張曉舟/文

一方面是競(jìng)爭(zhēng)日益激烈的市場(chǎng)環(huán)境和日趨嚴(yán)格規(guī)范的監(jiān)管政策，一方面是國(guó)民財(cái)富快速增長(zhǎng)，信托公司如何在機(jī)遇與挑戰(zhàn)中轉(zhuǎn)型？如何建立可持續(xù)發(fā)展的盈利模式？平安信托副總經(jīng)理何勇提出了產(chǎn)品、渠道、系統(tǒng)平臺(tái)三管齊下，持續(xù)穩(wěn)健增長(zhǎng)的策略。

何勇表示，這是在對(duì)信托公司傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式反思之后進(jìn)行的定位。傳統(tǒng)經(jīng)營(yíng)模式下，信托業(yè)沒(méi)有自己的產(chǎn)品或者沒(méi)有創(chuàng)新產(chǎn)品，也沒(méi)有自己的渠道，產(chǎn)品的單一和對(duì)外部渠道的依賴性限定了信托行業(yè)的發(fā)展局面，業(yè)務(wù)模式不穩(wěn)定、生存空間狹窄的現(xiàn)狀，使得信托業(yè)務(wù)的盈利模式很脆弱。

平安的三大基石

在探索模式轉(zhuǎn)型的道路上，平安信托找準(zhǔn)了打造自身財(cái)富管理品牌的目標(biāo)。早在2007年，平安信托就提出要大力發(fā)展私人財(cái)富管理業(yè)務(wù)，“平安信托要做最好的第三方資產(chǎn)管理公司。”圍繞這個(gè)目標(biāo)，平安信托將“優(yōu)質(zhì)豐富的產(chǎn)品、穩(wěn)定有效的渠道、完善高效的系統(tǒng)平臺(tái)”定義為提升核心競(jìng)爭(zhēng)力的三大基石。

何勇認(rèn)為，平安信托背靠平安集團(tuán)這一大型綜合金融服務(wù)平臺(tái)的優(yōu)勢(shì)有助于夯實(shí)這三大基石。在這個(gè)平臺(tái)上，平安信托所擁有的包括私募股權(quán)(PE)、證券、房地產(chǎn)、固定收益和現(xiàn)金類產(chǎn)品在內(nèi)的全系列產(chǎn)品線，可以根據(jù)客戶不同的投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為他們提供全方位的金融產(chǎn)品和服務(wù)，滿足其資產(chǎn)配置的目的；同時(shí)還能夠充分使用平安集團(tuán)強(qiáng)大的共同，比如投資研發(fā)、資產(chǎn)管理和IT技術(shù)等。

何勇介紹，平安信托可利用平安集團(tuán)成熟的銷售渠道，與集團(tuán)其他業(yè)務(wù)板塊(特別是保險(xiǎn)板塊)實(shí)現(xiàn)交叉銷售，為包括產(chǎn)壽險(xiǎn)、健康險(xiǎn)、銀行和證券等在內(nèi)的平安客戶實(shí)現(xiàn)“一站式財(cái)富管理”的目標(biāo)。

何勇透露，2009年，平安信托通過(guò)交叉銷售實(shí)現(xiàn)的信托計(jì)劃金額達(dá)到56.5億元。并且隨著集團(tuán)對(duì)交叉銷售的推動(dòng)力度不斷增強(qiáng)和該業(yè)務(wù)模式的日趨完善，其后續(xù)提升空間還非常大。

作為產(chǎn)品創(chuàng)新和渠道維護(hù)的保障，平安信托目前已上線了高端私人財(cái)富客戶關(guān)系及投資組織者應(yīng)用軟件ODYSSEY系統(tǒng)，完備整合了客戶、渠道、投資等價(jià)值鏈環(huán)節(jié)，實(shí)現(xiàn)了客戶資料管理、客戶服務(wù)跟蹤、投資建議、產(chǎn)品銷售等多種功能。

主動(dòng)管理資產(chǎn)能力

依托平安集團(tuán)的渠道及平安信托自身的私人財(cái)富管理銷售隊(duì)伍，平安信托募集資金的能力令業(yè)內(nèi)羨慕不已。其下一步的目標(biāo)就是提升主動(dòng)管理資產(chǎn)的能力，并進(jìn)一步發(fā)揮產(chǎn)品創(chuàng)新的優(yōu)勢(shì)，為投資者創(chuàng)造更可觀、更安全的回報(bào)。

何勇表示，在提升資產(chǎn)主動(dòng)管理能力， 平安信托已經(jīng)在陽(yáng)光私募、房地產(chǎn)信托和私募股權(quán)投資等方面走在了業(yè)內(nèi)的前列。以陽(yáng)光私募產(chǎn)品為例，“今年3月我們率先在業(yè)內(nèi)發(fā)布證券信托產(chǎn)品綜合評(píng)級(jí)排行榜，將國(guó)外私募基金評(píng)價(jià)的成熟經(jīng)驗(yàn)引入中國(guó)市場(chǎng)，使其成為市場(chǎng)選擇投資的風(fēng)向標(biāo)”。

到今年4月底，平安信托已經(jīng)推出了65款陽(yáng)光私募產(chǎn)品，投資在中國(guó)證券市場(chǎng)上的市值總規(guī)模已超過(guò)80億元?！拔磥?lái)一段時(shí)間內(nèi)，我們希望依托目前已經(jīng)搭建起的TOT開(kāi)放式投資平臺(tái)，為投資者推出更多不同投資風(fēng)格和特色的主動(dòng)管理型陽(yáng)光私募組合投資產(chǎn)品?！?/p>

房地產(chǎn)信托投資方面，平安信托已經(jīng)和金地、綠城等多家國(guó)內(nèi)知名房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商簽署了戰(zhàn)略合作關(guān)系?！拔覀儠?huì)從這些戰(zhàn)略合作伙伴中選擇最優(yōu)質(zhì)、最具增值潛力的房地產(chǎn)項(xiàng)目作為投資項(xiàng)目?jī)?chǔ)備，為投資者提供豐富的房地產(chǎn)項(xiàng)目投資組合。比如我們年初推出的業(yè)內(nèi)首只全功能主動(dòng)管理型房地產(chǎn)信托投資產(chǎn)品——睿石房地產(chǎn)投資基金，就受到了市場(chǎng)的密切關(guān)注和投資者廣泛認(rèn)可?！?/p>

而在私募股權(quán)投資方面，目前平安信托發(fā)行的私募股權(quán)投資產(chǎn)品合計(jì)募集資金已經(jīng)超20億元，并取得了良好的投資回報(bào)。

在產(chǎn)品、渠道、系統(tǒng)平臺(tái)三個(gè)維度均衡發(fā)展是平安信托未來(lái)幾年會(huì)一直堅(jiān)持的方向，何勇表示，所謂“常者鼎立”，這三塊基石穩(wěn)固了，平安信托以私人財(cái)富管理為核心的信托業(yè)務(wù)發(fā)展模式才能夠真正發(fā)揮效應(yīng)。