短短數(shù)年，以10萬元起家的廣西東創(chuàng)擔(dān)保投資有限公司總經(jīng)理邵某，通過和多家企業(yè)公司簽訂融資合作協(xié)議，詐騙貸款保證金1605萬元。南寧市中級人民法院對廣西東創(chuàng)擔(dān)保投資有限公司總經(jīng)理邵某特大系列合同詐騙案進(jìn)行宣判，邵某因合同詐騙、虛報注冊資本犯罪被判處無期徒刑。

融資騙局

2008年9月左右，南寧市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)接到多家企業(yè)報案，稱廣西東創(chuàng)擔(dān)保投資有限公司邵某以認(rèn)識很多國內(nèi)外銀行領(lǐng)導(dǎo)，能夠幫企業(yè)融資貸款幾千萬為名，與多家企業(yè)簽訂協(xié)議，收取巨額貸款擔(dān)保金后，卻未能幫辦理貸款，也不退還保證金。而邵某聲稱去國外引資，下落不明。

這家擔(dān)保公司辦公地點(diǎn)設(shè)在繁華的城區(qū)，高速公路上可看到公司的巨幅廣告牌。

經(jīng)警方調(diào)查，這個擔(dān)保公司實(shí)際上是一個皮包公司，公司各銀行賬戶存款基本為零，且沒有任何實(shí)際資產(chǎn)。

邵某系臺灣人，1999年曾在浙江省富陽市因容留賣淫嫖娼犯罪被當(dāng)?shù)胤ㄔ号刑?年徒刑。刑滿釋放后，邵某相繼到上海、義烏開皮包公司。

2008年10月底，公安民警在廈門市一家賓館內(nèi)將邵某緝拿歸案，搜集完相關(guān)證據(jù)后將其移送檢察院。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，東創(chuàng)擔(dān)保投資公司共騙取6家公司貸款擔(dān)保金近2000萬元，只歸還企業(yè)一小部分，其他用于償還個人或公司債務(wù)或揮霍，造成多家企業(yè)巨額經(jīng)濟(jì)損失，受騙企業(yè)涉及廣西境內(nèi)建筑、餐飲、農(nóng)業(yè)、水利等行業(yè)。

精心“包裝”

邵某如何騙得近2000萬元貸款擔(dān)保金？記者了解到，其中最重要的因素在于邵某精心設(shè)計(jì)了一系列“包裝”，讓一些急于融資的中小企業(yè)信以為真，被其利用。

—非法騙證。2004年，邵某到廣西南寧市，通過不法手段獲取一張身份證，他找到不法辦證中介彭某，邵某支付10萬元給彭某后，由彭某向他人借款2000萬元進(jìn)行工商注冊驗(yàn)資，注冊完成后邵某再將錢抽逃歸還他人。這樣，邵某騙取了工商機(jī)關(guān)頒發(fā)的注冊資金為2000萬元的廣西東創(chuàng)擔(dān)保投資有限公司和廣西東創(chuàng)銀產(chǎn)權(quán)交易中心有限公司營業(yè)執(zhí)照。

—虛假宣傳。通過贊助民間機(jī)構(gòu)及刊登廣告，邵某搖身成了知名“臺商”，宣傳公司是由眾多資深金融、投資、法律、財(cái)務(wù)專家參與組建的、以擔(dān)保和投資為業(yè)務(wù)核心的多元化經(jīng)營企業(yè)，能為廣西廣大企業(yè)特別是臺資企業(yè)提供各種擔(dān)保、風(fēng)險投資以及相關(guān)管理咨詢等綜合服務(wù)，并號稱公司與國內(nèi)外各大金融機(jī)構(gòu)關(guān)系良好，能為有需要的公司融資，從中收取3‰—4‰的手續(xù)服務(wù)費(fèi)。

為讓人相信公司有實(shí)力，邵某在南寧市繁華城區(qū)租設(shè)了辦公地點(diǎn)，借款幾十萬元將辦公室裝修得豪華氣派，實(shí)際上，這兩家公司沒有任何固定資產(chǎn)。辦公室的電腦和辦公桌椅也是邵某以高額利息借錢買的。

邵某還費(fèi)盡心機(jī)牽頭舉辦“廣西企業(yè)（臺資）投融資論壇”，請了眾多金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、中小企業(yè)老總、財(cái)經(jīng)學(xué)者到會發(fā)表演講，并花錢在高速公路旁打出廣告招牌，又以贊助形式取得一些民間機(jī)構(gòu)聯(lián)盟頒發(fā)的“中國十大公信力擔(dān)保機(jī)構(gòu)”“世界知名華商”等名譽(yù)。

—“慷慨”簽約，騙取資金后找各種借口拖延履約。

經(jīng)過這么多宣傳后，許多有資金需求的中小企業(yè)開始相信邵某及其編織的光環(huán)，在朋友或一些中介介紹下與邵某洽談。洽談過程中，無論企業(yè)項(xiàng)目是否具備融資條件，能否立項(xiàng)，邵某都很快表示愿意給企業(yè)引資貸款，誘使企業(yè)與公司簽訂融資合作協(xié)議。短短兩年，近十家企業(yè)分別交了幾十萬乃至上百萬元的貸款保證金。企業(yè)的保證金一到賬，邵某就將錢款轉(zhuǎn)移，用于公司日常開支、償還欠他人款或轉(zhuǎn)入邵某個人銀行卡。

事實(shí)上，他并不能幫這些公司申請到商業(yè)貸款，只好以種種借口欺騙，不是說擔(dān)保物有問題就是稱公司資金緊張放貸時間延后。當(dāng)企業(yè)人員多次上門追討保證金時，邵某總是稱銀行很快就會放貸，并指使手下開具空頭銀行支票應(yīng)付拖延。最后，邵某以正在幫助企業(yè)向境外銀行申請貸款或是以到臺灣、香港變現(xiàn)其個人資產(chǎn)還款給對方為由，藏匿廈門。

保持警惕

中小企業(yè)融資是一個難題。面對社會上眾多的融資擔(dān)保機(jī)構(gòu)，中小企業(yè)如何防止上當(dāng)受騙？公安機(jī)關(guān)和業(yè)內(nèi)專家提醒，企業(yè)應(yīng)從以下幾個方面注意：

一是辦理融資貸款盡量找信譽(yù)好，資金實(shí)力雄厚的擔(dān)保公司，并對投資公司的背景進(jìn)行全面調(diào)查。

二是正規(guī)的融資擔(dān)保公司在服務(wù)工作過程中自己承擔(dān)交通費(fèi)、不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評估；需要中介機(jī)構(gòu)介入時，自己不指定融資服務(wù)機(jī)構(gòu)；自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作費(fèi)用；對擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；不具備條件的企業(yè)不往下進(jìn)行；不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議。

三是在辦理項(xiàng)目過程中，如果融資擔(dān)保公司要收取考察費(fèi)、項(xiàng)目受理費(fèi)、撰寫商業(yè)計(jì)劃書費(fèi)用、評估費(fèi)、保證金、律師費(fèi)等時，中小企業(yè)主需保持警惕的心態(tài)，特別是對各種付款要求，要多問幾個為什么。

四是企業(yè)一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙，應(yīng)立即到公安機(jī)關(guān)報案，以免錯過破案良機(jī)，使騙子擔(dān)保公司獲得足夠時間與空間將贓款轉(zhuǎn)移或者揮霍。（新華社記者向志強(qiáng)）