非法集資類犯罪所涉及的主要罪名及其界限

根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定，非法集資類犯罪主要涉及到三個(gè)罪名，即刑法第192條規(guī)定的集資詐騙罪、刑法第176條規(guī)定的非法吸收公眾存款罪、刑法第179條規(guī)定的擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。由于擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪發(fā)案較少，這里我重點(diǎn)簡(jiǎn)要介紹一下集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪。

集資詐騙罪的主要特征是“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大”。此種犯罪與非法吸收公眾存款犯罪有著明顯的區(qū)別。根據(jù)刑法第176條的規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。

集資詐騙和非法吸收公眾存款都屬于非法集資類犯罪，但二者之間的犯罪構(gòu)成有著明顯的區(qū)別，而且社會(huì)危害性相差懸殊，因此在判處的刑罰上有較大差別，根據(jù)刑法第199條的規(guī)定，犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)，而非法吸收公眾存款罪的最高刑期為10年以下有期徒刑。

社會(huì)危害性不同的主要原因是集資詐騙罪是以非法占有為目的，行為人采取的是以詐騙的手段進(jìn)行非法集資，集資的主要目的不是用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，而是進(jìn)行揮霍或者攜款潛逃回或者用于違法犯罪活動(dòng)，而非法吸收公眾存款罪，行為人在主觀上并沒有以非法占有為目的，吸收的存款主要也是用于正常的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。因此，在司法實(shí)踐中我們一定要注意認(rèn)真區(qū)別兩者之間的界限，不能把甲罪認(rèn)定為乙罪，同時(shí)更要注意罪與非罪之間的界限。

民間融資是指自然人、法人或其他組織之間，在不違反法律規(guī)定的前提下，發(fā)生的借貸行為，也是為了生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的需要，解決資金短缺的合法民事行為；非法集資犯罪則是破壞金融秩序或以非法占有為目的的刑事犯罪行為，這兩種行為性質(zhì)截然不同，決不能混為一談。

在非法集資犯罪中，發(fā)案率最高的是非法吸收公眾存款罪和集資詐騙罪。非法吸收公眾存款罪，是指違反國(guó)家有關(guān)規(guī)定，非法吸收公眾存款或者變相非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為；集資詐騙犯罪，是指以非法占有為目的，使用詐騙方法非法向社會(huì)公眾募集資金，數(shù)額較大的行為。

集資詐騙罪和非法吸收公眾存款罪在客觀上均表現(xiàn)為向社會(huì)公眾非法吸收資金，區(qū)別的關(guān)鍵在于行為人是否具有非法占有的目的。根據(jù)最高人民法院相關(guān)司法解釋的規(guī)定，使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的”：

（一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；

（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。

根據(jù)我國(guó)刑法第192條和第199條的規(guī)定，集資詐騙數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)；數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，并處沒收財(cái)產(chǎn)。

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