籌款無(wú)法歸還，非法吸收公眾存款OR集資詐騙？

【基本案情】

被告人凌某與被告人洪某系夫妻。被告人凌某從2000年至2004年期間，以做生意缺少資金為由，在當(dāng)?shù)匾裕ㄒ荒昶冢?.9%至2.5%不等的利息向被害人張明華等82人“借款”計(jì)2916120元，并出具了相關(guān)的“借條”憑證。被告人洪某在明知被告人凌某非法吸收公眾存款的情況下，仍然幫助凌某經(jīng)手了其中的584720元。兩被告人至今仍有2901120元無(wú)法歸還被害人。2003年3月13日被告人凌某、洪某在上海被公安人員抓獲。 

【分歧意見】

   對(duì)被告人凌某、洪某的行為如何定性存在三種不同意見：

   第一種意見認(rèn)為，被告人對(duì)公眾許以高回報(bào)率吸收存款，這種高回報(bào)率靠正常經(jīng)營(yíng)是無(wú)法達(dá)到的，故被告人起初集資時(shí)即具有欺騙故意，其將集資款用于經(jīng)營(yíng)企業(yè)應(yīng)視為非法占有，其向公眾還了部分集資本息是一種詐騙的手段，所以，對(duì)上述行為只能定集資詐騙罪。

   第二種意見認(rèn)為，對(duì)被告人歸還公眾本金的行為應(yīng)定非法吸收公眾存款罪，因其對(duì)這部分款項(xiàng)沒(méi)有占有的故意；對(duì)未歸還公眾集資款本金的行為定集資詐騙罪，理由是：被告人以無(wú)法實(shí)現(xiàn)的高回報(bào)率向公眾許諾的做法是欺騙行為，其明知部分集資款無(wú)法歸還仍然投資于企業(yè)經(jīng)營(yíng)，說(shuō)明其有非法占有集資款的故意。

   第三種意見認(rèn)為：被告人將部分集資款用于歸還公眾的本金和利息，另一部分用于投資辦企業(yè)，這說(shuō)明被告人沒(méi)有將集資款據(jù)為己有的故意，如果將已歸還的部分定非法吸收公眾存款罪，將未歸還的部分定集資詐騙罪，有不妥之處，因?yàn)楸桓嫒藢⒘硪徊糠旨Y款用于經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，這恰好說(shuō)明被告人沒(méi)有占有集資款的故意。

【律師評(píng)析】

   深圳知名刑辯律師馬成同意第三種觀點(diǎn)，對(duì)被告人的行為定非法吸收公眾存款罪。

   首先，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在形式上都表現(xiàn)為非法集資。從主觀方面講，集資詐騙罪應(yīng)有占有集資款的目的。本案被告人并無(wú)此目的，其將集資款的一部分用于歸還公眾的本息，其余用于經(jīng)營(yíng)企業(yè)，并希望通過(guò)經(jīng)營(yíng)歸還集資款，由于經(jīng)營(yíng)不善或者回報(bào)率太高無(wú)法歸還，但被告人并未攜款潛逃或者大肆揮霍集資款，所以不能認(rèn)定被告人有占有集資款的故意。非法吸收公眾存款罪的行為人一般具有集資牟利的目的，行為人將集資款投資辦企業(yè)就是為了牟利，造成資不抵債并不影響其為了牟利的目的。

其次，在犯罪的客觀方面不能以是否使用詐騙方法作為區(qū)分兩個(gè)罪的界限。集資詐騙罪在客觀方面必須有詐騙的行為，即以虛構(gòu)集資用途和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款；非法吸收公眾存款罪不以行為人是否使用詐騙方法為構(gòu)成犯罪的要件之一，但在這種犯罪中的行為人也經(jīng)常使用欺騙的方法。所以，持第一、第二種觀點(diǎn)的人以被告人使用了詐騙的手段即認(rèn)定該行為構(gòu)成集資詐騙罪的觀點(diǎn)是不妥的。 

【相關(guān)法條】

第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。

第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn)。

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