最高人民法院民二庭副庭長劉竹梅關于企業(yè)并購和互聯(lián)網(wǎng)金融的講話實錄
大家好！非常榮幸大會的主辦方給我這樣一個機會，也很感謝主辦方為我提供一個會議總結的稿子，這個稿子寫的很專業(yè)，如果我按稿子念，我可以很圓滿地完成任務，但是我想請求會議的主席和主辦方，請允許我不按照常規(guī)去做總結，今天我有很多最新消息透露給大家（掌聲）。謝謝！
最高法院作為今天兩個研討主題的業(yè)務組的主管審判庭，我想把今天兩個主題所涉及的我們的一些工作情況介紹給大家。
今天研討的主題是中國企業(yè)并購和互聯(lián)網(wǎng)金融的法律問題。我首先想在這里闡明一下，我們最高法院的民二庭也就是商事審判庭，我們對于資本市場的創(chuàng)新，我們的態(tài)度是什么？我們的態(tài)度是包容和鼓勵。所以我們鼓勵創(chuàng)新，但是呢，你在創(chuàng)新的過程中，在發(fā)展的過程中，你不要有糾紛，如果你有了糾紛，那么我們的評判標準是什么呢？就是法律，這是我們的一個基本的態(tài)度。我想這是我們大家現(xiàn)在都在學習都在談的依法治國的題中之義。對于資本市場而言，我們的市場更多的看到的是制度紅利多，而從司法的角度看到的更多是糾紛跟風險，所以我們談問題，可能相對比較保守。那么結合今天的兩個主題，我想這樣的幾個方面。
1、減少行政司法審批和加強司法救濟的關系
也就是說我們今天講企業(yè)的并購，講企業(yè)的兼停并轉(zhuǎn)，我們要有一個載體，我們這個載體是什么？是企業(yè)，是公司。那么我們現(xiàn)在面臨一個非常大的轉(zhuǎn)折，就是公司法注冊資本制度的修改，這個修改給大家?guī)淼氖鞘裁?？我們大家都很清楚，我就不多講了。那么公司法的修改大大的降低了創(chuàng)業(yè)門檻，帶動了新一輪的投資熱情，但是從司法的角度我們發(fā)現(xiàn)政府有形之手的限縮，確實給市場的力量以更廣闊的發(fā)展的空間，但是交易秩序、交易風險的問題也是應該引起我們的重視。比如一元錢設立的公司，公司債權人的利益如何保護，皮包公司、電子公司是不是劇增？帶來的交易安全和市場秩序的隱患怎么處理。所以我們在公司法修訂之后，我們及時做出了新的公司法的司法解釋，并且我們現(xiàn)在也在對既有的司法解釋進行清理，以規(guī)范案件的審理過程當中司法的統(tǒng)一。
2、行政調(diào)控行為和市場主體的責任
我們兼停并轉(zhuǎn)也好，我們的企業(yè)兼并也好，我們有了公司、企業(yè)的這樣一個載體，我們在企業(yè)運行過程當中，必然會發(fā)生一些企業(yè)它在運行過程當中要慢慢的歸于消滅，或者要退出這個市場。在這個過程當中，尤其在結合我們國家目前我們的一些根據(jù)中央調(diào)節(jié)的要求，再進行一些企業(yè)的關停運轉(zhuǎn)，這個關停并轉(zhuǎn)確實對于提高產(chǎn)業(yè)的轉(zhuǎn)型升級具有重要的意義，但是我們發(fā)現(xiàn)一些地方在關停并轉(zhuǎn)的過程當中，政府之手是非常明顯的，政府在這個過程中，比較明顯的暴露出了政府的過度干預，相關主體的權益保護不足，地方以及部門的保護主義依然存在這樣的問題。這些行為無疑就影響到了企業(yè)的兼并重組，我們今年專門就這個問題進行了調(diào)研，在調(diào)研的過程中，發(fā)現(xiàn)一些政府的行為給企業(yè)的經(jīng)營狀況帶來了實質(zhì)性的影響。一些政府主導的兼停并轉(zhuǎn)的行為，客觀上帶來了企業(yè)的債權債務、勞動關系等問題發(fā)生了新的變化，由此也引發(fā)了涉及到這些企業(yè)的破產(chǎn)糾紛，合同糾紛、債務糾紛等新增的連鎖反應，那么面對這些問題，我們也在今年適時的出臺了人民法院為企業(yè)兼并重組提供司法保障的這樣的一個指導意見。這個指導意見由于時間的關系就不再介紹了。
3、公平競爭和平衡保護的問題
企業(yè)在關停并轉(zhuǎn)和兼并重組的過程當中，我們的各類市場主體必然要發(fā)生混合，在這個混合的過程當中，可能有國企，可能有非國企，那么這些各種類型的市場主體在混合的過程當中，如何得到平衡保護的問題呢？我們國家的非公經(jīng)濟從改革開放三十多年來飛速的發(fā)展，前兩天我們跟全國工商聯(lián)進行座談的時候，他們向我們介紹非公經(jīng)濟已經(jīng)為我們的國家提供了近90%的就業(yè)，在這樣的情況下，如何給非公經(jīng)濟提供一個更寬松的成長環(huán)境？在目前，我們國家對非公經(jīng)濟的發(fā)展在市場上還是存在一些客觀的差異，比如說在市場準入方面，仍然存在著限制民營企業(yè)進入的行業(yè)和領域。在合同效力的判斷方面，還存在一些主體的認定標準，由于它是非國有企業(yè)，往往被認定為合同無效，所以在這樣的情況下，最高法也正在起草關于為非公經(jīng)濟健康發(fā)展提供保障的意見，很有可能兩會之前就會出臺。
4、金融創(chuàng)新和金融安全問題
主要是講下午的這場互聯(lián)網(wǎng)金融的問題?；ヂ?lián)網(wǎng)金融方面大家都講到了它進入了一個野蠻發(fā)展的過程，那么今年呢，開始漸漸的回歸理性，但是這一年多來，互聯(lián)網(wǎng)金融的課題被很多的研究團體很多機構所青睞。我自己本身也參加了一些互聯(lián)網(wǎng)金融的研討會，但是我發(fā)現(xiàn)我們現(xiàn)在在研究互聯(lián)網(wǎng)金融的法律問題，到目前為止，可能我們還僅僅限于對互聯(lián)網(wǎng)金融的交易模式和交易平臺的這種運作方式的一種研究或展現(xiàn)，我們有沒有深入到真正的法律問題上呢？比如說，我們的交易平臺、網(wǎng)絡平臺，在P2P發(fā)生討論的情況下，它應該承擔著一個什么樣的責任，或者說在貸款的過程當中發(fā)生的糾紛，平臺應該承擔一個什么樣的責任。現(xiàn)在為什么監(jiān)管部門監(jiān)管的政策遲遲沒有出臺，不是他們沒有做，是他們因為對這個行業(yè)的飛速發(fā)展現(xiàn)在還摸不清。我們現(xiàn)在只是講P2P（個人對個人），但是個人對個人他們在干什么？我們大家想他們在貸款在借款，出資人和用戶人在借款，平臺只是一個中介或者是居間，這只是一種現(xiàn)象。我們的平臺還有的去集資，我們跟非法集資的邊界在哪里，這個是要我們?nèi)ヌ接懀俏覀兊钠脚_確實是在集資，是不是非法我不好說，但是在集資。還有的平臺是有了資金，建立了資金池之后，它再放款，它是一個放貸人的角色。那么如果它是一個居間的角色，它應該承擔什么樣的責任？如果是出資人的角色，和如果是用資人的角色，它又應該承擔什么樣的責任？我們沒有到這一步。還有如果它作為一個居間平臺的話，它是不是一點責任都沒有？用資人跑路了它是不是要承擔責任？它責任是多少？這個是我個人認為我們下一步研究互聯(lián)網(wǎng)金融的時候，研究互聯(lián)網(wǎng)金融法律問題的時候需要做出深入研究的。還有眾籌跟非法集資的邊界到底在哪里？所以說，我個人在這里真的是有一個呼吁，我們在研究互聯(lián)網(wǎng)金融法律問題時要往前推一步，其實在我們看來，現(xiàn)在對于互聯(lián)網(wǎng)金融問題可能發(fā)生的訴訟大多已經(jīng)有法律規(guī)定了，比如說合同法、擔保法、刑法等等，甚至民法通則里邊我們剛剛談到的居間等等都有規(guī)定，但是它對于金融的這種新的交易模式，我們的場所由柜臺挪到了互聯(lián)網(wǎng)平臺上，它的責任應該怎么承擔？比如剛剛我們說到了，它即使作為一個中介，它要不要承擔相應的責任？這是我們所應該研究的。我們最高法院目前正在做民間借貸的司法解釋，其中有一條涉及到互聯(lián)網(wǎng)金融，在那個草案當中明確了我們的平臺如果是作為居間的話，發(fā)生了糾紛是要承擔相應的責任的，但是你承擔多少，是百分之百還是二分之一，或者是三分之一？這是我們需要研究的。
5、借款合同的效力問題
如果P2P的兩頭是企業(yè)的話，企業(yè)的借款的效力要怎么對待它？這也是我們下一步要研究的。我們?nèi)ツ甑娜珖裆袌龉ぷ鲿?，我們通過現(xiàn)場的報告已經(jīng)向社會發(fā)出信號，如果你是經(jīng)營性的，就是以此為業(yè)的話，那借款的效力是無效的，但是如果你是為了某一次的生產(chǎn)經(jīng)營所需，則適當?shù)氖强梢猿姓J它的效力的。那么我們P2P的這種交易模式，是為了這次交易還是以此為主營呢？這個是需要我們進一步來研究的。還有，我們的平臺在做互聯(lián)網(wǎng)金融的時候，一定要有風險意識，如果是真的出現(xiàn)了不好的情況，那么影響的是整個行業(yè)。我們的各個商業(yè)銀行已經(jīng)開始在布局P2P，當他們不甘心自己的存款客戶被這個寶那個寶奪走的時候，他們用他們的金融的專業(yè)和他們的技術實力來回頭搶占你們的P2P市場的時候，那么我們的這些做互聯(lián)網(wǎng)技術的人去做互聯(lián)網(wǎng)金融的平臺，我們還能不能生存？如果你想到未來的生存，你一定要有風險意識，否則你們是沒有出路的。
最近上海高院也跟我們請示，希望我們在商事案件的案由中增加第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融等等的這樣的一些案由。我們認為互聯(lián)網(wǎng)金融也好，第三方支付也好，它只是一種交易模式，它并不是我們所應該確立的一個案件的案由，案件的案由它應該是案件的法律關系的體現(xiàn)，互聯(lián)網(wǎng)金融對于案由來說，它是不專業(yè)的，所以我們沒有接納這個意見。目前我們的意見還是互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)生的糾紛是可以用借款糾紛、服務合同、委托合同、居間合同等等的一些案由可以替代。
還有一個補充意見是剛剛大家講的P2P。大家說它是借貸，但是我們有一些互聯(lián)網(wǎng)公司，它現(xiàn)在借著借貸的模式做信托。所以說我很贊同彭冰教授說的一句話，互聯(lián)網(wǎng)金融還在發(fā)展，我們還應該繼續(xù)關注，我們對企業(yè)的交易模式不了解，那么我們可能在談一些法律問題的時候，還比較困難。不早了，我就不再耽誤大家時間了，謝謝！
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