【基本案情】
被告人凌某與被告人洪某系夫妻。被告人凌某從2000年至2004年期間，以做生意缺少資金為由，在當?shù)匾裕ㄒ荒昶冢?.9%至2.5%不等的利息向被害人張明華等82人“借款”計2916120元，并出具了相關(guān)的“借條”憑證。被告人洪某在明知被告人凌某非法吸收公眾存款的情況下，仍然幫助凌某經(jīng)手了其中的584720元。兩被告人至今仍有2901120元無法歸還被害人。2003年3月13日被告人凌某、洪某在上海被公安人員抓獲。
【分歧意見】
對被告人凌某、洪某的行為如何定性存在三種不同意見：
第一種意見認為，被告人對公眾許以高回報率吸收存款，這種高回報率靠正常經(jīng)營是無法達到的，故被告人起初集資時即具有欺騙故意，其將集資款用于經(jīng)營企業(yè)應(yīng)視為非法占有，其向公眾還了部分集資本息是一種詐騙的手段，所以，對上述行為只能定集資詐騙罪。
第二種意見認為，對被告人歸還公眾本金的行為應(yīng)定非法吸收公眾存款罪，因其對這部分款項沒有占有的故意；對未歸還公眾集資款本金的行為定集資詐騙罪，理由是：被告人以無法實現(xiàn)的高回報率向公眾許諾的做法是欺騙行為，其明知部分集資款無法歸還仍然投資于企業(yè)經(jīng)營，說明其有非法占有集資款的故意。
第三種意見認為：被告人將部分集資款用于歸還公眾的本金和利息，另一部分用于投資辦企業(yè)，這說明被告人沒有將集資款據(jù)為己有的故意，如果將已歸還的部分定非法吸收公眾存款罪，將未歸還的部分定集資詐騙罪，有不妥之處，因為被告人將另一部分集資款用于經(jīng)營活動，這恰好說明被告人沒有占有集資款的故意。
【律師評析】
深圳知名刑辯律師馬成同意第三種觀點，對被告人的行為定非法吸收公眾存款罪。
首先，非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪在形式上都表現(xiàn)為非法集資。從主觀方面講，集資詐騙罪應(yīng)有占有集資款的目的。本案被告人并無此目的，其將集資款的一部分用于歸還公眾的本息，其余用于經(jīng)營企業(yè)，并希望通過經(jīng)營歸還集資款，由于經(jīng)營不善或者回報率太高無法歸還，但被告人并未攜款潛逃或者大肆揮霍集資款，所以不能認定被告人有占有集資款的故意。非法吸收公眾存款罪的行為人一般具有集資牟利的目的，行為人將集資款投資辦企業(yè)就是為了牟利，造成資不抵債并不影響其為了牟利的目的。
其次，在犯罪的客觀方面不能以是否使用詐騙方法作為區(qū)分兩個罪的界限。集資詐騙罪在客觀方面必須有詐騙的行為，即以虛構(gòu)集資用途和高回報率為誘餌，騙取集資款；非法吸收公眾存款罪不以行為人是否使用詐騙方法為構(gòu)成犯罪的要件之一，但在這種犯罪中的行為人也經(jīng)常使用欺騙的方法。所以，持第一、第二種觀點的人以被告人使用了詐騙的手段即認定該行為構(gòu)成集資詐騙罪的觀點是不妥的。
【相關(guān)法條】
第一百七十六條【非法吸收公眾存款罪】非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。
單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
第一百九十二條【集資詐騙罪】以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產(chǎn)。
馬成律師辦案心得：簡單的案件復(fù)雜化，復(fù)雜的案件簡單化。
關(guān)注微信“馬成律師”(微信號szdcmc)，閱讀更多精彩文章。使用微信掃描左側(cè)二維碼添加關(guān)注。
（聲明：本文僅代表作者觀點，不代表法邦網(wǎng)立場。本文為作者授權(quán)法邦網(wǎng)發(fā)表，如有轉(zhuǎn)載務(wù)必注明來源“馬成律師網(wǎng)”）
執(zhí)業(yè)律所：北京市大成（深圳）律師事務(wù)所
咨詢電話： 15811286610
深圳知名，刑辯大成。 專業(yè)服務(wù)，馬到功成。
執(zhí)業(yè)律所：北京市大成（深圳）律師事務(wù)所
咨詢電話：15811286610
深圳知名，刑辯大成。 專業(yè)服務(wù)，馬到功成。
使用微信掃描二維碼
關(guān)注馬成律師
