6月3日，中國證監(jiān)會就《證券期貨業(yè)反洗錢工作實施辦法》（以下簡稱“辦法”）向社會公開征求意見。

本報記者獲得的信息顯示，此前證監(jiān)會曾與中國人民銀行反洗錢局等聯合就全國范圍行業(yè)機構反洗錢工作進行調研，內容包括證券期貨業(yè)工作現狀、存在問題等。

據相關人士介紹，調研結果顯示，證券期貨行業(yè)尚存在一些問題和困難，比如因為各種原因，客戶資料不夠完整、真實；相關監(jiān)控系統對“可疑交易”的篩選標準等。

最新進展是，證監(jiān)會已將相關問題報送人民銀行，并獲得高度重視，目前正在積極解決過程中。

本次《辦法》明確了證監(jiān)會履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責，制定反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協調、指導證券期貨經營機構的反洗錢工作；證監(jiān)會派出機構則履行邊區(qū)內證券期貨反洗錢監(jiān)管職責；中證協和中期協實行自律管理。

證券期貨經營機構則要求建立健全反洗錢工作制度，負責人對反洗錢內部控制制度的有效實施負責，總部對分支機構執(zhí)行反洗錢內部控制制度進行監(jiān)督管理等。同時向當地派出機構報送其內部反洗錢工作部門設置、負責人及專門負責反洗錢工作的人員的聯系方式等信息。

值得注意的是，在證監(jiān)會與央行的調研中，還發(fā)現有相關機構總部和營業(yè)部對大額可疑交易重復報送的現象。

《辦法》明確兩種事項發(fā)生后5個工作日內，以書面方式向當地派出機構報告：證券期貨經營機構受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；證券期貨經營機構或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機關或者司法機關調查或處罰的。

同時證券期貨經營機構還要及時建立客房風險等級劃分制度，并報當地證監(jiān)會派出機構備案。在持續(xù)關注的基礎上，應適時調整客戶風險等級。

根據《辦法》，證券期貨經營機構委托代銷機構等第三方機構向客戶銷售基金等金融產品時，應當通過合同、協議或其它書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責和程序。

一位基金業(yè)人士告訴記者，目前基金產品的銷售85%是通過代銷機構渠道來實現的，只有15%是基金公司自銷。而按此前的規(guī)定，基金公司對客戶資料的真實性負責，但實際情況往往是，由于種種原因，來自代銷機構的部分客戶資料會存在不完整、不真實等情況。因此隨著《辦法》的正式實施，此問題或將得到積極解決。

《辦法》還要求證券期貨經營機構建立反洗錢工作保密制度，并報當地派出機構備案。其中反洗錢保密事項包括：客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告、可疑交易報告、履行反洗錢義務所知悉的國家執(zhí)法部門調查涉嫌洗錢活動的信息等。

(責任編輯：明明)