上海泛鑫保險(xiǎn)代理公司陳怡因集資詐騙被判死緩
【宣判結(jié)果】
昨天上午，上海一中院就原上海泛鑫保險(xiǎn)代理有限公司實(shí)際控制人陳怡、公司高級(jí)管理人員江杰集資詐騙案進(jìn)行一審公開(kāi)宣判。陳怡被判死刑，緩期兩年執(zhí)行，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；江杰被判無(wú)期徒刑，沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)；繼續(xù)追繳違法所得人民幣8億余元，不足部分責(zé)令退賠。
昨天的宣判于10時(shí)30分準(zhǔn)時(shí)開(kāi)庭，不到10分鐘即結(jié)束。法院查明，陳怡與他人合謀，將20年期壽險(xiǎn)產(chǎn)品虛構(gòu)成年收益10％左右的1年至3年期保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品，騙取投資人資金，并將騙得的資金以返還保險(xiǎn)公司手續(xù)費(fèi)的方式套現(xiàn)。2010年2月至2013年7月，陳怡、江杰招聘400多名保險(xiǎn)代理人，由代理人或通過(guò)銀行員工在蘇浙滬等地向4400多人推銷虛假保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品計(jì)13億余元，套取資金10億余元。至案發(fā)，共造成3000余人實(shí)際損失8億余元。
2013年7月28日，陳怡、江杰發(fā)現(xiàn)資金鏈將斷裂，遂將近5000萬(wàn)元港幣轉(zhuǎn)移，并攜帶83萬(wàn)余歐元等現(xiàn)金和首飾、奢侈品等財(cái)物潛逃境外。同年8月19日，陳怡、江杰在斐濟(jì)被抓獲。
庭審中，陳怡對(duì)犯罪的基本事實(shí)沒(méi)有異議，但辯稱自己的行為不構(gòu)成集資詐騙罪，而是職務(wù)侵占罪。江杰亦辯稱自己的行為不構(gòu)成集資詐騙罪；其辯護(hù)人認(rèn)為，本案系單位犯罪，江杰實(shí)施的行為應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為窩藏罪。
上海一中院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人以非法占有為目的，共同使用詐騙方法非法集資，造成3000余人實(shí)際損失8億余元，數(shù)額特別巨大且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失，其行為均構(gòu)成集資詐騙罪，且系共同犯罪。兩名被告人在共同犯罪中所起作用雖有區(qū)別，但尚不足以區(qū)分主從犯。綜合到案后各自的認(rèn)罪態(tài)度、犯罪數(shù)額，可在裁量刑罰時(shí)予以體現(xiàn)。法院宣判后，兩名被告人沒(méi)有當(dāng)庭提起上訴。
【法官說(shuō)法】
針對(duì)案件審理過(guò)程中，控辯雙方爭(zhēng)議的三個(gè)焦點(diǎn)問(wèn)題，一審判決逐一進(jìn)行分析和回應(yīng)。
一、為何是個(gè)人犯罪，而非單位犯罪？
本案被告人陳怡等的違法所得不歸單位所有，“長(zhǎng)險(xiǎn)短做”的經(jīng)營(yíng)模式不能創(chuàng)造任何利潤(rùn)，單位并未獲益，且陳怡將套現(xiàn)部分中的1.2億元用于個(gè)人揮霍。同時(shí)，自2010年2月至案發(fā)，泛鑫保險(xiǎn)等公司經(jīng)營(yíng)的唯一業(yè)務(wù)就是銷售虛假理財(cái)產(chǎn)品，屬于“以實(shí)施犯罪為主要活動(dòng)”，故本案不屬于單位犯罪而應(yīng)認(rèn)定為個(gè)人犯罪。
二、陳怡的行為為何不構(gòu)成職務(wù)侵占罪？根據(jù)《刑法》相關(guān)規(guī)定，職務(wù)侵占罪是公司、企業(yè)或者其他單位中主管、管理或者經(jīng)手本單位財(cái)物的人員，利用職務(wù)便利并且具有非法占有的目的，實(shí)施了將本單位財(cái)物非法占為己有的行為。本案中，被告人陳怡具有非法占有的故意、欺騙的行為及針對(duì)不特定人群實(shí)施詐騙等特點(diǎn)，系使用詐騙方法非法集資，故不構(gòu)成職務(wù)侵占罪。
三、江杰的行為為何不構(gòu)成窩藏罪？
窩藏罪系指行為人實(shí)施了明知是犯罪的人而為其提供隱蔽處所、財(cái)物、幫助其逃匿的行為，前提條件是行為人與犯罪人無(wú)事前的通謀。作為保險(xiǎn)行業(yè)從業(yè)者，江杰明知泛鑫公司的實(shí)際情況，卻仍然幫助陳怡擴(kuò)展業(yè)務(wù)。泛鑫公司資金鏈斷裂之后，又與陳怡共同聯(lián)系辦理移民手續(xù)，通過(guò)非法渠道將國(guó)內(nèi)資金轉(zhuǎn)移境外等。綜合這些事實(shí)，可以認(rèn)定江杰的行為不構(gòu)成窩藏罪。
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