一、互聯(lián)網(wǎng)理財平臺騙錢后跑路

據(jù)中國網(wǎng)報道，近日，多位投資者向南都記者反映，自己購買了一款名為“涌太寶”金融產(chǎn)品，結(jié)果投入資金被套。“投入50萬元，一天能賺1.25萬元，一年就能賺456.25萬元，想想是不是很開心?”據(jù)受損投資者介紹，目前，市面上多款理財APP操作手法與涌太寶一致，其中“勤億資管”網(wǎng)站域名多項信息與“涌太寶”密切關(guān)聯(lián)。更可疑的是，二者提供用戶充值轉(zhuǎn)賬的賬戶均包括“鄭雪”，且開戶行和銀行卡號完全一致。

目前，包括涌太寶、勤億資管在內(nèi)的多家理財平臺的官網(wǎng)和APP均已經(jīng)無法打開。多家平臺的受害者200多人組建了一個QQ維權(quán)群，并向多地警方報警。警方表示，目前案件正在進一步偵查中。

二、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺詐騙頻發(fā)與監(jiān)管缺位有關(guān)

“隨著互聯(lián)網(wǎng)金融市場的逐漸規(guī)范，投資互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品的收益逐漸走低，市場上主流產(chǎn)品的年化收益一般是在6%-18%?！币患也辉敢饩呙幕ヂ?lián)網(wǎng)金融公司的總裁向南都記者表示，目前，互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品根據(jù)期限、風險評級或標的類型的不同，而給予不同的收益。一般3-6個月標的，年化收益7%-10%，9-12個月標的，年化收益10%-15%，個別公司稍微更高些。

前述總裁認為，在當前經(jīng)濟形勢下，很難有實體企業(yè)能夠一年投資收益超過100%，過高的利率會壓垮實體企業(yè)，因此，給予過高利息的平臺，基本可以判定為騙局。

“目前，互聯(lián)網(wǎng)金融平臺詐騙頻發(fā)，與監(jiān)管缺位有關(guān)，建議相關(guān)部門加大打擊力度。投資者也要保持謹慎，不要被高利率迷惑?！敝袊ù髮W資本金融研究院網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟研究中心主任武長海認為，隨著政策法規(guī)的逐步落地，各種亂局有望得到根治。

三、非法集資進行立案

互聯(lián)網(wǎng)金融網(wǎng)站跑路是按照非法集資罪進行立案的。

所謂非法集資，是指公司、企業(yè)、個人或其他組織未經(jīng)批準。違反法律、法規(guī)，通過不正當?shù)那?，向社會公眾或者集體募集資金的行為，是構(gòu)成本罪的行為實質(zhì)所在。

非法集資的主要特征：

1、未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準，違規(guī)向社會（尤其是向不特定對象）籌集資金。如未經(jīng)批準吸收社會資金；未經(jīng)批準公開、非公開發(fā)行股票、債券等。

2、承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實物、股權(quán)等形式的投資回報。

非法集資危害：

1、擾亂了社會主義市場經(jīng)濟秩序

非法集資活動以高回報為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。

2、嚴重損害群眾利益，影響社會穩(wěn)定

非法集資有很強的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者（多數(shù)是下崗工人、離退休人員）損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。

3、損害了政府的聲譽和形象

非法集資活動往往以“響應國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護”等為名，行違法犯罪之實，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴重損害了政府的聲譽和形象。