本報(bào)訊申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重組改制的公司，需設(shè)置反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。中國(guó)13日發(fā)布了《關(guān)于加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢工作的通知》，從保險(xiǎn)業(yè)投資入股和股權(quán)變更、機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制、保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)、高管人員準(zhǔn)入和履職等環(huán)節(jié)和方面分別設(shè)定了反洗錢要求。

保監(jiān)會(huì)通知規(guī)定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)設(shè)立和重組改制的反洗錢要求。申請(qǐng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開業(yè)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重組改制，需設(shè)置反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)；建立客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報(bào)告等反洗錢內(nèi)控制度；反洗錢內(nèi)控制度有效轉(zhuǎn)化為承保、保全或批改、退保、賠付以及收付費(fèi)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作規(guī)程。有關(guān)通知要求，申請(qǐng)籌建保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的投資資金來(lái)源應(yīng)正當(dāng)合法；風(fēng)險(xiǎn)控制體系規(guī)劃中包含反洗錢安排；組織機(jī)構(gòu)框架中包含反洗錢負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。

根據(jù)《通知》規(guī)定，投資入股保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)股權(quán)變更時(shí)，投資資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)反洗錢法律法規(guī)的相關(guān)要求。監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格審查投資資金來(lái)源，必要時(shí)還可以要求提交投資資金來(lái)源符合反洗錢法律法規(guī)的證明材料。

《通知》還特別要求，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)高管人員的任職資格核準(zhǔn)申請(qǐng)材料中，應(yīng)當(dāng)包含申請(qǐng)人最近兩年未受反洗錢重大行政處罰的聲明?！锻ㄖ愤€明確了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢相關(guān)規(guī)定的處罰措施，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可直接依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分；如果保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)違反反洗錢義務(wù)致使洗錢后果發(fā)生且情節(jié)特別嚴(yán)重的，監(jiān)管部門可依法責(zé)令保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的高管人員給予紀(jì)律處分，或者依法取消其任職資格、禁止進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。此外，保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)違反有關(guān)監(jiān)管規(guī)定致使洗錢犯罪后果發(fā)生的，監(jiān)管部門可禁止直接負(fù)責(zé)的高管人員進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。