一家號(hào)稱(chēng)來(lái)自國(guó)外的“天使基金”竟然在國(guó)內(nèi)大行其道，使100余人受其蠱惑，掏出200余萬(wàn)元投資。然而，這些投資款前腳匯到，后腳就被轉(zhuǎn)走取現(xiàn)，所謂的投資收益只是一個(gè)騙局。反觀入彀之人，則大多懷著一夜致富的心態(tài)，到頭來(lái)因上當(dāng)受騙，后悔不迭

盧金增 樓峻

“天上不會(huì)掉餡餅”這句話(huà)，雖然被人們常掛在嘴邊，可一旦落在自己頭上，一些人仍是深信不疑。

近日，山東省煙臺(tái)市檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕的一起“黑基金”銷(xiāo)售案中，很多人就是如此相信投資基金可以賺取超額利益，而落入“黑基金”圈套。

“天使基金”專(zhuān)盯老年人

若不是半年前的一次報(bào)警，不知道還有多少人會(huì)落入一家名叫“法國(guó)天使”基金的圈套。

2009年12月3日，山東省煙臺(tái)市芝罘區(qū)警方接到報(bào)案，報(bào)案人稱(chēng)，其母親被邀請(qǐng)去聽(tīng)課，之后交上3000元人民幣購(gòu)買(mǎi)了一種叫“法國(guó)天使”的基金，并被告知，兩年之后返利4.6萬(wàn)元。

報(bào)案人之前從未聽(tīng)說(shuō)過(guò)該基金，懷疑母親被騙了。

當(dāng)日，在煙臺(tái)市芝罘區(qū)新安街一座樓內(nèi)，正在授課的張行科被警方控制。據(jù)他表示，他和幾名中年婦女曾向在此“聽(tīng)課”的近百名老年人推銷(xiāo)過(guò)這種“法國(guó)天使”基金。

張行科還告訴警方，他于2009年9月通過(guò)QQ聊天認(rèn)識(shí)了一名叫“江南”的人，江南自稱(chēng)是法國(guó)天使集團(tuán)亞洲股份有限公司駐深圳辦事處的工作人員，辦事處設(shè)在深圳華融大廈，專(zhuān)門(mén)銷(xiāo)售“法國(guó)天使”私募基金。

據(jù)稱(chēng)，購(gòu)買(mǎi)這種基金，能夠得到高額回報(bào)，投資3000元，兩年后能夠得到4.6萬(wàn)元。該基金主要是靠推薦他人購(gòu)買(mǎi)從中賺取提成，每推薦一個(gè)人，能夠得到8%至30%的獎(jiǎng)勵(lì)，推薦的人越多，得到的獎(jiǎng)勵(lì)就越多。

通過(guò)與江南QQ聊天及電話(huà)聯(lián)系，張行科掌握了如何利用“法國(guó)天使”基金進(jìn)行賺錢(qián)的“技能”。自2009年10月以來(lái)，他在煙臺(tái)市芝罘區(qū)租房，購(gòu)置電腦、打印機(jī)等設(shè)備，開(kāi)始對(duì)外拉客戶(hù)，銷(xiāo)售“法國(guó)天使”基金。

截至2009年12月3日，張行科共推薦張某、秦某、曲某等80余名老年人購(gòu)買(mǎi)了該基金，金額累計(jì)達(dá)100余萬(wàn)元，從中非法獲利8.7萬(wàn)元。

幕后“天使”來(lái)去無(wú)蹤

警方立即趕赴深圳。

在深圳，“江南”很少露面，每次與張行科聯(lián)系，都是通過(guò)QQ聊天或電話(huà)，從來(lái)不與下線(xiàn)人員視頻、見(jiàn)面，沒(méi)有人見(jiàn)過(guò)其真實(shí)面目。據(jù)了解，其曾以“于見(jiàn)天”的名義出現(xiàn)。

經(jīng)了解，深圳工商部門(mén)根本沒(méi)有法國(guó)天使集團(tuán)亞洲股份有限公司駐深圳辦事處的登記，煙臺(tái)也沒(méi)有所謂的“辦事處”。

據(jù)辦案檢察官介紹，后經(jīng)調(diào)查，“于見(jiàn)天”，系江西人，25歲，一直在浙江省杭州市打工，并無(wú)作案時(shí)間。一份銀行“對(duì)賬單”顯示，投資人匯到“于見(jiàn)天”銀行卡上的錢(qián)被一個(gè)神秘人通過(guò)網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬或ATM自動(dòng)取款機(jī)取現(xiàn)。且這名神秘人每次取款時(shí)，都戴著鴨舌帽和口罩，讓人無(wú)法看清其長(zhǎng)相。

經(jīng)過(guò)技術(shù)偵查，2009年12月17日19時(shí)，正在中國(guó)銀行一個(gè)自動(dòng)取款機(jī)上取款的神秘人被警方抓獲，他使用的銀行卡和剛剛?cè)〕龅?萬(wàn)元現(xiàn)金也被當(dāng)場(chǎng)繳獲。

經(jīng)查，此人叫尹成立。然而，尹成立向警方稱(chēng)，其從沒(méi)有銷(xiāo)售過(guò)“法國(guó)天使”基金，只是在深圳工作期間認(rèn)識(shí)一個(gè)叫“江南春”的人，江南春讓他代發(fā)給一些客戶(hù)攝像機(jī)、手表、U盾、投資寶典等物品。

辦案人員經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，種種證據(jù)證明，此尹成立，即是彼“江南春”。

2010年1月21日，在“零口供”情況下，煙臺(tái)市芝罘區(qū)人民檢察院以涉嫌詐騙罪將尹成立批準(zhǔn)逮捕。

具有戲劇性的是，尹成立被依法批捕后，承認(rèn)了是其作案。

2009年10月，尹成立為賺取錢(qián)財(cái)，在香港注冊(cè)了法國(guó)天使集團(tuán)亞洲股份有限公司，并建設(shè)、維護(hù)法國(guó)天使集團(tuán)股份有限公司網(wǎng)站，向全國(guó)各地銷(xiāo)售天使基金。之后，尹成立以“江南的QQ名在網(wǎng)上主動(dòng)找人聊天，并向人推薦“天使基金”。

經(jīng)查，截至2009年12月，尹成立先后使山東省煙臺(tái)市、浙江省溫州市、北京市等城市的100余人購(gòu)買(mǎi)了“法國(guó)天使”基金，涉案金額達(dá)214萬(wàn)元人民幣。

近日，尹成立和張行科被煙臺(tái)市芝罘區(qū)人民檢察院分別以涉嫌詐騙罪和非法經(jīng)營(yíng)罪批準(zhǔn)逮捕。

■鏈接

據(jù)辦案檢察官介紹，犯罪嫌疑人尹成立虛設(shè)基金、騙取錢(qián)財(cái)?shù)男袨?，涉嫌詐騙罪。犯罪嫌疑人張行科沒(méi)有詐騙的犯罪故意，以為“法國(guó)天使”基金是一種很好的投資工具，但通過(guò)傳銷(xiāo)手段拉攏下線(xiàn)(即被害人)購(gòu)買(mǎi)基金，其行為涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪。

辦案檢察官提醒說(shuō)，近年來(lái)，“黑基金”屢屢害人，無(wú)非是利用了人們夢(mèng)想一夜暴富的心理。這種騙局的基本模式，其實(shí)就是利用一次性投資，推薦別人買(mǎi)，買(mǎi)的越多，自己獲得獎(jiǎng)勵(lì)越多的誘惑，欺騙群眾。且為逃避被抓獲，這些人往往采取網(wǎng)上作案、單線(xiàn)聯(lián)系的手段，給案件的偵破帶來(lái)極大困難。

對(duì)公眾來(lái)說(shuō)，投資要保持良好心態(tài)。投資前一定要擦亮自己的眼睛，不要相信“天上會(huì)掉餡餅”的鬼話(huà)。特別是購(gòu)買(mǎi)基金，一定要選擇信譽(yù)好且規(guī)模大的金融機(jī)構(gòu)。

來(lái)源：法治周末