形式上的預防

1 資信調(diào)查。

簽訂合同前認真審查對方的主體資格、資信情況、履約能力。

掌握與了解對方的履約能力，應盡可能了解對方當事人的有關信息。

訂立合同前應對對方的法律地位、經(jīng)營范圍、資信狀況以及近期的經(jīng)營業(yè)績、商業(yè)信譽進行必要的考察，如當事人自己進行了解有困難，可以向?qū)Ψ疆斒氯怂诘氐墓ど滩块T進行查詢，并且可以通過對方同行業(yè)或相關企業(yè)進行了解或委托律師作盡職調(diào)查。

2 權利質(zhì)疑。

簽訂合同前做到\"權利質(zhì)疑\"，即要求對方提供法定代表人身份證明、營業(yè)執(zhí)照，委托代理人簽訂合同的，要求對方出具法定代表人授權委托書、

代理人的身份證明等，杜絕憑關系或熟人的介紹草率簽訂合同的情況；

3 員工培訓。

注意提高具體業(yè)務人員及領導人的素質(zhì)。在合同訂立過程中許多漏洞的出現(xiàn)是由于經(jīng)辦人員對業(yè)務不熟悉，對相關法律法規(guī)不了解所致，因此應注意提高業(yè)務人員及領導人員的業(yè)務能力及素質(zhì)，熟悉本行業(yè)的業(yè)務情況切實反映和保護自己的利益。掌握本行業(yè)相關法律法規(guī)，了解法律是否對該交易行為有禁止或限制性規(guī)定。對專業(yè)性較強或標的額較大的合同可以讓律師等法律專業(yè)人員提供幫助。

4立據(jù)為證。

合同訂立應采取書面形式并使用比較標準的合同范本或采用自己一方提供的范本。我國《合同法》雖然允許采用書面形式、口頭形式和其他形式，但因為非書面形式在發(fā)生糾紛時不好確定責任，也為免被人利用進行欺詐，訂立合同應盡量采用書面形式。同時訂立合同時應盡量參照合同范本，并結(jié)合具體情況訂立。內(nèi)容應盡量詳盡、明確。我國工商行政管理機關頒布有標準的合同范本可以進行參照。如與外地企業(yè)簽訂的合同，使用傳真方式簽訂后，應盡量用特快專遞形式取得合同的原件。

5嚴格審查。

簽訂合同時嚴格審查合同條款。應嚴格審查合同內(nèi)容，使權利、義務對等、條款規(guī)范、約定明確，以利履行。合同主要條款不能含糊不清或易產(chǎn)生歧義，以防止對方利用條款設置騙局，留下隱患。這項工作，應由法律顧問（律師）把關。如咱們公司2005年的做法

6合同管理。

建立健全必要的合同管理制度。根據(jù)具體情況，從合同簽訂到履行完畢，企業(yè)應制訂一套切實可行的、完善而嚴密的合同管理制度。

a、設置必要的買賣合同管理機構，有主要領導掛帥，有專職的合同管理員。其主要任務是負責檢查、監(jiān)督和指導、審核各類合同的簽訂、履行，參與每份買賣合同的可行性研究，審批對外簽訂的重大買賣合同等。

b、制訂科學完善的買賣合同管理制度。包括：各類相關人員和部門的工作責任制度，簽約審查制度，監(jiān)督檢查制度，考核歸檔制度等。

c、其他買賣合同的管理工作還包括買賣合同示范文本的管理，合同專用章的管理等。

d、法律顧問，降低經(jīng)營風險。不法分子利用合同詐騙屢屢得手，加大了企業(yè)經(jīng)營風險。事實上，合同相對方提出的，看似公平的條款，實際上很有可能是對方對某些法律問題的規(guī)避；己方提出的，在業(yè)務上很有利的條款，實際上很有可能存在重大的法律隱患。因此，企業(yè)除了提高人員素質(zhì)，提高經(jīng)營管理水平外，聘請有合同法律知識和業(yè)務能力的律師做法律顧問，是當務之急。

風險防范的具體方法

一 當我們是供方時

1、包裝條款。對于購貨方提出的特殊包裝方法應當引起足夠的重視。包裝物是否回收，包裝的合理標示、包裝物的商標印制、標識的著作權等問題都應按國家相關法律規(guī)定在合同中予以明確。

2、交付方式（送貨條款）。如果貨物送往本地，當明確約定送貨地點，這關系到糾紛處理時法院的管轄；如果貨物送往外地，則盡量不要寫明，而應爭取約定由本地法院管轄。此外，合同中應列明收貨方的經(jīng)辦人的姓名。于下列人員之一簽收亦視買受人簽收，各人預留簽名如下：[ ]。重新委任簽收人，須提交留有其簽名的收貨授權書?！边@樣做的目的是防止經(jīng)辦人離開后，對方不承認收貨的事實，給訴訟中的舉證帶來困難。因現(xiàn)在企業(yè)人員的變動較為頻繁，當對方更換新的經(jīng)辦人時，應當要求對方提供授權委托書。

對于送貨到外地的賣方來說，應特別注意應盡量要求對方付清全款后再卸貨，以防止外地買方卸貨后不再支付余款，置于“貨款兩飛”的尷尬境地。

3、提供擔保。如果確需由其他人簽收，則需其他人提供賠償損失的擔保，否則拒絕交貨。

4付款時間。應明確約定付款的時間。

模棱兩可的約定會給合作方找到拖延付款的理由。如約定“乙方在收貨后一次性付清款項”，此約定只有始期，即“收貨”，無終期，即到底是收貨后當日/當時支付款項，還是收貨后一日/兩日/十日內(nèi)付清？應該有明確的始期和終期，如“乙方在收貨后三日內(nèi)一次性付清款項”。如本公司合同范本改為發(fā)貨后十日內(nèi)付清。

5、質(zhì)量異議。規(guī)定明確的質(zhì)量異議期，有利于保護我方的權利；過了質(zhì)量異議期，視為全部合格。避免以此拖欠貨款，復雜化糾紛。如紅木家具質(zhì)量異議案，在東城審理。

6、支票審查。接收支票時應注意的事項：對支票的審查。

支票付款的情況下，有可能是購貨方用別的單位的支票支付貨款。實踐中，只要支票是真實有效的，一般都可以接受。接收支票當時應重點審查以下內(nèi)容，避免銀行退票帶來的麻煩和損失：1、收款人名稱是否正確；2、書寫是否清楚，字跡是否潦草；3、大小寫的金額是否一致；4、大寫數(shù)字是否正確。請問：“參”和“叁”，哪一個是數(shù)字“3”的正確的漢字大寫？一般的銀行對于這兩個字不會特別注意，但是實踐中有過因此字書寫錯誤而遭退票的案例，應盡量避免這種錯誤）；5、印鑒（公章和法定代表人印章）是否清晰；6、如果是經(jīng)過背書的支票，應審查背書是否連續(xù)；7、有無偽造變造的痕跡。

其次，防止虛開支票的欺詐有兩個方法較有效，一種是款到交貨，根據(jù)支票轉(zhuǎn)賬所需時間，要求買方款到賣方賬面后才交貨，但這種方法一般很難使買方接受除非貨物較為緊俏。另一種方法是直接到出票人開戶銀行去持票入賬，馬上就能知道支票能否兌現(xiàn)，如能兌現(xiàn)可以即行轉(zhuǎn)賬，如被拒付可以立即停止發(fā)貨，從而避免損失。

7、發(fā)票提前。出具收據(jù)和接收收據(jù)時的注意事項：如：A公司給B公司開出了發(fā)票，B公司出具了以下收據(jù)：“今收到上海A公司發(fā)票NO123456號，壹份金額5萬元。B公司。張三。2005年4月31日。”（收據(jù)遺漏的相關信息：相對應的合同；款項是否已經(jīng)支付；公司的公章）。經(jīng)營過程中如果對方要求先出發(fā)票并掛帳，應當讓對方出具收條，并一定要在收據(jù)中注明“以上款項未付”。這樣做，該張收據(jù)就同時具有欠款確認書的作用。對于其他的收具也應將有利的相關信息都包含進去。如廣州深圳的案例，香港領華公司貨款案。

8、還款協(xié)議。簽訂還款協(xié)議注意事項：在協(xié)議中已應當寫明對方承認的欠款數(shù)額；還款的具體時間；回避雙方還有爭議的其他事項；約定如果首次還款期滿仍不依約還款，則視為全部到期；約定如果對方不依約付款，則由我方所在地法院管轄；協(xié)議還應加蓋欠款單位的公章。

9、違約責任。在合同中，違約責任一般分兩種形式，一是定額，二是定比例：

1、逾期付款或者交貨的違約責任，可選擇以下一種方式：

a.定額責任：每逾期一日，每日違約方應向守約方支付 元違約金。

b.定比例責任：每逾期一日，每日違約方應向守約方按照合同總價款的 %支付違約金。

10、管轄爭奪。（訴訟或仲裁）

a、約定訴訟管轄地，當事人是否可以任意約定管轄的法院呢？《中華人民共和國民事訴訟法》第25條，對此做了明確規(guī)定。只有以下五個地方的法院可供當事人協(xié)議管轄：原告所在地；被告所在地；合同簽訂地；合同履行地；標的物所在地。但是不得違反專屬管轄和級別管轄的規(guī)定。所在應爭取在我方所在地法院起訴。訴訟管轄地的約定要明確。約定管轄常見的錯誤有：1、表述不清楚，容易產(chǎn)生歧義，如：“如果發(fā)生爭議，可由雙方各所在地法院管轄”；2、約定由上述五個地方以外的法院管轄；3、約定違反了級別管轄的規(guī)定，如普通案件約定由某地中級人民法院管轄；4、約定違反了專屬管轄的規(guī)定。

b、如果采用仲裁的方式，仲裁條款要明確約定某一個仲裁機構，而且該仲裁機構必須客觀存在，否則將導致條款無效：我國仲裁機構設立的原則：《仲裁法》第十條規(guī)定：仲裁委員會可以在直轄市和省、自治區(qū)人民政府所在地的市設立，也可以根據(jù)需要在其他設區(qū)的市設立，不按行政區(qū)劃層層設立。從此可以看出，縣一級人民政府所在地不設立仲裁機構的。如約定區(qū)/縣一級政府所在地的“仲裁委員會”管轄則屬無效約定。北京仲裁委員會與中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會

二 當我們是需方時

1定金條款。慎用定金條款，定金通常作為履行合同的擔保，對于交付定金和收受定金的任何一方來說，定金是一把“雙刃劍”，如果雙方對于履行合同的相關因素在簽訂合同時尚不能確定，盡量不用定金條款，定金可能是雙倍返還或沒收，所以可以用“訂金”即預付款的形式來代替。

2、送貨上門。送貨方式上盡量采用送貨上門的方式，有利于爭取管轄權和驗收貨物，掌握主動權。

3、先交貨物（樣品封存）

如果貨物質(zhì)量不利檢查時，可以憑樣品驗收，簽訂合同時封存樣品，雙方簽字。

4、預履結(jié)合

根據(jù)合同規(guī)定，在供方先行交付貨物，需方然后才支付貨款的情況下，如果供方不先行交付貨款，需方就不必支付貨款。如果供方遲延交貨，需方可根據(jù)合同規(guī)定，要求供方承擔違約責任。如果供方拒絕交付貨物，則根據(jù)不履行規(guī)則要求供方承擔違約責任。預付款項支付與對方履行義務相結(jié)合，盡量規(guī)定對方先履行義務，如先交貨、先交付工作成果（如包裝箱），后我方再付款，或采取分階段付款的方式。同時履行原則

5、情勢變更

根據(jù)合同規(guī)定，在需方支付貨物價款之后，供方才履行交貨義務的情況下，如果供方在簽訂合同后履行合同前，其財產(chǎn)狀況惡化，有可能在將來需方支付貨款之后仍不能交付貨物，需方有權要求供方先行交貨或提供擔保，否則，需方拒絕履行自己支付貨款的義務。如果供方提供擔保，則需方就須先行支付貨款。供方提供擔保后在貨物的交付期限屆滿仍不能履行交貨義務的，需方可就供方提供的擔保執(zhí)行，要求供方承擔違約責任。需方還可以基于情勢變更規(guī)則要求解除雙方的買賣合同。

6、質(zhì)疑權利

根據(jù)合同規(guī)定，在供方先行交付貨物而后需方才支付貨款的情況下，如果供方提供的貨物質(zhì)量有缺陷，需方應視不同情況采取相應措施，以維護其合法權益。如：同意利用，降低貨物價格；交付替代貨物；拒收或退貨，并要求承擔違約責任，等等。

如果供方本無履約能力或根本不準備履約，以欺詐手法誘引需方簽訂買賣合同，從而騙取定金或預付款的，需方要及時向人民法院起訴，并適時申請財產(chǎn)保全。供方騙款后出逃的，需方要及時向公安機關報案，收集提供供方進行欺詐的線索和證據(jù)。