假借平臺(tái)融資自用，審查起訴階段變更罪名

【基本案情】

2013年11月，丁某某與他人共謀搭建網(wǎng)貸平臺(tái)，丁某某虛假出資注冊(cè)成立廣東某某金融信息咨詢(xún)服務(wù)有限公司，后由他人以該公司名義在互聯(lián)網(wǎng)上搭建“某某金融”P(pán)2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，在2013年11月至2014年7月期間，以支付利息為誘餌，向李某某等39戶(hù)非法吸收公眾存款共計(jì)人民幣946萬(wàn)元。前期項(xiàng)目利好，陸續(xù)歸還儲(chǔ)戶(hù)本金、利息等共計(jì)人民幣367余萬(wàn)元。之后平臺(tái)對(duì)外宣稱(chēng)項(xiàng)目出現(xiàn)問(wèn)題，因遲遲無(wú)法還款，投資人集體到公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

丁某某經(jīng)公安機(jī)關(guān)電話(huà)傳喚主動(dòng)到案，并同意出售其投資的數(shù)套房產(chǎn)，用于還款。同日，丁某某被刑事拘留。

【辦案經(jīng)過(guò)】

丁某某的家人驚聞噩耗后，通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索找到馬成律師團(tuán)，經(jīng)過(guò)與馬律師深入溝通與交流，高度認(rèn)可其專(zhuān)業(yè)水平，遂決定委托其作為丁某某的辯護(hù)律師。丁某某的家人并不清楚丁某某具體的業(yè)務(wù)行為，故接受委托當(dāng)天下午馬律師赴看守所會(huì)見(jiàn)了丁某某，希望能了解清楚事情的來(lái)龍去脈。原來(lái)丁某某搭建的雖自稱(chēng)為P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，實(shí)際上所籌集之資金是用于其自身經(jīng)營(yíng)投資，再將投資所得用于償還本息。2014年1月，其聽(tīng)朋友的建議，投資了東莞的數(shù)套房產(chǎn)，希望通過(guò)高價(jià)轉(zhuǎn)售謀取高額利潤(rùn)。然而在投資過(guò)程中因涉嫌違約行為，房產(chǎn)被保全查封，資金無(wú)法及時(shí)回籠，導(dǎo)致借款無(wú)法歸還繼而案發(fā)。馬律師依據(jù)丁某某陳述的事實(shí)撰寫(xiě)了法律意見(jiàn)書(shū)，向公安機(jī)關(guān)說(shuō)明情況。但公安機(jī)關(guān)認(rèn)為，丁某某搭建的是p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，實(shí)則用于自身經(jīng)營(yíng)，而且使用借款購(gòu)置房產(chǎn)，是典型以非法占有為目的的欺詐行為，最后仍以涉嫌集資詐騙罪為由將案件移交南山區(qū)人民檢察院審查起訴。

按照法律規(guī)定，若構(gòu)成集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，將判處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。到檢察院閱卷后，馬律師組織團(tuán)隊(duì)對(duì)案件進(jìn)行了詳細(xì)的論證與研討。從公安機(jī)關(guān)的起訴意見(jiàn)書(shū)來(lái)看，丁某某購(gòu)置了數(shù)套房產(chǎn)的行為是影響其

行為定性的關(guān)鍵。在與家屬進(jìn)行充分溝通后，終于找到了當(dāng)初建議丁某某進(jìn)行房產(chǎn)投資的朋友鐘某，并讓其和房屋中介出具了證人證言，證明丁某某購(gòu)置房產(chǎn)主要是用于炒房投資，而非個(gè)人占有使用。在此基礎(chǔ)之上，意見(jiàn)書(shū)進(jìn)一步論證了雖然假設(shè)平臺(tái)具有一定的欺詐性，但其只是掩蓋非法吸收公眾存款的一種手段和形式，不能因其存在欺詐性就認(rèn)定丁某某的行為構(gòu)成集資詐騙罪。同時(shí)，丁某某除有自首情節(jié)以外，還積極悔罪，配合賠償退贓工作，可從輕、減輕處罰。

通過(guò)不斷溝通與交流，檢察機(jī)關(guān)認(rèn)可了馬律師的法律意見(jiàn)書(shū)的觀(guān)點(diǎn)，最終在起訴時(shí)將罪名變更為非法吸收公眾存款罪，考慮到丁某某的自首和悔罪情節(jié)，建議判處三年有期徒刑，辯護(hù)工作取得階段性的勝利，目前案件還在安排開(kāi)庭當(dāng)中。

【相關(guān)法條】

第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

• 馬成律師辦案心得：簡(jiǎn)單的案件復(fù)雜化，復(fù)雜的案件簡(jiǎn)單化。

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