“e租寶”被提起公訴 企業(yè)集資需謹(jǐn)慎

公眾關(guān)注的“e租寶”案終于被北京市人民檢察院第一分院提起公訴?！癳租寶”案雖然在互聯(lián)網(wǎng)金融快速發(fā)展的大背景下格外引人關(guān)注，但其不過(guò)是一起利用網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)非法集資的典型案例。刑法對(duì)于非法集資規(guī)定了多個(gè)罪名，包括集資詐騙罪、非法經(jīng)營(yíng)罪、非法吸收公眾存款罪等，體現(xiàn)出對(duì)非法集資較大的關(guān)注和打擊力度?！癳租寶”的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違法犯罪之處主要體現(xiàn)在二個(gè)方面：一是虛構(gòu)融資租賃項(xiàng)目，向公眾籌集資金劃到自己賬上。正規(guī)的互聯(lián)網(wǎng)金融公司都是以真實(shí)的借貸需求為依據(jù)，且借貸的資金并未經(jīng)過(guò)公司的賬戶(hù)；二是未經(jīng)依法批準(zhǔn)向不特定對(duì)象籌集資金，《非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)取締辦法》第四條規(guī)定：未經(jīng)依法批準(zhǔn)，以任何名義向社會(huì)不特定對(duì)象進(jìn)行的非法集資是非法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。如果集資的對(duì)象是特定的人，那事情的性質(zhì)可能會(huì)只停留在民間借貸糾紛上。因此，企業(yè)在籌集資金時(shí)應(yīng)當(dāng)注意集資的手段和對(duì)象，避免刑事法律風(fēng)險(xiǎn)。

原文：北京檢察機(jī)關(guān)對(duì)“e租寶”案提起公訴

16日，北京市人民檢察院發(fā)布，北京市人民檢察院第一分院以被告單位安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司以及被告人丁寧等10人涉嫌集資詐騙罪，被告人王之煥等16人涉嫌非法吸收公眾存款罪，于2016年12月15日依法向北京市第一中級(jí)人民法院提起公訴。 

檢察機(jī)關(guān)經(jīng)依法審查查明，2014年6月至2015年12月間，被告單位安徽鈺誠(chéng)控股集團(tuán)、鈺誠(chéng)國(guó)際控股集團(tuán)有限公司及被告人丁寧等人違反國(guó)家法律規(guī)定，組織、利用其控制的多家公司，在其建立的“ｅ租寶”“芝麻金融”互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)布虛假的融資租賃債權(quán)及個(gè)人債權(quán)項(xiàng)目，以承諾還本付息為誘餌，通過(guò)媒體等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，非法吸收公眾資金累計(jì)人民幣762億余元，扣除重復(fù)投資部分后非法吸收資金共計(jì)人民幣598億余元。至案發(fā)，集資款未兌付共計(jì)人民幣380億余元。

另經(jīng)審查，相關(guān)被告單位及被告人還涉嫌走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪以及偷越國(guó)境罪被一并提起公訴。