長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)公司董秘兼戰(zhàn)略發(fā)展部總經(jīng)理李葦莎表示，長(zhǎng)江養(yǎng)老作為國(guó)內(nèi)專業(yè)從事年金管理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，目前擁有年金受托人、賬戶管理人以及投資管理人資格。李葦莎認(rèn)為，作為年金受托人，應(yīng)當(dāng)充分保護(hù)企業(yè)年金計(jì)劃委托與受益人的合法權(quán)益，保證年金資產(chǎn)在安全的基礎(chǔ)上保值增值，確保投資目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。

“長(zhǎng)江養(yǎng)老不僅僅從業(yè)務(wù)資格的角度去理解受托人，企業(yè)年金的受托服務(wù)有更寬泛的內(nèi)容。在受托關(guān)系建立之前，要做好對(duì)企業(yè)建立年金方案的咨詢顧問(wèn)服務(wù)，包括福利政策、分配機(jī)制、稅收安排等等。在受托關(guān)系建立之后，要幫助企業(yè)管理好資產(chǎn)，包括優(yōu)秀的戰(zhàn)略資產(chǎn)配置、動(dòng)態(tài)實(shí)時(shí)的投資監(jiān)督、以及科學(xué)的投資績(jī)效評(píng)估等等。此外，還要對(duì)賬管服務(wù)、托管服務(wù)質(zhì)量形成有效監(jiān)督。這其中的每一個(gè)環(huán)節(jié)都必須體現(xiàn)出受托服務(wù)的專業(yè)價(jià)值，這樣才能切實(shí)解決受托人的‘虛位’問(wèn)題?！崩钊斏瘜?duì)記者說(shuō)。

對(duì)于如何履行好年金賬戶管理人職責(zé)，李葦莎認(rèn)為，賬戶管理人應(yīng)當(dāng)忠實(shí)履行有關(guān)法規(guī)規(guī)定的職責(zé)，建立企業(yè)年金基金企業(yè)與個(gè)人賬戶，及時(shí)記錄企業(yè)、職工繳費(fèi)以及企業(yè)年金基金投資收益，并在受益人達(dá)到領(lǐng)取條件時(shí)，正確計(jì)算企業(yè)年金待遇，因此是保證受益人權(quán)益的重要角色?！笆芡腥送瑫r(shí)承擔(dān)賬管職能，這也是國(guó)際上的通行模式。除非賬管業(yè)務(wù)達(dá)到了需要通過(guò)外包來(lái)提升經(jīng)濟(jì)效率的程度，否則受托人會(huì)自己承擔(dān)賬戶管理。這也是了解客戶、粘合客戶、以及向客戶提供年金增值服務(wù)的一個(gè)重要通道。隨著企業(yè)年金向零售化方向的發(fā)展趨勢(shì)，未來(lái)賬戶管理的內(nèi)涵還將進(jìn)一步擴(kuò)展、重要性還會(huì)進(jìn)一步提升?！?李葦莎補(bǔ)充道。

在年金基金投資方面，李葦莎表示，應(yīng)堅(jiān)持“安全第一、適度收益”的理念。基于企業(yè)年金的特點(diǎn)和中國(guó)現(xiàn)實(shí)，長(zhǎng)江養(yǎng)老構(gòu)建專業(yè)管理年金基金投資的管理模式，通過(guò)堅(jiān)持長(zhǎng)期配置、穩(wěn)健收益的指導(dǎo)原則，注重跨周期基本面、跨周期配置的研究，注重基于安全邊際的價(jià)值分析，支持年金實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健收益。

“與此同時(shí)，在長(zhǎng)江養(yǎng)老管理的集合計(jì)劃中，出于受益人利益最大化考慮，我們遴選了市場(chǎng)上多個(gè)優(yōu)秀的外部投資管理人與長(zhǎng)江養(yǎng)老一起管理年金資產(chǎn)，為受益人提供了選擇權(quán)，爭(zhēng)取了最佳投資收益，這也體現(xiàn)了長(zhǎng)江養(yǎng)老將受益人利益放在第一位的經(jīng)營(yíng)理念和受托文化?！崩钊斏詈髲?qiáng)調(diào)道。