北京最大銀行騙貸案破獲

2002年，被告人胡某成立華鼎信用擔(dān)保有限責(zé)任公司，并擔(dān)任公司董事長，其妻（后離異）李某為股東，該公司主要從事個人房貸的信用擔(dān)保業(yè)務(wù)。為謀取非法利益，被告人胡某先后提供40余份虛假貸款擔(dān)保資料向銀行騙取貸款4000余萬元，后銀行叫停二手房貸款業(yè)務(wù)，并向其催款。這時，被告人胡某經(jīng)人介紹認(rèn)識了北京農(nóng)商行CBD支行行長田某，又先后認(rèn)識了該支行行長助理劉某、授信審批部經(jīng)理閻某、副經(jīng)理張某，后被告人胡某為了公司的二手房貸款業(yè)務(wù)，先后送給田某收受現(xiàn)金及轎車、手表、玉石及象牙雕件等物品共計710萬余元，被告人田某則安排胡某到其下屬的大郊亭支行、十八里店支行辦理按揭業(yè)務(wù)，且十八里店支行副行長史某還幫助胡某造假，以順利獲取貸款。2007年12月至2009年2月，被告人胡某及其前妻李某以華鼎擔(dān)保公司的名義先后從北京農(nóng)村商業(yè)銀行大郊亭支行、十八里店支行騙取貸款255筆，共計人民幣4.47億余元。據(jù)悉，被告人胡某共向北京農(nóng)商行工作人員行賄960余萬元。2008年9月，某銀行工作人員趙某和衛(wèi)某因購房、購車向銀行申請貸款時發(fā)現(xiàn)自己名下已做過按揭，遂向農(nóng)商行總行，并把此事捅到北京市銀監(jiān)，被告人田某派閻某安撫趙某并給其發(fā)放貸款，并賠償25萬元讓衛(wèi)某撤案。隨后，被告人田某安排員工加班補(bǔ)齊貸款材料，工作熱源常某發(fā)現(xiàn)有自己大舅哥的名字，遂持復(fù)印的假按揭材料向胡某勒索170萬元，后被告人胡某在田某的指導(dǎo)下從“執(zhí)照販子”手里收購了45家小公司，虛構(gòu)公司需要流動資金等相互擔(dān)保騙取貸款45筆共計2.61億余元。2009年2月27日，被告人胡某前妻李某在農(nóng)商行營業(yè)部辦理信貸卡以支取一空殼公司的貸款，銀行工作人員發(fā)現(xiàn)企業(yè)公章沒有沾過印泥，隨即報警，此案案發(fā)。至案發(fā)時，被告人胡某騙取的數(shù)億元貸款已揮霍一空。

檢察機(jī)關(guān)遂以貸款詐騙罪、行賄罪、偽造公司印章罪、違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪、敲詐勒索罪將被告人胡某、田某等18人公訴至法院。

貨款詐騙罪如何量刑

2012年10月10日，法院經(jīng)過審理，一審以貸款詐騙罪判處被告人胡某無期徒刑；以違法發(fā)放貸款罪、非國家工作人員受賄罪判處被告人田某有期徒刑20年，判處其他6名銀行高管有期徒刑6年至17年不等。