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法律常識

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票據(jù)偽造背書的一般理論

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票據(jù)指由出票人依據(jù)票據(jù)法的規(guī)定簽發(fā)的,約定自己或者委托第三人于一定期日無條件地支付一定金額,并可以流通轉(zhuǎn)讓的有價證券,通常指匯票、本票和支票。票據(jù)作為要式、無因的文義證券,具有支付、結(jié)算、融資、抵銷債務(wù)等功能。作為商業(yè)信用具體化的票據(jù),因背書而轉(zhuǎn)讓流通,并以承兌、保證、保付、參加承兌等票據(jù)行為和附屬票據(jù)行為而提高票據(jù)流通的信用程度,所有在票據(jù)上真實簽章的人,都必須對票據(jù)承擔(dān)責(zé)任,都為促進(jìn)票據(jù)流通參與了信用,對票據(jù)持有人都負(fù)有保證付款的義務(wù)。背書因具有權(quán)利轉(zhuǎn)移、擔(dān)保和資格授予三種效力,而為票據(jù)信用流通制度的有效確立奠定基礎(chǔ)。票據(jù)上背書人越多,其信用愈高,故學(xué)者稱之為信用的證券化。



背書是一種重要的票據(jù)行為,它主要有權(quán)利轉(zhuǎn)讓背書、設(shè)質(zhì)背書和委托收款背書,其中以權(quán)利轉(zhuǎn)讓為目的的背書最為普遍,也最具有意義。背書只能是權(quán)利人的行為,包括權(quán)利人親自為背書或授權(quán)他人為背書。而偽造背書是偽造者假冒權(quán)利人進(jìn)行的背書,它不是票據(jù)權(quán)利人自愿、真實意思地讓偽造者實施背書簽章,而是偽造者利用票據(jù)背書具有的特殊效力的功能,通過偽造權(quán)利人的簽章而享有票據(jù)權(quán)利。偽造背書通常是在權(quán)利人沒有管理好有效的票據(jù),致使票據(jù)遺失、被竊,落到偽造者手中而出現(xiàn)的。也即偽造者有機(jī)會取得了本應(yīng)由權(quán)利人享有的票據(jù),從而實施假冒權(quán)利人背書簽章。例如,甲向乙購買價值10萬元的貨,甲作為出票人出具了面值10萬元的匯票給收款人乙,乙因不小心將匯票遺失,匯票被a拾得,a冒充乙向丙購買10萬元的貨后,假冒乙的背書簽章將匯票轉(zhuǎn)讓給丙,丙因確信a就是乙,因而接受了匯票, 丙又將票據(jù)以對價背書轉(zhuǎn)給丁。在這一過程中,表面上,乙背書簽章在票據(jù)上,應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的票據(jù)責(zé)任,但事實上,乙因票據(jù)遺失而根本沒有在票據(jù)上簽章。作為偽造者a假冒乙的背書簽章, 實際上是將乙的權(quán)利轉(zhuǎn)讓而享有了丙給其的10萬元貨,但a的名稱并不在票據(jù)上出現(xiàn), 故無法讓其承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。作為丙和丁,他們均不知悉a的偽造背書, 均真實地支付了對價并簽章,丁同時是現(xiàn)在的票據(jù)持有者。上述偽造背書及流通轉(zhuǎn)讓過程給人們提出了一個嚴(yán)肅的法律問題,那就是對甲乙丙丁和a的行為, 法律賦予其怎樣的法律效力。法律又將是怎樣去保障票據(jù)當(dāng)事人的票據(jù)權(quán)利,是選擇保護(hù)票據(jù)真正權(quán)利人的利益(如上述乙),還是選擇保護(hù)支付對價、善意的持票人的利益(如上述丁)。對此,各國票據(jù)法規(guī)定不一。


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偽造背書與票據(jù)偽造不同,廣義的票據(jù)偽造指假冒他人名義而為的票據(jù)行為,具體包括出票行為的偽造,背書行為的偽造,承兌行為的偽造,保證行為的偽造等。可見,上例中的偽造背書僅是票據(jù)偽造的一種類型。狹義的票據(jù)偽造僅指假冒出票人的名義簽發(fā)票據(jù)的作為,也稱出票偽造。偽造的票據(jù)不能享有權(quán)利,至于偽造人和被偽造人,因其真實簽章均不體現(xiàn)在票據(jù)上,都可不負(fù)票據(jù)上的責(zé)任,但偽造者要負(fù)民事或刑事責(zé)任。但若以偽造的票據(jù)為依據(jù),在偽造的票據(jù)上真實簽章的人,必須承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任。例如,某甲偽造本票,簽署a 為出票人的姓名,將票據(jù)交給b,b以背書讓與c,c再以背書讓與d.這時,若d到期向甲或a請求付款,甲和a都不負(fù)票據(jù)上的給付責(zé)任,因為他們都未在票據(jù)上真實簽章。d在無法獲得票據(jù)付款的情況下,基于b 和c 為真實簽章,d可向c或b行使追索權(quán),由c或b承擔(dān)票據(jù)上的責(zé)任,若c支付票款給d后,仍可向b追索,b所受的損失,只能向某甲(偽造者)請求賠償。



偽造背書也不同于無權(quán)代理背書,無權(quán)代理背書指代理人在被代理人沒有授予代理權(quán)的情況下,所進(jìn)行的代理背書行為。票據(jù)的無權(quán)代理背書通常有兩種情形,一是無代理權(quán)的票據(jù)代理人的代理背書行為;二是超越代理權(quán)的票據(jù)代理人的代理背書行為。無權(quán)代理背書和偽造背書就背書無效而言是相同的,但無權(quán)代理是行為人以代理人的名義簽章于票據(jù)上,行為人應(yīng)自行承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。即沒有代理權(quán)而以代理人名義在票據(jù)上簽章的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任;代理人超越代理權(quán)限的,應(yīng)當(dāng)就超越權(quán)限的部分承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。


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發(fā)布時間:2010-09-20