9萬(wàn)元，依據(jù)合同約定，申先生應(yīng)為殷先生補(bǔ)足上述款項(xiàng)并承擔(dān)利息損失。故起訴要求申先生給付吳女士、殷先生基準(zhǔn)投資差額88000余元及利息8400元。
被告申建答辯稱(chēng)，被告與殷先生簽署的協(xié)議以及補(bǔ)充協(xié)議關(guān)于補(bǔ)虧辦法的約定違反了法律的強(qiáng)制規(guī)定，應(yīng)該是無(wú)效的；合作過(guò)程中，被告已經(jīng)補(bǔ)給了二原告20萬(wàn)元，對(duì)于截止至2009年12月尚虧的88000余元，不應(yīng)由被告補(bǔ)足。
法院經(jīng)審理認(rèn)為，殷強(qiáng)與申建簽署的協(xié)議書(shū)，系雙方的真實(shí)意思表示，且不違反相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)二原告與被告簽訂的委托理財(cái)合同的效力予以確認(rèn)，雙方均應(yīng)按協(xié)議書(shū)的約定履行各自的義務(wù)。根據(jù)協(xié)議約定的內(nèi)容吳女士、殷先生要求申先生補(bǔ)足基準(zhǔn)投資差額款的訴訟請(qǐng)求并無(wú)不當(dāng)，本院予以支持。故判決申先生給付原告吳女士、殷先生人民幣88000元，并支付利息8400元.
法官釋法：委托理財(cái)合同，是委托人與代理人約定，委托人將其資金、證券等資產(chǎn)委托給受托人，由受托人在證券、期貨等金融市場(chǎng)上從事股票、債券等金融工具的組合投資、管理活動(dòng)所簽訂的合同。
保底條款是指各種委托理財(cái)合同中受托人向委托人做出的保證本金不受損失的條款。本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)即為原被告雙方簽訂的保底條款是否有效。
保底條款的效力要視合同雙方而定，《證券法》第144條規(guī)定：證券公司不得以任何方式對(duì)客戶(hù)證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾。因此，在受托方為證券公司的情況下保底條款無(wú)效。而個(gè)人之間簽訂的委托理財(cái)合同，只要該合同是雙方當(dāng)事人的真實(shí)意思表示，且不違反相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，雙方當(dāng)事人就都要遵守該合同的約定，不得擅自變更或者解除合同。如有違反，就要承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。因此建議各方當(dāng)事人在簽訂合同時(shí)對(duì)合同條款進(jìn)行慎重考慮。
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