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非法吸收公眾存款罪是指什么,立案標準是什么?

咨詢時間:2012-11-29
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咨詢內容:

律師,非法吸收公眾存款罪的立案標準是什么,謝謝!

文道全律師解答:

你好!你的問題要從非法吸收公眾存款罪是指什么談起:一、非法吸收公眾存款罪是指什么(一)非法吸收公眾存款罪的概念非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序的行為。

(二)非法吸收公眾存款罪的構成特征1、犯罪客體本罪侵犯的客體,是國家金融管理制度。

根據中國有關金融法律、法規(guī)的規(guī)定,商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社等銀行金融機構可以經營吸收公眾存款業(yè)務,證券公司、證券交易所、保險公司等非銀行類金融機構以及任何非金融機構和個人則不得從事吸收公眾存款業(yè)務。

本罪的犯罪對象是公眾存款。2、犯罪客觀方面本罪在客觀方面表現為行為人實施了非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款的行為。

3、犯罪主體犯罪主體可以是個人,也可以是單位。

既可以是一般單位,也可以是銀行和其它金融機構。

4、犯罪主觀方面本罪在主觀方面表現為故意,即行為人必須是明知自己非法吸收公眾存款的行為會造成擾亂金融秩序的危害結果,而希望或者放任這種結果發(fā)生。

過失不構成本罪。二、非法吸收公眾存款罪立案標準是什么根據最高人民檢察院、公安部《關于經濟犯罪案件追訴標準的規(guī)定》的規(guī)定,非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款,擾亂金融秩序,涉嫌下列情形之一的,應予追訴:1、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在20萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,數額在100萬元以上的;

2、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款150戶以上的;

3、個人非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的,單位非法吸收或者變相吸收公眾存款給存款人造成直接經濟損失數額50萬元以上的。

如果您有這方面的疑問,不妨來我所咨詢我,我們非常擅長處理經濟犯罪案件。

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文道全律師北京百環(huán)律師事務所主任、首席合伙人、法治網(中央重點新聞網)法律顧問,CCTV訪談嘉賓
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