【案情】
潘某系某投資公司實(shí)際經(jīng)營者。2012年3月15日，毛某與該投資公司簽訂《委托理財(cái)協(xié)議書》一份，該協(xié)議書約定毛某出資20萬元開立黃金交易賬戶，委托投資公司對(duì)賬戶進(jìn)行黃金操作管理。在交易結(jié)束時(shí)，所有管理賬戶交易風(fēng)險(xiǎn)控制上限為20%，如交易虧損超過風(fēng)險(xiǎn)控制上線，期限結(jié)束后投資公司負(fù)擔(dān)超出部分的全部虧損。同日，毛某按協(xié)議書約定將20萬元轉(zhuǎn)入賬戶。委托理財(cái)期限屆滿時(shí)，毛某20萬元資金全部虧損。2013年3月15日，潘某出具借條給毛某，借條載明：“今借到毛某人民幣貳拾萬元整，借款期限半年，自2013年3月15日至2013年9月14日，借款利率按年20%支付，到期一次性還本付息。”后潘某無力支付相應(yīng)款項(xiàng)，毛某訴至法院，要求潘某退還理財(cái)款20萬元及利息。
【分歧】
對(duì)本案?jìng)鶆?wù)轉(zhuǎn)移是否成立并生效，有兩種不同意見：
第一種意見認(rèn)為，債務(wù)轉(zhuǎn)移必須三方就債務(wù)轉(zhuǎn)移達(dá)成一致的意思表示，債務(wù)轉(zhuǎn)移只需債權(quán)人同意即可的說法不能成立，毛某要求潘某承擔(dān)支付責(zé)任的請(qǐng)求不應(yīng)得到保護(hù)。
第二種意見認(rèn)為，債權(quán)人毛某與第三人潘某達(dá)成了將投資公司相應(yīng)債務(wù)全部轉(zhuǎn)移給潘某的一致協(xié)議，符合債務(wù)轉(zhuǎn)移成立的實(shí)質(zhì)要件。但投資公司需向毛某賠付的數(shù)額應(yīng)是16萬元，雖潘某出具的借條認(rèn)可欠款20萬元，從公平角度出發(fā)，應(yīng)認(rèn)定潘某支付給毛某的債務(wù)為本金16萬元及相應(yīng)利息。
【評(píng)析】
筆者贊同第二種意見。對(duì)該類型的債務(wù)轉(zhuǎn)移效力判斷，應(yīng)著重考量以下三個(gè)方面：
1.債務(wù)人同意與否。債務(wù)人同意與否不必然影響債權(quán)人與第三人之間的合同效力。一般來說，債務(wù)轉(zhuǎn)移本質(zhì)是一種三方協(xié)議，債務(wù)人是協(xié)議主體，應(yīng)當(dāng)尊重債務(wù)人的意見。但筆者認(rèn)為，債務(wù)人的同意與否不必然影響債權(quán)人與第三人之間的合同效力。其一，債務(wù)轉(zhuǎn)移對(duì)債務(wù)人來說是免除了債務(wù)負(fù)擔(dān)，在一般情況下對(duì)債務(wù)人是有利的，債務(wù)人不會(huì)反對(duì)。其二，從合同法規(guī)定來看，其對(duì)債務(wù)轉(zhuǎn)移強(qiáng)調(diào)的要件是債務(wù)轉(zhuǎn)移應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意，為的是避免債務(wù)人與第三人串通損害債權(quán)人利益，但對(duì)于是否必須經(jīng)過債務(wù)人同意，則沒有明文規(guī)定。因此，不宜將債務(wù)轉(zhuǎn)移的生效要件機(jī)械理解為必須經(jīng)得債權(quán)人、債務(wù)人和第三人三方同意。
2.債務(wù)人是否在合理期間作出不愿接受債務(wù)轉(zhuǎn)移的意思表示。從制度安排來說，債務(wù)免除的性質(zhì)屬于契約，免除債務(wù)的意思表示送達(dá)債務(wù)人時(shí)，發(fā)生債的消滅，但被通知的債務(wù)人在合理期間不愿接收該意思表示的除外。因此，在債權(quán)人與第三人達(dá)成債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議的情況下，考察債務(wù)人的意思表示也是不可缺少的一方面。本案中當(dāng)事人的身份比較特殊，潘某（第三人）是投資公司（債務(wù)人）的實(shí)際控制人。雖然本案并沒有毛某將債務(wù)轉(zhuǎn)移事實(shí)通知債務(wù)人投資公司的直接證據(jù)，但是鑒于潘某是投資公司的實(shí)際控制人的特殊身份，可以推定潘某出具的借條同時(shí)也代表了投資公司知悉債務(wù)轉(zhuǎn)移的相關(guān)內(nèi)容。由此，本案所涉?zhèn)鶆?wù)轉(zhuǎn)移合同成立并生效，潘某應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的還款義務(wù)。當(dāng)然，本案的處理是基于案件的特殊性，對(duì)于類似的債務(wù)轉(zhuǎn)移合同糾紛案件，仍應(yīng)堅(jiān)持商事外觀主義的原則，注重交易安全和信賴?yán)娴谋Ｗo(hù)。
3.債務(wù)轉(zhuǎn)移的原因行為。雖然引起債務(wù)承擔(dān)的原因行為并非債務(wù)轉(zhuǎn)移合同的組成部分，但這并不意味著債務(wù)承擔(dān)是絕對(duì)無因行為，一般來說，第三人不可能無緣無故替人承擔(dān)債務(wù)。在債權(quán)人與第三人直接達(dá)成債務(wù)轉(zhuǎn)移協(xié)議的情況下，債務(wù)人實(shí)際上被架空，法官應(yīng)對(duì)引起債務(wù)轉(zhuǎn)移的原因行為進(jìn)行必要的審查。本案雙方當(dāng)事人對(duì)借條系《委托理財(cái)協(xié)議書》中的投資款轉(zhuǎn)化而來的事實(shí)均無異議，債務(wù)轉(zhuǎn)移前的基礎(chǔ)債權(quán)債務(wù)關(guān)系明確。且潘某陳述作為公司實(shí)際控制人，出于讓客戶放心的目的，以個(gè)人名義向客戶出具借條，也屬合情合理。但實(shí)踐中不乏當(dāng)事人通過債務(wù)轉(zhuǎn)移的形式，將賭債、高利貸等非法利益合法化，因此，法院對(duì)債務(wù)轉(zhuǎn)移的原因行為進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查確屬必要。
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