FFF在訴訟過程中，銀行債權(quán)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司并履行公告或通知程序的，債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為對債務(wù)人發(fā)生法律效力。同時可根據(jù)原債權(quán)銀行或者金融資產(chǎn)管理公司的申請將訴訟主體變更為受讓債權(quán)的金融資產(chǎn)管理公司。
這一規(guī)定是2000年后因應(yīng)銀行大量不良資產(chǎn)處置并轉(zhuǎn)讓給四大金融資產(chǎn)管理公司的特殊背景下出臺的。訴訟過程中轉(zhuǎn)讓債權(quán)訴訟，通過變更訴訟主體而使訴訟繼續(xù)進(jìn)行的規(guī)定，也僅針對“銀行債權(quán)轉(zhuǎn)讓給金融資產(chǎn)管理公司”的情形。需要注意的是，對普通債權(quán)轉(zhuǎn)讓并不適用這一規(guī)定。
以下是判決書全文
中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司黑龍江省分公司與哈爾濱四海數(shù)控科技股份有限公司、劉安麗金融借款合同糾紛二審民事判決書
中華人民共和國最高人民法院
民事判決書
（2014）民二終字第251號
上訴人（原審被告）：哈爾濱四海數(shù)控科技股份有限公司。
法定代表人：張慶，該公司總經(jīng)理。
委托代理人：曲福信，黑龍江仲信律師事務(wù)所律師。
被上訴人（原審原告）：中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司黑龍江省分公司。
負(fù)責(zé)人：張偉宏，該公司總經(jīng)理。
委托代理人：閆銘釗，黑龍江龍信達(dá)律師事務(wù)所律師。
原審被告：劉安麗。
委托代理人：曲福信，黑龍江仲信律師事務(wù)所律師。
上訴人哈爾濱四海數(shù)控科技股份有限公司（以下簡稱四海公司）因與被上訴人中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司黑龍江省分公司（以下簡稱信達(dá)黑龍江省分公司）及原審被告劉安麗金融借款合同糾紛一案，不服黑龍江省高級人民法院（2014）黑高商初字第11號民事判決，向本院提起上訴。本院依法組成由審判員王慧君擔(dān)任審判長，審判員劉崇理、代理審判員李玉林參加的合議庭對本案進(jìn)行了審理，書記員楊立超擔(dān)任記錄。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。
黑龍江省高級人民法院審理查明：2009年6月26日，中國建設(shè)銀行股份有限公司哈爾濱新陽支行（以下簡稱建行新陽支行）與四海公司簽訂建哈新固貸（2009）3號《人民幣資金借款合同》（以下簡稱《借款合同》），約定：四海公司向建行新陽支行借款12870萬元，借款期限8年，從2009年6月26日至2017年6月25日，利率為基準(zhǔn)利率上浮15%，即7.5325%，貸款逾期的罰息利率為貸款利率上浮50%，即11.29875%，貸款利息自貸款轉(zhuǎn)存到四海公司指定賬戶之日起計算，合同項下貸款按日計息，按月結(jié)息，結(jié)息日為每月的第20日；借款到期前，如四海公司不能按照合同約定的結(jié)息日付息，則自次日起按合同約定的貸款利率和結(jié)息方式記收復(fù)利；四海公司2012年至2016年每年還貸款本金2500萬元，2017年還貸款本金370萬元；四海公司應(yīng)于合同約定的還款日前在建行新陽支行開立的賬戶上備足當(dāng)期應(yīng)付之款項并自行轉(zhuǎn)款還貸（建行新陽支行也有權(quán)從該賬戶上劃款還貸），或于合同約定的還款日從其他賬戶上轉(zhuǎn)款還貸；建行新陽支行認(rèn)為發(fā)生合同約定的可能危及本合同項下債權(quán)安全的任一情形，建行新陽支行可宣布貸款立即到期，要求四海公司立即償還合同項下所有到期及未到期債務(wù)的本金、利息和費用。同日，雙方簽訂了建哈新固貸（2009）3號《抵押合同》，約定：四海公司用其所有的NL房權(quán)證賓西字第××號至第04261號及賓房權(quán)證賓西字第××號房產(chǎn)證項下的房產(chǎn)、哈房預(yù)登字第09001號在建工程、賓國用（2004）第0304119號土地使用證項下30萬平方米土地使用權(quán)、價值3013.03萬元的54臺套設(shè)備為上述貸款提供抵押擔(dān)保，并辦理了他項權(quán)利登記；擔(dān)保范圍為主合同項下全部債務(wù)，包括但不限于全部本金、利息（包括復(fù)利和罰息）、違約金、賠償金、債務(wù)人應(yīng)支付的其他款項、建行新陽支行實現(xiàn)債權(quán)與擔(dān)保權(quán)利而發(fā)生的費用。
2012年12月，四海公司申請延期還款，雙方于2012年12月30日簽訂《補(bǔ)充協(xié)議》調(diào)整還款期限，約定：2012年還款100萬，2013-2016年每年償還2554萬元（年內(nèi)分兩次償還，6月末還款600萬元，11月末還款1954萬元），2017年貸款到期前將剩余2554萬元結(jié)清。同日，建行新陽支行與劉安麗簽訂了建哈新固貸（2009）3號《自然人保證合同》，約定：劉安麗為四海公司上述貸款提供連帶責(zé)任保證；保證范圍為主合同項下全部債務(wù)，包括但不限于全部本金、利息（包括復(fù)利和罰息）、違約金、賠償金、債務(wù)人應(yīng)支付的其他款項、建行新陽支行實現(xiàn)債權(quán)與擔(dān)保權(quán)利而發(fā)生的費用；保證期間自合同生效之日起至主合同項下債務(wù)履行期限屆滿之日后兩年止。
另查明：2009年6月29日，建行新陽支行向四海公司發(fā)放了12870萬元貸款。四海公司于2012年5月29日償還貸款本金100萬元，2013年7月5日償還貸款本金2萬元。2013年8月20日前，四海公司按約定支付了全部利息，從2013年8月21日開始欠付本息。截止2014年3月4日，四海公司欠付利息561.928762萬元。
還查明：2014年3月11日，建行新陽支行向四海公司郵寄了貸款提前到期通知函，告知案涉全部貸款到期。四海公司張春清予以簽收。
2014年3月10日，建行新陽支行向黑龍江省高級人民法院起訴請求：一、四海公司返還12768萬元借款及按合同約定計算方法計算至實際給付之日的利息（截止2014年3月4日利息為561.928762萬元），共計13329.928762萬元；二、劉安麗對上述款項承擔(dān)連帶還款責(zé)任；三、如四海公司不能清償上述借款本金及利息，對其不能清償部分，以四海公司抵押房產(chǎn)、土地、機(jī)器設(shè)備折價、變賣、拍賣的價款清償；四、四海公司與劉安麗承擔(dān)本案訴訟費用。
原審法院經(jīng)審理認(rèn)為：建行新陽支行于2009年6月26日與四海公司簽訂的《借款合同》、《抵押合同》及2012年12月30日與四海公司簽訂的《補(bǔ)充協(xié)議》及與劉安麗簽訂的《自然人保證合同》均是各方當(dāng)事人的真實意思表示，內(nèi)容不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定，又無導(dǎo)致合同無效的其他法定情形，均應(yīng)認(rèn)定為有效。建行新陽支行已按合同約定發(fā)放了貸款，但四海公司未按約定于2013年6月末償還600萬元貸款本金，且從2013年9月21日開始還停止支付利息，已構(gòu)成違約，故建行新陽支行于2014年3月11日宣布貸款提前到期符合合同約定。四海公司應(yīng)依法償還尚欠的貸款本金12768萬元，并按合同約定支付利息。鑒于案涉抵押擔(dān)保行為已辦理了抵押登記，抵押權(quán)已有效設(shè)立，故對于四海公司不能清償部分，建行新陽支行有權(quán)以案涉抵押物折價、拍賣、變賣的價款優(yōu)先受償。此外，由于案涉貸款既有債務(wù)人提供的物的擔(dān)保，又有第三人提供的連帶責(zé)任保證，根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十六條關(guān)于“被擔(dān)保的債權(quán)既有物的擔(dān)保又有人的擔(dān)保的，債務(wù)人不履行到期債務(wù)或者發(fā)生當(dāng)事人約定的實現(xiàn)擔(dān)保物權(quán)的情形，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)按照約定實現(xiàn)債權(quán)；沒有約定或者約定不明確，債務(wù)人自己提供物的擔(dān)保的，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)先就該物的擔(dān)保實現(xiàn)債權(quán)；第三人提供物的擔(dān)保的，債權(quán)人可以就物的擔(dān)保實現(xiàn)債權(quán)，也可以要求保證人承擔(dān)保證責(zé)任。提供擔(dān)保的第三人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任后，有權(quán)向債務(wù)人追償”的規(guī)定，保證人劉安麗應(yīng)對建行新陽支行以案涉抵押財產(chǎn)實現(xiàn)抵押權(quán)后仍未能受償部分承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
綜上，原審法院依照《中華人民共和國合同法》第八條、第一百零七條、第二百零五條、第二百零六條、第二百零七條，《中華人民共和國物權(quán)法》第一百七十條、第一百七十三條、第一百七十六條的規(guī)定，判決：一、四海公司于本判決生效之日起十日內(nèi)給付建行新陽支行貸款本金12768萬元及利息（2014年3月4日前利息為561.928762萬元，2014年3月5日至實際給付之日按合同約定的計算方式和計算標(biāo)準(zhǔn)計息）；二、如四海公司不能清償上述債務(wù)，對其不能清償部分，建行新陽支行有權(quán)以案涉四海公司提供的抵押物折價或拍賣、變賣的價款優(yōu)先受償；三、劉安麗對建行新陽支行行使抵押權(quán)后仍不能受償部分承擔(dān)連帶清償責(zé)任；四、駁回建行新陽支行的其他訴訟請求。如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條、《最高人民法院關(guān)于執(zhí)行程序中計算遲延履行期間的債務(wù)利息適用法律若干問題的解釋》之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。案件受理費708296.44元，由四海公司負(fù)擔(dān)。
四海公司不服原審法院上述判決，向本院提起上訴稱：原審判決四海公司支付給建行新陽支行貸款本金12768萬元有誤。在本案審理期間，建行新陽支行已將其對四海公司債權(quán)的大部分轉(zhuǎn)讓給信達(dá)黑龍江省分公司，現(xiàn)已轉(zhuǎn)讓完成，對已轉(zhuǎn)讓部分應(yīng)判決駁回建行新陽支行的訴訟請求。請求：一、部分撤銷原審判決第一項，給付建行新陽支行貸款本金中的5萬元；二、部分撤銷原審判決，發(fā)回重審；三、上訴費由建行新陽支行承擔(dān)。
信達(dá)黑龍江省分公司答辯稱：一、涉案債權(quán)已依法轉(zhuǎn)讓給信達(dá)黑龍江省分公司，請求二審法院變更訴訟主體。二、四海公司惡意上訴，意圖妨礙案件進(jìn)入執(zhí)行程序。三、原審判決認(rèn)定事實清楚、適用法律正確，應(yīng)予維持。
本院對原審查明的事實予以確認(rèn)。
庭審中，四海公司明確其上訴請求為：對原審判決確認(rèn)的12768萬元借款本金中的5萬元部分不服，上訴費也是按5萬元的標(biāo)的交納。
二審期間，四海公司向本院提交了中國建設(shè)銀行建總核（2014）155號《關(guān)于黑龍江省分行批量轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)的批復(fù)》及附件、《批量轉(zhuǎn)讓計劃項目清單》、債權(quán)轉(zhuǎn)讓及催收通知等關(guān)于涉案債權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)文件的復(fù)印件。信達(dá)黑龍江省分公司對四海公司所提交證據(jù)的證明內(nèi)容無異議，但認(rèn)為證據(jù)材料的真實性有待于確認(rèn)。本院認(rèn)為，雖然四海公司提交的上述證據(jù)系復(fù)印件，但是信達(dá)黑龍江省分公司認(rèn)可證據(jù)所證明的內(nèi)容，且與信達(dá)黑龍江省分公司提交的證據(jù)證明內(nèi)容又是一致的。故本院對四海公司提交的涉案債權(quán)已發(fā)生轉(zhuǎn)讓的相關(guān)證據(jù)予以采信。
信達(dá)黑龍江省分公司向本院提交了《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《黑龍江日報》及《情況說明》等證據(jù)，證明中國建設(shè)銀行股份有限公司黑龍江省分行（以下簡稱建行黑龍江分行）已將涉案債權(quán)的本金12768萬元及利息708.837886萬元，共計13476.837886萬元的全部轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)黑龍江省分公司，建行新陽支行作為貸款發(fā)放行，也在《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》上簽字、蓋章。信達(dá)黑龍江省分公司于同年10月20日在《黑龍江日報》上向債務(wù)人四海公司及保證人劉安麗發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓及催收公告。四海公司對信達(dá)黑龍江省分公司提交的上述證據(jù)的真實性不持異議，認(rèn)可涉案債權(quán)已發(fā)生轉(zhuǎn)讓的事實，但認(rèn)為建行新陽支行、建行黑龍江分行與信達(dá)黑龍江省分公司簽訂的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》未得到保證人劉安麗的認(rèn)可，根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》的相關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)免除劉安麗承擔(dān)的連帶保證責(zé)任。本院認(rèn)為，信達(dá)黑龍江省分公司提交的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》、《黑龍江日報》及《情況說明》等證據(jù)經(jīng)庭審質(zhì)證，四海公司對證據(jù)的真實性不持異議，本院對上述證據(jù)予以采信。《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》等證據(jù)足以證明建行黑龍江分行、建行新陽支行將涉案債權(quán)本息己全部轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)黑龍江省分公司，信達(dá)黑龍江省分公司對債權(quán)轉(zhuǎn)讓的事實在省級報紙了進(jìn)行了公告。至于本案應(yīng)否免除劉安麗承擔(dān)的連帶保證責(zé)任，由于劉安麗對原審判決并未提出上訴，也未交納上訴費用，故本院對其在庭審中的主張不予支持。
本案二審爭議焦點是：一、本案應(yīng)否變更訴訟主體；二、本案應(yīng)否駁回信達(dá)黑龍江省分公司的部分訴訟請求。
一、關(guān)于本案應(yīng)否變更訴訟主體的問題。
本案中，建行黑龍江分行、建行新陽支行在一審判決作出后，將涉案債權(quán)本金及利息全部轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)黑龍江省分公司，信達(dá)黑龍江省分公司在《黑龍江日報》上發(fā)布債權(quán)轉(zhuǎn)讓及催收公告，通知債務(wù)人四海公司及保證人劉安麗。《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購、管理、處置國有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問題的規(guī)定》（以下簡稱《規(guī)定》）第六條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后，原債權(quán)銀行在全國或者省級有影響的報紙上發(fā)布債權(quán)的轉(zhuǎn)讓公告或通知的，人民法院可以認(rèn)定債權(quán)人履行了《中華人民共和國合同法》第八十條第一款（法客帝國按：《合同法》第八十條第一款內(nèi)容為：“債權(quán)人轉(zhuǎn)讓權(quán)利的，應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。未經(jīng)通知，該轉(zhuǎn)讓對債務(wù)人不發(fā)生效力。”）規(guī)定的通知義務(wù)?！?strong>根據(jù)上述規(guī)定，建行黑龍江分行、建行新陽支行與信達(dá)黑龍江省分公司之間簽訂的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》對于債務(wù)人四海公司及保證人劉安麗已發(fā)生債權(quán)轉(zhuǎn)讓的法律效力，應(yīng)予以確認(rèn)。此外，《規(guī)定》第二條規(guī)定：“金融資產(chǎn)管理公司受讓國有銀行債權(quán)后，人民法院對于債權(quán)轉(zhuǎn)讓前原債權(quán)銀行已經(jīng)提起訴訟尚未審結(jié)的案件，可以根據(jù)原債權(quán)銀行或者金融資產(chǎn)管理公司的申請將訴訟主體變更為受讓債權(quán)的金融資產(chǎn)管理公司?！?strong>信達(dá)黑龍江省分公司在本案二審期間請求將建行新陽支行變更為其公司，根據(jù)上述規(guī)定，本院予以準(zhǔn)許。
二、關(guān)于本案應(yīng)否駁回信達(dá)黑龍江省分公司的部分訴訟請求的問題。
根據(jù)本院查明的事實，建行黑龍江分行、建行新陽支行是在一審判決作出后，將涉案債權(quán)本金及利息全部轉(zhuǎn)讓給了信達(dá)黑龍江省分公司。四海公司上訴稱，建行新陽支行在原審審理期間將其對四海公司債權(quán)大部分轉(zhuǎn)讓給信達(dá)黑龍江省分公司，與本院查明的事實不符。四海公司還上訴稱原審判決其承擔(dān)本金12768萬元的給付責(zé)任，其中有5萬元是錯誤的，應(yīng)當(dāng)駁回信達(dá)黑龍江省分公司的部分訴訟請求。四海公司的上訴主張不僅與其提交的證據(jù)內(nèi)容不符，也與建行黑龍江分行、建行新陽支行將涉案12768萬元的本金及利息全部轉(zhuǎn)讓給信達(dá)黑龍江省分公司的事實相悖，本院對其該項上訴請求不予支持。
綜上，四海公司的上訴理由缺乏事實和法律依據(jù)，本院不予支持。原審判決認(rèn)定事實清楚，適用法律正確，依法應(yīng)予維持。本院依照《中華人民共和國民事訴訟法》第一百七十條第一款第（一）項之規(guī)定，判決如下：
駁回上訴，維持原判。
一審案件受理費的負(fù)擔(dān)按照原判決執(zhí)行。二審案件受理費1050元，由哈爾濱四海數(shù)控科技股份有限公司負(fù)擔(dān)。
本判決為終審判決。
審判長：王慧君
審判員劉崇理
代理審判員李玉林
二〇一四年十二月二十日
書記員楊立超
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