6月3日，中國證監(jiān)會就《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》（以下簡稱“辦法”）向社會公開征求意見。

本報記者獲得的信息顯示，此前證監(jiān)會曾與中國人民銀行反洗錢局等聯(lián)合就全國范圍行業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢工作進(jìn)行調(diào)研，內(nèi)容包括證券期貨業(yè)工作現(xiàn)狀、存在問題等。

據(jù)相關(guān)人士介紹，調(diào)研結(jié)果顯示，證券期貨行業(yè)尚存在一些問題和困難，比如因?yàn)楦鞣N原因，客戶資料不夠完整、真實(shí)；相關(guān)監(jiān)控系統(tǒng)對“可疑交易”的篩選標(biāo)準(zhǔn)等。

最新進(jìn)展是，證監(jiān)會已將相關(guān)問題報送人民銀行，并獲得高度重視，目前正在積極解決過程中。

本次《辦法》明確了證監(jiān)會履行證券期貨業(yè)反洗錢監(jiān)管職責(zé)，制定反洗錢工作的規(guī)章制度，組織、協(xié)調(diào)、指導(dǎo)證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)的反洗錢工作；證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)則履行邊區(qū)內(nèi)證券期貨反洗錢監(jiān)管職責(zé)；中證協(xié)和中期協(xié)實(shí)行自律管理。

證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)則要求建立健全反洗錢工作制度，負(fù)責(zé)人對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)，總部對分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢內(nèi)部控制制度進(jìn)行監(jiān)督管理等。同時向當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等信息。

值得注意的是，在證監(jiān)會與央行的調(diào)研中，還發(fā)現(xiàn)有相關(guān)機(jī)構(gòu)總部和營業(yè)部對大額可疑交易重復(fù)報送的現(xiàn)象。

《辦法》明確兩種事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)，以書面方式向當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)報告：證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政主管部門檢查或處罰的；證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)或其客戶從事或涉嫌從事洗錢活動，被反洗錢行政主管部門、公安機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)調(diào)查或處罰的。

同時證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)還要及時建立客房風(fēng)險等級劃分制度，并報當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，應(yīng)適時調(diào)整客戶風(fēng)險等級。

根據(jù)《辦法》，證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)委托代銷機(jī)構(gòu)等第三方機(jī)構(gòu)向客戶銷售基金等金融產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其它書面文件，明確雙方在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序。

一位基金業(yè)人士告訴記者，目前基金產(chǎn)品的銷售85%是通過代銷機(jī)構(gòu)渠道來實(shí)現(xiàn)的，只有15%是基金公司自銷。而按此前的規(guī)定，基金公司對客戶資料的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但實(shí)際情況往往是，由于種種原因，來自代銷機(jī)構(gòu)的部分客戶資料會存在不完整、不真實(shí)等情況。因此隨著《辦法》的正式實(shí)施，此問題或?qū)⒌玫椒e極解決。

《辦法》還要求證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)建立反洗錢工作保密制度，并報當(dāng)?shù)嘏沙鰴C(jī)構(gòu)備案。其中反洗錢保密事項包括：客戶身份資料、交易記錄、大額交易報告、可疑交易報告、履行反洗錢義務(wù)所知悉的國家執(zhí)法部門調(diào)查涉嫌洗錢活動的信息等。

(責(zé)任編輯：明明)