冒用身份證辦卡被抓

4月6日，一男子來到天津農(nóng)商銀行津南區(qū)某網(wǎng)點，要求辦理開立銀行卡，并開通網(wǎng)上銀行、短信提醒業(yè)務。在遠程授權過程中，工作人員發(fā)現(xiàn)，男子本人信息與其所提供的證件不一致，于是拒絕為其辦理業(yè)務。男子離開后，工作人員調(diào)取監(jiān)控錄像比對發(fā)現(xiàn)，前一天下午，該男子在該行濱海新區(qū)某網(wǎng)點曾提出過相同業(yè)務辦理要求。銀行方面立即安排專人核實業(yè)務細節(jié)，總結可疑客戶業(yè)務辦理規(guī)律，并把其體貌特征及相關信息迅速通報給各網(wǎng)點。

不出所料，4月8日下午，這名男子再次出現(xiàn)在該行北辰區(qū)某網(wǎng)點。工作人員經(jīng)與照片比對確認后，第一時間報警，并沉著應對，想方設法拖延住該男子，最終警方趕到將其抓獲。目前，案件正在進一步調(diào)查過程中。

在隨后的調(diào)查中，銀行發(fā)現(xiàn)，該男子冒用若干他人身份信息，分別在本市多家金融網(wǎng)點開立個人賬戶，并開通短信提醒和網(wǎng)上銀行業(yè)務。據(jù)了解，該類新開立賬戶一般被不法分子用于電信網(wǎng)絡詐騙、洗錢、轉(zhuǎn)移贓款等違法活動。

冒用他人身份證如何處罰

居民身份證法規(guī)定，有下列行為之一的，由公安機關給予警告，并處200元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得：1、使用虛假證明材料騙領身份證的；2、出租、出借、轉(zhuǎn)讓居民身份證的；3、非法扣押他人居民身份證的。

居民身份證法規(guī)定，有下列行為之一的，由公安機關處200元以上1000元以下罰款，或者處10日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得：1、冒用他人居民身份證或者使用騙領的居民身份證的；2、購買、出售、使用偽造、變造的居民身份證的。偽造、變造的居民身份證和騙領的居民身份證，由公安機關予以收繳。對偽造、變造居民身份證的，依法追究刑事責任。

相關知識：有下列行為之一，對他人造成損害的，依法承擔民事責任：

1、國家機關或者金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位的工作人員泄露在履行職責或者提供服務過程中獲得的居民身份證記載的公民個人信息，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關處十日以上十五日以下拘留，并處五千元罰款，有違法所得的，沒收違法所得；

2、單位有前款行為，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，由公安機關對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處十日以上十五日以下拘留，并處十萬元以上五十萬元以下罰款，有違法所得的，沒收違法所得。

人民警察有下列行為之一的，根據(jù)情節(jié)輕重，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：1、利用制作、發(fā)放、查驗居民身份證的便利，收受他人財物或者謀取其他利益的；2、非法變更公民身份號碼，或者在居民身份證上登載本法第三條第一款規(guī)定項目以外的信息或者故意登載虛假信息的；3、無正當理由不在法定期限內(nèi)發(fā)放居民身份證的；4、違反規(guī)定查驗、扣押居民身份證，侵害公民合法權益的；5、泄露因制作、發(fā)放、查驗、扣押居民身份證而知悉的公民個人信息，侵害公民合法權益的。