海淀POS機(jī)非法套現(xiàn)被判刑

2008年5月至2009年12月，暫住北京市海淀區(qū)大鐘寺太陽(yáng)園的李某為了獲取信用卡刷卡套現(xiàn)的手續(xù)費(fèi)，特向中國(guó)銀行、華夏銀行等銀行申辦了特約商戶POS機(jī)終端業(yè)務(wù)。其申領(lǐng)POS機(jī)的名義均為虛假注冊(cè)的公司或個(gè)體工商戶，如北京佳業(yè)遠(yuǎn)通商貿(mào)中心、北京諾達(dá)昌盛國(guó)際科技中心、北京東恒嘉遠(yuǎn)商貿(mào)中心等，其采取虛構(gòu)交易的方式來為信用卡持卡人刷卡，并將現(xiàn)金直接支付給持卡人之后從中收取相關(guān)手續(xù)費(fèi)用。李某的經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)就選擇在其位于海淀區(qū)的暫住地。李某于2009年12月16日被公安機(jī)關(guān)抓獲，截至此時(shí)，李某為持卡人刷卡套現(xiàn)的經(jīng)營(yíng)數(shù)額已達(dá)人民幣740余萬。

檢察機(jī)關(guān)以李某涉嫌非法經(jīng)營(yíng)為由將其訴至北京市海淀區(qū)人民法院。這是海淀區(qū)法院受理的第一起利用銷售點(diǎn)終端機(jī)具刷卡套現(xiàn)的非法經(jīng)營(yíng)案件。

非法經(jīng)營(yíng)罪如何處罰

法院審理后認(rèn)為，被告人李某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具（POS機(jī)），以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。

最后，法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處李某有期徒刑7年，并處罰金人民幣30萬元。