全市法院受理的金融類(lèi)委托理財(cái)合同糾紛案件數(shù)量近年來(lái)明顯增長(zhǎng)，為了統(tǒng)一法律適用原則，正確處理案件，經(jīng)過(guò)對(duì)審判實(shí)務(wù)問(wèn)題的深入調(diào)研，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)合同法》、《中華人民共和國(guó)證券法》以及有關(guān)的法律法規(guī)、司法解釋的規(guī)定，提出本指導(dǎo)意見(jiàn)。
一、適用范圍
金融類(lèi)委托理財(cái)合同糾紛案件，是指法院受理的受托人和委托人為實(shí)現(xiàn)一定利益，委托人將其資金、證券等金融類(lèi)資產(chǎn)根據(jù)合同約定委托給受托人，由受托人在資本市場(chǎng)上從事股票、債券等金融產(chǎn)品的交易、管理活動(dòng)所引發(fā)糾紛而訴之法院的民商事案件。
二、經(jīng)過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的、具備客戶(hù)資產(chǎn)管理資質(zhì)的證券公司作為受托人訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定有效。
三、下列主體訂立的合同應(yīng)當(dāng)認(rèn)定無(wú)效：
1．未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)、未取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的境外機(jī)構(gòu)作為委托人訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同；
2．未取得特許經(jīng)營(yíng)資質(zhì)的證券公司作為委托人訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同；
3．不具備金融類(lèi)委托理財(cái)資質(zhì)的其他非金融機(jī)構(gòu)作為受托人訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同；
4．其他主體違背相關(guān)法律法規(guī)訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同。
四、金融類(lèi)委托理財(cái)合同中的保底條款，原則上不予以保護(hù)。對(duì)于履行此類(lèi)合同發(fā)生的損失，法院應(yīng)當(dāng)根據(jù)當(dāng)事人各方的過(guò)錯(cuò)程度以及公平原則，確定各方當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任。
五、監(jiān)管人沒(méi)有承諾保證的監(jiān)管糾紛，應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管人進(jìn)行監(jiān)管的依據(jù)，區(qū)分不同情況，列明訴訟主體：
1．委托人根據(jù)其與受托人、監(jiān)管人三方共同訂立的金融類(lèi)委托理財(cái)合同，單獨(dú)起訴監(jiān)管人的，法院應(yīng)當(dāng)向原告釋明增加被告或第三人，并根據(jù)釋明后的情形，決定是否將受托人追加為被告或者第三人。
2．證券公司作為監(jiān)管人一方與受托人和委托人作為被監(jiān)管人一方訂立監(jiān)管合同時(shí)：
委托人依據(jù)金融類(lèi)委托理財(cái)合同起訴受托人，又依據(jù)監(jiān)管合同起訴證券公司的，為了便于查明事實(shí)，正確認(rèn)定各方當(dāng)事人的民事責(zé)任，法院可以合并審理；
委托人依據(jù)監(jiān)管合同單獨(dú)起訴證券公司的，依據(jù)監(jiān)管合同獨(dú)立性的原則，法院不主動(dòng)追加受托人進(jìn)入此訴訟；
證券公司為了自身利益，書(shū)面請(qǐng)求法院追加受托人參加訴訟的，可以追加受托人作為第三人進(jìn)入此訴訟。
3．對(duì)于委托人和受托人共同通過(guò)授權(quán)委托函授權(quán)證券公司從事監(jiān)管事務(wù)，委托人或受托人單獨(dú)起訴監(jiān)管人的，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許。
六、委托人以受托人法人分支機(jī)構(gòu)為被告提起訴訟的，同時(shí)將該分支機(jī)構(gòu)所屬的法人列為共同被告，應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)許；委托人僅起訴法人分支機(jī)構(gòu)的，法院不主動(dòng)追加其所屬的法人機(jī)構(gòu)為當(dāng)事人。
七、監(jiān)管人在訂立監(jiān)管協(xié)議時(shí)，明知被監(jiān)管的財(cái)產(chǎn)不屬于受托人所有或者保證金賬戶(hù)資產(chǎn)并未達(dá)到當(dāng)事人在合同中約定的額度，仍以監(jiān)管人身份訂立金融類(lèi)委托理財(cái)合同或者監(jiān)管協(xié)議的，監(jiān)管人對(duì)委托人財(cái)產(chǎn)損失應(yīng)當(dāng)承擔(dān)締約過(guò)失賠償責(zé)任。
八、監(jiān)管人在履行監(jiān)管協(xié)議時(shí)，知道受托人在證券業(yè)機(jī)構(gòu)非實(shí)名開(kāi)戶(hù)或一個(gè)資金賬戶(hù)對(duì)應(yīng)多個(gè)證券交易賬戶(hù)而未予提示的，監(jiān)管人此行為構(gòu)成對(duì)法律禁止性義務(wù)違反；監(jiān)管人對(duì)委托人的損失應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的過(guò)錯(cuò)賠償責(zé)任。
九、監(jiān)管人存在挪用委托金融類(lèi)資產(chǎn)合同項(xiàng)下的委托資產(chǎn)或者違反有關(guān)規(guī)定劃轉(zhuǎn)委托資產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的侵權(quán)損害賠償責(zé)任。
十、監(jiān)管人違反監(jiān)管合同約定，未履行及時(shí)平倉(cāng)止損等監(jiān)管義務(wù)造成委托資產(chǎn)損失擴(kuò)大的，應(yīng)當(dāng)對(duì)損失擴(kuò)大部分承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。
十一、監(jiān)管人與受托人因惡意串通共同欺詐委托人、從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)價(jià)格等不正當(dāng)交易行為損害委托人利益的，應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人的損失承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
十二、監(jiān)管人在監(jiān)管合同中約定為受托人履行金融類(lèi)委托理財(cái)合同提供擔(dān)保的，其在受托人不履行義務(wù)時(shí)應(yīng)向委托人承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任；合同無(wú)效的情形下，擔(dān)保人承擔(dān)補(bǔ)充賠償責(zé)任。
十三、資金賬戶(hù)人訴證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)要求返還資金賬戶(hù)內(nèi)資金，在證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)提出相反證據(jù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)雙方的證據(jù)確認(rèn)資金的權(quán)屬。在爭(zhēng)議資金賬戶(hù)下的資金來(lái)源多元化混同的情況下，應(yīng)當(dāng)按比例確定實(shí)際入資人對(duì)資金賬戶(hù)中資金享有的取回權(quán)。
十四、本意見(jiàn)下發(fā)之日起內(nèi)部試行。
宋曉江律師辦案心得：犯案后，當(dāng)事人親屬總是找熟人、托關(guān)系，費(fèi)時(shí)費(fèi)力費(fèi)錢(qián)，貽誤戰(zhàn)機(jī)。最終，當(dāng)事人及親屬會(huì)深刻體會(huì)到：律師越早介入，當(dāng)事人的權(quán)益越能得到保護(hù)。
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