北京最大銀行騙貸案開庭；公司10員工和8農(nóng)商行高管涉嫌貸款詐騙，違法放貸等8宗罪

本報訊 昨天上午，北京市第二中級人民法院開庭審理了北京市最大一起騙貸案，涉案金額7.08億元。涉案人員包括北京華鼎信用擔保有限責任公司（簡稱華鼎公司）董事長胡毅等10人，以及為胡毅發(fā)放貸款的北京農(nóng)村商業(yè)銀行（簡稱農(nóng)商行）8名支行行長和經(jīng)理，分別涉嫌貸款詐騙罪、非國家工作人員受賄罪等8項罪名。

檢方卷宗裝滿行李箱

昨日9時許，18名被告人的45名辯護律師坐滿了辯護席。由于旁聽者眾多，法院工作人員搬來坐椅，設(shè)置了“臨時座位”。

9時40分，3名檢察官拖著裝卷宗的行李箱進入法庭。

銀行高管涉嫌受賄數(shù)百萬

檢方指控，胡毅與前妻李京晶，于2007年12月至2008年12月間，指使張威等人，虛構(gòu)二手房交易的事實，采取冒用借款人員身份與銀行簽訂《借款合同》、《抵押合同》、《保證合同》等方法，從農(nóng)商行騙取貸款250余筆，共計人民幣4.47億余元。2008年9月至去年2月間，胡毅、李京晶指使張威從社會上購買無真實經(jīng)營背景的40余家公司營業(yè)執(zhí)照或借用其他公司的營業(yè)執(zhí)照，使用上述公司營業(yè)執(zhí)照，虛構(gòu)公司需要流動資金等事實，采取虛假擔保等手段，從農(nóng)商行騙取貸款45筆，共計人民幣2.61億余元。

檢方指控胡毅、李京晶等人涉嫌貸款詐騙罪，胡毅因涉嫌向農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長田軍等人行賄錢物合計人民幣478萬元，涉嫌對非國家工作人員行賄罪。

田軍等8名農(nóng)商行工作人員，被檢方指控涉嫌違法發(fā)放貸款罪，涉及放貸從6450余萬至7.08億不等，其中7人涉嫌非國家工作人員受賄罪。

被告人稱涉案受銀行指使

昨天庭審，法庭對胡毅、李京晶等5人進行了訊問。

聽公訴人讀完8頁起訴書后，被告人胡毅只簡單地說了兩個字：“屬實”，表示認罪，并講述了“騙貸”過程?！拔宜|犯的貸款詐騙罪，都是在銀行工作人員張嘉指使、受意下進行的，之前我對農(nóng)商行的流程并不清楚，沒想過要做違規(guī)貸款?！焙惚硎尽?/p>

被告人李京晶等4人分別以“不清楚公司運作”、只知道“做業(yè)務(wù)”、對騙貸“不知情”、“公司讓做什么就做什么”等辯解，回復法庭訊問。

據(jù)了解，包括8名北京市農(nóng)商行工作人員在內(nèi)的，另外13名被告人將會在今天以后陸續(xù)出庭，此案預計連續(xù)審理5天。

- 案情

女友用車送被告逃匿

檢方在起訴書中稱，胡毅女友、原農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行授信審批部經(jīng)理閆雪松和華鼎公司員工許昌明，在明知胡毅犯罪后準備外逃后，開車送其至天津逃匿，辦理酒店入住手續(xù)，租房幫助胡毅藏匿，并藏匿胡毅用贓款購買的多幅字畫等物品，閆雪松和許昌明被控窩藏和掩飾、隱瞞犯罪。

被告人涉嫌“洗錢”2470萬

公安機關(guān)在調(diào)查胡毅騙貸案時，查明胡毅的姐姐胡偉，于2008年3月至5月間，因提供自己及親友的銀行卡，將胡毅從北京農(nóng)村商業(yè)銀行騙取的贓款共計2470余萬元轉(zhuǎn)賬，用于個人支配，被以洗錢罪起訴。

- 人物1

胡毅：對內(nèi)蠻橫對外活泛

胡毅，1979年出生，戶籍地為北京西城區(qū)，住址為海淀區(qū)世紀城春蔭園8號樓3單元2B。小區(qū)附近的房屋中介稱，該處房產(chǎn)目前均價3.3萬每平米，2B大概有130平米。

昨晚，胡毅住處的門上已有一層厚厚的灰塵，公安局貼著的封條上顯示的查封日期是2009年3月3日。對門的鄰居稱，已有很長時間沒看見有人進出此房了。“聽說犯事了。”小區(qū)物業(yè)稱，該房業(yè)主姓李，但一直聯(lián)系不上。

有媒體報道，胡毅自稱當過兵，父親在政府任職，有一些家庭背景。接近胡毅的人對他的印象是“很橫”，曾當著公司所有人罵公司總經(jīng)理是自己養(yǎng)的一條狗。而華鼎公司辦公地遼寧飯店物業(yè)部負責人稱，胡毅公司員工素質(zhì)很差，很多都是在社會上混過的。知情者稱，胡毅給別人的印象非?；罘海瑸榱私Y(jié)交銀行人員，行賄也是大手筆，而且是從上送到下，各方面顧及得比較周全。

- 人物2

田軍：年輕支行長曾是營銷精英

田軍在富力城小區(qū)的家也是大門緊鎖，周邊的鄰居對他幾乎沒有任何印象。

有消息顯示，田軍是在農(nóng)商行一個頒獎大會會場被警方帶走。此前，這位個人能力據(jù)稱排在北京農(nóng)商行第三位的年輕支行行長，曾是連續(xù)幾年“鳳凰之星”（鳳凰卡是農(nóng)商行發(fā)行的一種信用卡，鳳凰之星為農(nóng)商行評選出來的營銷精英）的獲得者。

據(jù)了解，田家三代都是農(nóng)信社人，20世紀50年代，田軍的爺爺負責成立了北京農(nóng)村信用合作社（北京農(nóng)商行前身），擔任主任一職，田軍的父親也曾任農(nóng)村信用合作社主任。

雖然起訴書上顯示田軍的文化程度是大學，但有報道稱，1984年，14歲的田軍初中畢業(yè)后，即為幫助家里放棄了上高中的機會，成為通州區(qū)潞城鎮(zhèn)一家信用社的出納，那時田軍即以算盤打得好而揚名。

此后田軍的發(fā)展可謂一帆風順，從通州信用聯(lián)社會計科科長，再到通州總社營業(yè)部副主任，此后他先后在豐臺、房山、朝陽等的北京農(nóng)村信用社擔任副主任，并進入北京農(nóng)商行總行任職，直至2005年左右任農(nóng)商行商務(wù)中心區(qū)支行行長。

田軍給家人的印象是“聰明并節(jié)儉”，但在胡毅那里，田軍似乎變成了另外一個人，并且得到了“此人很貪”的評價。