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討債時(shí)怎么查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn),債務(wù)人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)怎么辦

此文章幫助了474人  作者:北京債權(quán)債務(wù)律師  來源:法邦網(wǎng)

一、討債時(shí)怎么查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn)

查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn)的方法是:

(一)查看債務(wù)人財(cái)務(wù)報(bào)表

查看債務(wù)人申請(qǐng)授信時(shí)或授信檢查時(shí)提交的企業(yè)會(huì)計(jì)報(bào)表和其他財(cái)務(wù)資料,查找債務(wù)人的對(duì)外投資、存貨、應(yīng)收款項(xiàng)等。

(二)新聞媒體、中介機(jī)構(gòu)或政府部門披露的債務(wù)人財(cái)產(chǎn)信息

密切注意當(dāng)?shù)匦侣劽襟w、中介機(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)卣鞴懿块T披露的債務(wù)人投資、經(jīng)營(yíng)或財(cái)產(chǎn)變動(dòng)信息,如作為上市公司發(fā)布的季報(bào)、中報(bào)、年報(bào)等。

(三)通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員交流獲取財(cái)產(chǎn)信息

通過與債務(wù)人內(nèi)部工作人員或交易相對(duì)人溝通交流,了解掌握債務(wù)人重大投資、重大交易及重大財(cái)產(chǎn)變動(dòng)信息,包括應(yīng)收帳款、到期債權(quán)等。

(四)通過債務(wù)人的客戶了解債務(wù)人的應(yīng)收帳款、預(yù)付款項(xiàng);通過銀行內(nèi)部各部門和機(jī)構(gòu)獲取財(cái)產(chǎn)信息;通過社會(huì)公開或半公開懸賞獲取財(cái)產(chǎn)信息。

(五)到公共財(cái)產(chǎn)管理及登記機(jī)關(guān)查找財(cái)產(chǎn)線索

1、到房產(chǎn)、土地登記管理部門查找債務(wù)人的房地產(chǎn)(不動(dòng)產(chǎn));

2、到運(yùn)輸工具登記管理機(jī)關(guān)查找車輛、船舶、航空器等運(yùn)輸工具;

3、到債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所查找成套設(shè)備或存貨等一般動(dòng)產(chǎn);

4、到人民銀行、工商部門、稅務(wù)部門查找債務(wù)人的銀行帳戶或存款;

5、投資于上市公司股權(quán)的,到上市公司掛牌的中央證券登記結(jié)算公司上?;蛏钲诜止静檎?,投資于非上市公司股權(quán)的,到非上市公司注冊(cè)登記地的工商部門查找;

6、到國(guó)家商標(biāo)總局、知識(shí)產(chǎn)權(quán)局等知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門查找商標(biāo)、專利等知識(shí)產(chǎn)權(quán);

7、到海關(guān)查找監(jiān)管物、保稅貨物;

8、到國(guó)債登記托管機(jī)構(gòu)查找國(guó)債;

9、到工商管理部門調(diào)閱債務(wù)人開辦登記、股權(quán)登記及年檢資料等,發(fā)掘財(cái)產(chǎn)線索。

二、債務(wù)人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)怎么辦

對(duì)債務(wù)人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行為人民法院是如何處理?該解釋也同時(shí)規(guī)定“可以依照民事訴訟法第一百零二條第一款第(六)項(xiàng)的規(guī)定處理”。即: 訴訟參與人或者其他人有下列行為之一的,人民法院可以根據(jù)情節(jié)輕重予以罰款、拘留;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任:

(一)債務(wù)人偽造、毀滅重要證據(jù),妨礙人民法院審理案件的;

(二)債務(wù)人以暴力、威脅、賄買方法阻止證人作證或者指使、賄買、脅迫他人作偽證的;

(三)債務(wù)人隱藏、轉(zhuǎn)移、變賣、毀損已被查封、扣押的財(cái)產(chǎn),或者已被清點(diǎn)并責(zé)令其保管的財(cái)產(chǎn),轉(zhuǎn)移已被凍結(jié)的財(cái)產(chǎn)的;

(四)債務(wù)人對(duì)司法工作人員、訴訟參加人、證人、翻譯人員、鑒定人、勘驗(yàn)人、協(xié)助執(zhí)行的人,進(jìn)行侮辱、誹謗、誣陷、毆打或者打擊報(bào)復(fù)的

(五)債務(wù)人以暴力、威脅或者其他方法阻礙司法工作人員執(zhí)行職務(wù)的;

(六)債務(wù)人拒不履行人民法院已經(jīng)發(fā)生法律效力的判決、裁定的。

以上內(nèi)容就是有關(guān)“討債時(shí)怎么查找債務(wù)人財(cái)產(chǎn)”以及“債務(wù)人惡意轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)怎么辦”等問題的具體情況,希望這些內(nèi)容能夠給您帶來一定的幫助?,F(xiàn)實(shí)生活中,很多債務(wù)人并不是真的沒錢還債,而是以沒錢為借口來逃避還債的義務(wù)。此時(shí),債權(quán)人就需要查找債務(wù)人的財(cái)產(chǎn),一方面揭穿債務(wù)人沒錢還債的謊言,一方面防止債務(wù)人轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)逃債。一旦發(fā)現(xiàn)債務(wù)人有轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的行為,要注意不要打草驚蛇,先聯(lián)系債權(quán)債務(wù)方面的專家律師,收集對(duì)方轉(zhuǎn)移財(cái)產(chǎn)的證據(jù),然后及時(shí)起訴,并申請(qǐng)財(cái)產(chǎn)保全。

北京債權(quán)債務(wù)律師溫馨提示:

出借人在借款時(shí),要充分考慮借款人到期不能還款的應(yīng)對(duì)措施,不要礙于面子、人情等因素,一定要與借款人簽訂規(guī)范的借款合同或讓借款人書寫借據(jù),最好同時(shí)簽訂擔(dān)保、抵押、質(zhì)押合同,并妥善保管,以便日后發(fā)生糾紛時(shí)缺少憑據(jù)。還要注意在訴訟時(shí)效內(nèi)提起訴訟,以免自己的權(quán)益受到損失。
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債權(quán)人在行使撤銷權(quán)時(shí),會(huì)受到很多的限制。在行使范圍上,以債權(quán)人的債權(quán)為限;在行使期限上,撤銷權(quán)應(yīng)自債權(quán)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起1年內(nèi)行使,自債務(wù)人的行為發(fā)生之日起5年內(nèi)沒有行使撤銷權(quán)的,該撤銷權(quán)消滅。因此,撤銷權(quán)的行使期限應(yīng)是債權(quán)人重點(diǎn)關(guān)注的內(nèi)容。
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文道全律師北京債權(quán)債務(wù)律師,北京百環(huán)律師事務(wù)所主任、高級(jí)合伙人
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