
森豪公寓樓盤位于北京市東二環(huán)朝陽門橋附近,于1997年左右開始宣傳,1999年左右已經(jīng)封頂,當(dāng)時報道稱住宅部分的開盤均價高達(dá)2500美元/平方米,商用部分均價更是高達(dá)3500美元/平方米。直到2005年4月,中國銀行對外披露,從2000年12月至2002年6月,由鄒慶擔(dān)任法人代表的北京市華運達(dá)房地產(chǎn)開發(fā)公司以森豪公寓為幌子,采取假按揭的方式從中行北京市分行申請按揭貸款199筆,涉及公寓273套,形成風(fēng)險敞口6.449億元,森豪公寓虛假按揭問題始被暴露于公眾視野。
鄒慶通過指使公司職員虛構(gòu)該公司開發(fā)的森豪公寓商品房銷售事實,采取與購房人簽訂虛假商品房買賣合同,為購房人偽造收入證明、首付款證明等貸款材料,并以購房人名義與中行北京分行簽訂個人按揭貸款合同申請按揭貸款的手段,騙得上述巨額貸款。
經(jīng)法院審理查明,2001年9月至2002年6月間,擔(dān)任華慶時代投資集團(tuán)有限責(zé)任公司(以下簡稱華慶時代投資公司)董事并實際控制該公司的鄒慶采用同樣的手法,從中行北京分行騙取個人按揭貸款共計人民幣1.07億元。檢方認(rèn)為,正是由于相關(guān)銀行工作人員疏于防范,才讓鄒慶得手,造成嚴(yán)重?fù)p失,涉案三人應(yīng)以國有企業(yè)人員失職罪追究刑事責(zé)任。
除了森豪公寓,法院調(diào)查還發(fā)現(xiàn),1994年至1998年間,鄒慶在擔(dān)任華運達(dá)經(jīng)貿(mào)公司法定代表人并實際控制賽格納公司、華之強(qiáng)公司等關(guān)聯(lián)公司時,以開發(fā)森豪公寓項目、太利花園項目、北京青年宮項目需要大量資金為名,采取關(guān)聯(lián)公司相互擔(dān)保以及用后貸還前貸的方式,先后與北京市海淀區(qū)中關(guān)村城市信用社(現(xiàn)為北京銀行中關(guān)村支行)、北京城市合作銀行展覽路支行(現(xiàn)為北京銀行展覽路支行)簽訂借款合同,累計騙取貸款人民幣高達(dá)8.0826億元,但最終追繳的數(shù)額僅為人民幣1.6萬元。
1998年4月,時任北京華運達(dá)經(jīng)貿(mào)發(fā)展公司法定代表人的被告人鄒慶、華運達(dá)經(jīng)貿(mào)公司總經(jīng)理的被告人韓智德,虛構(gòu)進(jìn)口貿(mào)易事實,在以該公司名義委托中國惠通(集團(tuán))總公司代理進(jìn)口貨物的過程中,采取向中國農(nóng)業(yè)銀行北京分行(以下簡稱農(nóng)行北京分行)交納保證金人民幣373.5萬元后提供虛假的信用證項下附隨單據(jù)的手段,通過惠通公司騙取農(nóng)行北京分行開立的金額為美元225萬元遠(yuǎn)期不可撤銷信用證。
隨后,鄒慶等人又分三次以類似的手法騙取資金美元162萬元、美元186.6萬元、美元229.5萬元,并將上述信用證項下款項在香港議付后予以非法占有。
鄒慶因涉嫌犯信用證詐騙罪于2002年4月12日被羈押,同年4月28日被取保候?qū)彛?003年4月28日被解除取保候?qū)?,因涉嫌犯貸款詐騙罪于2005年1月22日被羈押,同年3月1日被逮捕。經(jīng)過為期四年的漫長的調(diào)查和一審審判,鄒慶最終以信用證詐騙罪和合同詐騙罪獲無期徒刑。
2007年9月6日,北京市第二中級人民院對備受社會特別是房地產(chǎn)界關(guān)注的“森豪公寓”系列案中的涉案銀行工作人員進(jìn)行了一審宣判,三人均以國有企業(yè)人員失職罪領(lǐng)刑,同時被判的還有兩名律師,以出具證明文件重大失實罪獲刑。
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