當前金融危機從深層次看，實質(zhì)上是一場以美元霸權(quán)為核心的國際貨幣制度危機。根源在于貨幣制度的法律缺陷，主要表現(xiàn)在：一是美元作為信用貨幣，發(fā)行量上沒有法律限制，導(dǎo)致其濫發(fā)貨幣，將本國經(jīng)濟危機通過貨幣貶值轉(zhuǎn)嫁給全世界，破壞了市場經(jīng)濟中最起碼的誠信原則和公平交易原則，嚴重損害了廣大發(fā)展中國家的利益。二是貨幣的使用范圍為全世界，但發(fā)行權(quán)卻掌握在以美國為主的少數(shù)發(fā)達國家手中，其他國家只有被動的使用權(quán)。貨幣法律關(guān)系主體之間權(quán)利義務(wù)不平等。美國利用這兩點，一方面大量印刷美元換取發(fā)展中國家的資源；另一方面通過貨幣政策使美元貶值，造成他國外匯儲備資產(chǎn)縮水來轉(zhuǎn)嫁經(jīng)濟危機。

這種貨幣制度的形成有歷史的過程，1944年《國際貨幣基金協(xié)定》規(guī)定美元和黃金掛鉤，各國匯率和美元掛鉤，實行固定匯率。這使得二戰(zhàn)后世界各國的貿(mào)易結(jié)算比較容易，促進了世界經(jīng)濟的繁榮。但是國際經(jīng)濟的發(fā)展需要更多美元，而美國受黃金儲備量的限制不能發(fā)行更多貨幣，于是1971年美國總統(tǒng)宣布美元與黃金脫鉤。由于美元的發(fā)行擺脫了黃金的限制成為信用貨幣，現(xiàn)在美國可以隨時印刷美元。國際貨幣制度逐漸向多元化發(fā)展，歐元﹑日元和英鎊都逐漸被接受，但人民幣走向國際化的道路還很長。

這種貨幣制度對中國和世界經(jīng)濟的危害在于：一是中國被綁架到美元“戰(zhàn)車”上，中國出口商品越多，外匯儲備也越多，但外匯儲備實際上不在自己手中，而是存在美國銀行或用于購買美國國債，從而造成中國人的錢卻被美國人用于經(jīng)濟建設(shè)的怪圈。二是美國人通過濫發(fā)美元使其貶值，導(dǎo)致各國外匯儲備縮水來逃脫巨額債務(wù)。三是美元貶值造成以美元計價的大宗資源商品價格上漲，對各國金融造成嚴重沖擊。而美國跨國金融機構(gòu)和各種投資基金卻將他國財富“合法”地轉(zhuǎn)為己有。

這種貨幣制度必須要改革。如何進行呢？今年3月我國央行行長周小川在《關(guān)于改革貨幣制度的思考》文章中提出，不能由美國一個國家來發(fā)行全世界都使用的貨幣，建議創(chuàng)設(shè)超主權(quán)儲備貨幣。美國強烈反對。然而通過這次危機，應(yīng)改革現(xiàn)行國際貨幣制度已成為共識。

國際貨幣關(guān)系的調(diào)整和改革是一個長期的漸進過程，不可能一蹴而就。中國應(yīng)該積極開展國際貨幣立法的研究，總結(jié)戰(zhàn)后國際貨幣制度內(nèi)含的法律教訓(xùn)，根據(jù)公正的和權(quán)利義務(wù)對等的法律原則，制定一套近期、中期和遠期目標相結(jié)合的漸進的改革方案，在發(fā)展中推動國際貨幣金融新秩序的建立。

我認為，首先讓人民幣走出去，盡可能使其他國家在貿(mào)易結(jié)算中使用人民幣，擴大其影響；其次是加強海峽兩岸和港澳地區(qū)的金融合作，爭取建成一個大中華地區(qū)的貨幣聯(lián)盟。這將極大提升中國在重建國際金融新秩序中的話語權(quán)。再次是推進東亞地區(qū)經(jīng)貿(mào)關(guān)系的發(fā)展，在此基礎(chǔ)上爭取建成以人民幣、日元為中心的亞洲地區(qū)貨幣聯(lián)盟，形成東亞貨幣區(qū)。等美元、歐元和人民幣等貨幣鼎足而立時，建立世界中央銀行統(tǒng)一發(fā)行超主權(quán)國家貨幣。徹底改革不合理的以美元霸權(quán)為主的現(xiàn)行國際貨幣制度，建立國際貨幣金融新秩序。