用國(guó)有資產(chǎn)存留“小金庫(kù)”,并用此為員工買(mǎi)保險(xiǎn)、做投資。本月10日,中國(guó)人民銀行東莞支行私分國(guó)有資產(chǎn)案曝光,備受關(guān)注。但相關(guān)部門(mén)對(duì)此一直保持緘默,使公眾對(duì)案情細(xì)節(jié)、審判結(jié)果有諸多揣測(cè)。日前,記者赴東莞對(duì)該案進(jìn)行了深入調(diào)查。
小金庫(kù)提3000萬(wàn)為205員工投保
2002年7月1日,人民銀行東莞市中心支行的所有205位員工集體購(gòu)買(mǎi)了商業(yè)保險(xiǎn),205位員工中包括離休人員。投保前,行長(zhǎng)方達(dá)文和公司的領(lǐng)導(dǎo)層已經(jīng)開(kāi)了幾次會(huì),制訂了詳細(xì)的投保方案,向中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司東莞分公司購(gòu)買(mǎi)3年期《國(guó)壽永泰團(tuán)體年金(分紅型)》商業(yè)保險(xiǎn),投保額為:行長(zhǎng)級(jí)領(lǐng)導(dǎo)29萬(wàn)余元,科長(zhǎng)24萬(wàn)余元,副科長(zhǎng)22萬(wàn)余元,科員和離休人員10萬(wàn)余元,新進(jìn)員工4.8萬(wàn)余元。這次集體投?；?064.44萬(wàn)元。不過(guò),這筆巨額投保款在人行的賬戶上并沒(méi)有體現(xiàn),而是直接從“小金庫(kù)”里提取。
“小金庫(kù)”里拿出3000萬(wàn),可見(jiàn)“小金庫(kù)”不小,而這筆錢(qián)又是從什么地方來(lái)的呢?
經(jīng)查,2000年,財(cái)政部要求銀行與所辦經(jīng)濟(jì)實(shí)體脫鉤的“整頓”歷經(jīng)7年后終于進(jìn)入掃尾階段。2000年的最后一天,東莞市人行將其下屬的誠(chéng)信電腦公司、金銀珠寶公司名義持有的東莞證券公司30%股權(quán)以3250萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓給了東莞市商業(yè)銀行。但這3250.2萬(wàn)元并沒(méi)有進(jìn)入人行賬戶,而是作為賬外資金留存。
2002年7月25日,東莞人行將這筆資金匯入一家由東莞市人行創(chuàng)辦可又已經(jīng)倒閉的企業(yè)———“東莞市振華珠寶行”,并從該企業(yè)分兩次轉(zhuǎn)出3166.5萬(wàn)元到中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司東莞分公司的賬戶,其中3064.44萬(wàn)元用于購(gòu)買(mǎi)商業(yè)保險(xiǎn)。
“東莞市振華珠寶行”雖已倒閉,但其“對(duì)公賬戶”卻依然保留著,并成為東莞市人行的一個(gè)重要的“小金庫(kù)”。
2005年8月,這一保險(xiǎn)的合同到期退保,行長(zhǎng)方達(dá)文、副行長(zhǎng)吳灼均和支行總稽核劉秋耀各自將30萬(wàn)余元私吞。
收取下屬企業(yè)慰問(wèn)金300多萬(wàn)
被東莞人行轉(zhuǎn)讓股權(quán)的東莞證券公司是由東莞人行于1988年籌建的經(jīng)濟(jì)實(shí)體,并一直由東莞人行控股和管理。也就是說(shuō),東莞證券公司在人事任免、網(wǎng)點(diǎn)設(shè)置和業(yè)務(wù)檢查等方面都受制于東莞人行。就是基于這樣的隸屬關(guān)系,每年的荔枝節(jié)、中秋節(jié)、元旦等節(jié)日,東莞證券經(jīng)理何炎坤總是要向方達(dá)文等人送“慰問(wèn)金”。
2000年底,東莞市人行與東莞證券公司徹底脫鉤,方達(dá)文指使何炎坤,調(diào)用該公司通過(guò)截留證券業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)所形成的一筆賬外資金,在脫鉤前分發(fā)給東莞人行行長(zhǎng)級(jí)領(lǐng)導(dǎo)每人10萬(wàn)元,副科級(jí)以上中層干部、東莞證券公司領(lǐng)導(dǎo)成員每人5萬(wàn)元。后據(jù)統(tǒng)計(jì),1996年到2000年間,方達(dá)文、吳灼均各收了32萬(wàn)元“慰問(wèn)金”,劉秋耀收了12萬(wàn)元。
2001年1月,何炎坤曾經(jīng)從公司戶名為“李雅研”的“小金庫(kù)”中提了320萬(wàn)元,轉(zhuǎn)入人行和證券公司領(lǐng)導(dǎo)的賬戶中。方達(dá)文、吳灼均、劉秋耀第人又再分得10萬(wàn)元。
而這些“慰問(wèn)金”的作用開(kāi)始顯現(xiàn)在各種“關(guān)照”上。2001年,我國(guó)開(kāi)放外匯業(yè)務(wù)市場(chǎng)。但是東莞證券公司沒(méi)有達(dá)到外匯資本金要求,沒(méi)有新的外匯業(yè)務(wù)許可證,按規(guī)定必須停止代理B股業(yè)務(wù)。但是在方達(dá)文、吳灼均等人的幫助下,東莞證券公司快速申請(qǐng)辦理到了新的外匯業(yè)務(wù)許可證。
定罪數(shù)額按私分國(guó)資總數(shù)計(jì)算
2007年,廣東省檢察院接到群眾舉報(bào):東莞人行私設(shè)小金庫(kù),私分公款。由于人民銀行不隸屬于地方,而舉報(bào)涉及的領(lǐng)導(dǎo)級(jí)別也較高,東莞市檢察院偵察一科動(dòng)員了所有人力,開(kāi)始為期8個(gè)月的秘密初查。
“最難的是還原資金流向,確定這3500萬(wàn)元的國(guó)有資產(chǎn)性質(zhì)?！睎|莞市檢察院反貪局副局長(zhǎng)李來(lái)勝對(duì)記者說(shuō)。為此,辦案人員需要到東莞市各商業(yè)銀行的庫(kù)房中手工一一翻找交易憑證。在辦案人員的印象中,銀行庫(kù)房“簡(jiǎn)直不是人待的地方”。為了保護(hù)交易憑條,庫(kù)房密不透風(fēng),也沒(méi)有空調(diào)。銀行又有嚴(yán)格規(guī)定不允許帶交易憑證出庫(kù)房,因此十幾個(gè)人只能忍著庫(kù)房40攝氏度以上的高溫慢慢找。
6名干部私分國(guó)有資產(chǎn)5年之后才被揭發(fā),銀行的監(jiān)管系統(tǒng)究竟存在多少漏洞?對(duì)此,李來(lái)勝認(rèn)為問(wèn)題可能出在當(dāng)時(shí)銀行的財(cái)務(wù)審批環(huán)節(jié),“如果有嚴(yán)格的財(cái)務(wù)審批,那么這3300萬(wàn)元就不可能成為賬外資金。”
李來(lái)勝有著十多年的反貪經(jīng)驗(yàn)。他說(shuō):“很多單位領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為法不責(zé)眾,以為大家搞點(diǎn)福利沒(méi)什么?！彼X(jué)得這樣的僥幸心理很危險(xiǎn)。按照我國(guó)刑法,私分國(guó)有資產(chǎn)罪的數(shù)額是按照私分總數(shù)來(lái)計(jì)算的,而非個(gè)人私分所得。
贓款全部退回主犯全部緩刑
案發(fā)后,6位主犯退回了全部的涉案贓款,而普通員工的贓款追討也進(jìn)展順利。
對(duì)于坊間此前流傳人行工資待遇低、方達(dá)文為挽留人才而發(fā)福利的說(shuō)法,李來(lái)勝稱并不屬實(shí)。他透露,人行的工資待遇與各行政機(jī)關(guān)相比并不低,而方達(dá)文等人在庭審中也并未以此原因來(lái)為自己私分國(guó)有資產(chǎn)的行為開(kāi)脫。
東莞市中級(jí)人民法院對(duì)于該案的判決書(shū)長(zhǎng)達(dá)82頁(yè),6名主犯最高獲刑3年?！耙话咽帧狈竭_(dá)文有期徒刑3年,緩刑5年。副行長(zhǎng)吳灼均獲刑3年,緩刑4年。而總稽核劉秋耀被判刑2年6個(gè)月,緩刑3年。根據(jù)我國(guó)刑法的規(guī)定,單位犯私分國(guó)有資產(chǎn)罪,數(shù)額巨大的,應(yīng)處3年以上7年以下有期徒刑,并處罰金。對(duì)于此次輕判,東莞市檢察院的回答在意料之中:判決屬于法院管轄范圍,不方便發(fā)表看法。 南方日?qǐng)?bào)記者趙楊 實(shí)習(xí)生沈云芳 通訊員陳云飛韋磊
