上周末，保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的通知》，要求保險(xiǎn)公司申請開業(yè)或重組改制時(shí)，必須設(shè)置反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)，并建立反洗錢內(nèi)控制度。

所謂保險(xiǎn)洗錢，是指一些個(gè)人以及團(tuán)體利用保險(xiǎn)市場及保險(xiǎn)中介市場的渠道，將非法所得及其產(chǎn)生的收益通過投保、理賠、變更、退保等方式來掩飾、隱瞞其來源或性質(zhì)，以逃避法律法規(guī)制裁的行為。

此次，保監(jiān)會(huì)堵截洗錢漏洞，要求保險(xiǎn)公司及中介機(jī)構(gòu)完善內(nèi)控制度。反洗錢內(nèi)控制度包括建立客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告、培訓(xùn)宣傳、審計(jì)、保密、協(xié)助監(jiān)督檢查和行政調(diào)查等。