繼摩根士丹利接受調(diào)查一事被媒體曝光之后，摩根大通、花旗集團(tuán)、德意志銀行、瑞銀集團(tuán)又緊接著步了后塵。《華爾街日報》5月13日消息，美國曼哈頓聯(lián)邦檢察官辦公室（Manhattan U.S. Attorney’s office）官員正聯(lián)手美國證券交易委員會（SEC）對上述銀行在抵押貸款債券中扮演的角色展開“初步刑事調(diào)查”，而這些銀行均已收到SEC的民事調(diào)查令。

而據(jù)路透社5月13日消息，紐約州總檢察長安德魯·庫莫（Andrew Cuomo）已把目前調(diào)查目標(biāo)鎖定在具體8家，分別為：高盛、大摩、瑞士銀行、花旗、瑞士信貸、德意志銀行、法國農(nóng)業(yè)信貸和美林證券。

“星座”CDO債券或遭調(diào)查

美國曼哈頓聯(lián)邦檢察官辦公室和SEC正聯(lián)合進(jìn)行調(diào)查。與此前相似，問題的關(guān)鍵點(diǎn)落在這些華爾街公司在推廣、銷售以及交易一種被稱為CDO的抵押貸款債券過程中是否對投資者進(jìn)行合理信息披露。

《華爾街日報》報道，據(jù)知情人士透露，花旗集團(tuán)、德意志銀行和瑞銀等公司建立的CDO債券是在對沖基金客戶Magnetar Capital公司要求下建立的，并以“星座”命名，如鯨魚座（Cetus）、船底座（Carina）、處女座（Virgo）等。Magnetar公司購買了這些交易的風(fēng)險部分，并針對同樣的CDO債券其他部分進(jìn)行做空。這些做空的賭注使該基金在房地產(chǎn)市場下跌時盈利頗豐。

目前，調(diào)查者關(guān)注的具體交易還不得而知。幾乎所有主要的華爾街銀行都曾以不同方式參與建立并交易CDO產(chǎn)品。這些銀行往往在一些做空者的要求下建立了CDO這類抵押貸款債券，銀行本身也有時會進(jìn)行做空交易。當(dāng)?shù)盅嘿J款市場崩潰時，卻是這些做空者盈利之時。

湯姆遜路透的數(shù)據(jù)顯示，華爾街在2005年到2007年之間發(fā)行了總共1.08萬億美元的CDO產(chǎn)品。美林（現(xiàn)美銀美林）、花旗以及德意志銀行在這幾年發(fā)行的CDO債券數(shù)額最大。摩根大通、摩根士丹利、瑞銀和高盛分別位于第五、第七、第十和十四位。

目前仍在搜集證據(jù)階段

據(jù)悉，檢察官目前還僅僅在搜集證據(jù)，還未發(fā)布正式的刑事調(diào)查令。作為政府機(jī)構(gòu)，美國檢察機(jī)關(guān)必須在有明確證據(jù)表明華爾街金融公司存在有意誤導(dǎo)消費(fèi)者的前提下，才可以對其提出刑事案件正式調(diào)查。在此之前，美國檢察機(jī)關(guān)曾對數(shù)家華爾街大型金融企業(yè)進(jìn)行過刑事犯罪調(diào)查，但最后結(jié)果都是不了了之。

在這次聯(lián)合調(diào)查中，SEC已經(jīng)要求這些銀行提供一系列相關(guān)文件，包括產(chǎn)品宣傳冊和發(fā)行文件的草稿和最終版本，以及與此抵押貸款交易相關(guān)的投資者名單。

摩根士丹利此前表示：“我們現(xiàn)在尚未接到政府相關(guān)部門的通知,對于美國司法部是否對我們旗下的CDO證券交易展開調(diào)查我們一無所知。”摩根大通的發(fā)言人也表示，還未有任何檢察官與他們聯(lián)系，更沒有任何刑事調(diào)查。美國曼哈頓聯(lián)邦檢察官辦公室及美國證券交易委員會的新聞發(fā)言人均拒絕就此事發(fā)表評論。摩根士丹利被調(diào)查的消息周三被媒體披露后，該公司股價下跌了2%。