陷阱之一：票據(jù)偽造

不法分子偽造銀行票據(jù)憑證或經(jīng)銀行承兌的商業(yè)票據(jù)，通過套取、偽造開戶單位預(yù)留銀行印鑒，騙取銀行匯票或轉(zhuǎn)帳支票。制作手段一般有三種：一是利用高科技手段徹底偽造;二是用在數(shù)額較小的真匯票上改動(dòng)金額的辦法變造;三是利用銀行承兌匯票有承付期限長、金額大和反復(fù)多次轉(zhuǎn)讓等特點(diǎn)，先簽發(fā)真匯票，再根據(jù)真匯票偽造內(nèi)容完全相同的假匯票即克隆票據(jù)。例如：某日客戶張某來到某銀行株洲市城中支行申請承兌匯票貼現(xiàn)，并出具了湖北某銀行開具的金額為465萬元的承兌匯票。見分鐘之后，這家銀行就收到出票行傳來的銀行承兌匯票傳真件。銀行經(jīng)辦人員及時(shí)向?qū)Ψ桨l(fā)出加急電報(bào)查詢。次日早晨，“投遞員”送來武漢回復(fù)的加急電報(bào)。經(jīng)查詢與檢驗(yàn)，電報(bào)系偽造。后來查明，以張某為首的3人團(tuán)伙是從廣東某地制假團(tuán)伙手中購入的偽造銀行承兌匯票，其“克隆”的匯票幾乎達(dá)到以假亂真的地步。從發(fā)傳真到偽造電報(bào)，該犯罪團(tuán)伙非法清楚銀行的操作流程。

陷阱之二：票據(jù)調(diào)包

以“做生意”的幌子，用事先偽造好的假票據(jù)替換掉真票據(jù)，然后到銀行進(jìn)行承兌或者貼現(xiàn)。株洲某公司因與珠海某公司有一筆業(yè)務(wù)合作意向，雙方約定采取承兌匯票結(jié)算方式。株洲公司將70萬能元現(xiàn)金存入農(nóng)行某分理處，于當(dāng)日辦好兩張共70萬元的銀行承兌匯票，并應(yīng)對方要求立即將兩張承兌匯票的原件傳真給對方。收到匯票傳真件后，珠海某公司就利用高科技手段偽造了一份，同時(shí)邀請對方前往珠海洽談業(yè)務(wù)。趁過目檢查之機(jī)，珠海方用假匯票掉包了70萬元真銀行承兌匯票并順利提現(xiàn)。待株洲客商因生意未談成回到原出票行退票時(shí)，銀行工作人員告知，兩筆匯票已被兌現(xiàn)。