“以理財(cái)名義吸收他人存款，承諾按照存款期限不同返還高額利息?！边@是喜歡鉆空子的不法分子慣用的詐騙手段。近日，大連公安破獲一起非法吸收公眾存款案，此案涉及金額400余萬元。
大連破獲百萬非法吸收存款案
201年８月中旬，大連旅順公安分局在工作中發(fā)現(xiàn)，轄區(qū)某公司在未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)的情況下，通過口口相傳、發(fā)送傳單、召開推介會(huì)的方式，并承諾一定按照存款期限還本付息，面向社會(huì)不特定群體進(jìn)行投資理財(cái)宣傳，該公司有非法吸收公眾存款的嫌疑。
經(jīng)警方調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，自２０１７年３月起，轄區(qū)居民劉某在沒有獲得相關(guān)部門批準(zhǔn)下，把自己公司經(jīng)營(yíng)的存款產(chǎn)品包裝成所謂的理財(cái)產(chǎn)品，對(duì)外以某公司名義，宣稱經(jīng)營(yíng)的是Ｐ２Ｐ業(yè)務(wù)，向社會(huì)不特定群體吸收存款，并欺騙老百姓稱該公司吸收的存款全部用于對(duì)外出借給借款人，謊稱借款人有車輛作抵押來保證老百姓資金安全，承諾按照存款期限不同返還７％－１３％的高額利息。
據(jù)犯罪嫌疑人劉某交代，自２０１７年３月起，自己以某公司的名義對(duì)社會(huì)不特定群體吸收存款４００余萬元，并通過ＰＯＳ機(jī)刷卡的形式存入某公司在上海的備付金賬戶中，之后劉某又以商戶提現(xiàn)的形式將資金轉(zhuǎn)入其個(gè)人賬戶中，只將其中少部分資金用于出借，而且借款人所謂的抵押物也只是幌子，其他大部分資金在其個(gè)人賬戶中形成資金池。
警方表示，市民需對(duì)“高額回報(bào)”的投資保持警惕，要審驗(yàn)理財(cái)公司的資質(zhì)，提高自己的辨別能力，加強(qiáng)自我防護(hù)意識(shí)，以防被騙造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失。目前，因涉嫌詐騙，犯罪嫌疑人劉某已經(jīng)被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留。
非法吸收公眾存款與詐騙有何區(qū)分
刑法第176條所規(guī)定的非法吸收公眾存款罪是指違反國(guó)家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。非法吸收公眾存款罪主要表現(xiàn)為：
1、以不法提高存款利率的方式吸收存款，擾亂金融秩序，主要表現(xiàn)：吸收存款人徑直在當(dāng)場(chǎng)交付存款人或儲(chǔ)戶的存單上開出高于央行法定利率的利率數(shù)來。
2、以變相提高利率的方式吸收存款、擾亂金融秩序。吸收存款人雖未在開付出去的存單上直接提高存款利率，但卻通過存款之際先行扣付、或允諾事后一次性地給付或許以其他物質(zhì)、經(jīng)濟(jì)利益好處的方式來招攬存款，以使存款方在事實(shí)上獲得相當(dāng)于提高存款利率的“實(shí)惠”后，欣然“樂于存款”于該吸收人所在銀行或其他金融機(jī)構(gòu)。
3、依法無資格從事吸收公眾存款業(yè)務(wù)的單位非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序。無論是否提高了國(guó)家規(guī)定的存款利率、也不問是否采取了其他變相提高存款利率的手法來吸收存款，只要其從事了“吸收公眾存款的行為”即屬“非法”行為，即構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。
非法吸收公眾存款罪與詐騙罪的區(qū)別是：1、侵犯的客體和犯罪對(duì)象不同。非法吸收公眾存款罪侵犯的客體是國(guó)家金融管理制度，犯罪對(duì)象是公眾存款；詐騙罪侵犯的客體是公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，犯罪對(duì)象可以是任何財(cái)物。2、客觀方面不同。非法吸收公眾存款罪包括用欺騙方法吸收公眾存款，還包括利用強(qiáng)迫、利誘等其他方法吸收公眾存款；詐騙罪只表現(xiàn)為以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的欺騙方法獲得財(cái)物。3、主觀方面不同。非法吸收公眾存款罪無非法占有目的；詐騙罪必須具有非法占有的目的。4、主體要件不同。非法吸收公眾存款罪既可以由自然人，也可以由單位構(gòu)成；詐騙罪只能由自然人構(gòu)成。
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