一、洗錢罪有哪些特點
（一）缺乏可識別的受害者。洗錢犯罪不同于一般的街頭犯罪，犯罪結(jié)果或犯罪危害能為人直觀感知。洗錢犯罪沒有可識別的受害者，其行為本身也沒有引人注目的可譴責性，所以難以引起人們的注意。一般說來，警方想要直接發(fā)現(xiàn)犯罪的發(fā)生是很困難的，只能依靠間接的申報資料或者一些其它的數(shù)據(jù)分析。即使這樣，發(fā)現(xiàn)的犯罪數(shù)同實際犯罪數(shù)之比也是很低的。例如，美國雖然擁有比較完善的現(xiàn)金交易申報制度和可疑交易申報制度，但還是不得不借助“眼線”和告密者來發(fā)現(xiàn)犯罪。
（二）復雜性。洗錢的手段眾多，幾乎銀行提供的所有服務(wù)都有可能被洗錢者利用。另外，一項洗錢陰謀可以使黑錢在到達最終的目的地之前，通過眾多的國內(nèi)外的商業(yè)公司和金融機構(gòu)。洗錢陰謀是如此的復雜，有時甚至于參與其中的專業(yè)人士，如銀行家、律師、會計都無法覺察。下面是一個美國聯(lián)邦調(diào)查局在 1989年查獲的每月洗錢達2500萬美元的洗錢團伙，該團伙的復雜洗錢過程如下：
1、毒販用箱子和袋子裝好販毒贓款運往紐約、休斯敦和洛杉磯的“屏幕珠寶店”。
2、在哈里伍德、佛羅里達、羅納爾、瑞芳英，煉金商開辦“屏幕金店”并假裝和洛杉磯珠寶商做買賣，以制造一個表面上合法的商業(yè)經(jīng)營假象。
3、將現(xiàn)金裝入卡車，運到洛杉磯市區(qū)的珠寶批發(fā)處。
4、洛杉磯的珠寶商將錢存入銀行，利用偽造的交易證明用以解釋巨額現(xiàn)金的來源，這樣就躲過了現(xiàn)金申報。
5、洛杉磯珠寶商隨后以電匯的方式將贓款轉(zhuǎn)移到紐約，又通過電匯轉(zhuǎn)移到烏拉圭的蒙得維亞。
6、在蒙得維亞，掩護毒贓的貨幣兌換者又把錢轉(zhuǎn)移到哥倫比亞麥德林·卡特爾的帳戶上。
（三）專業(yè)性。當今，洗錢已發(fā)展成為高度復雜的、國際性的專門行業(yè)。由于洗錢要涉及國內(nèi)外復雜的金融制度和法律制度，絕非一般的犯罪分子可以做到的。惟有熟悉國內(nèi)外金融、法律制度的專業(yè)人士才能勝任。所以犯罪分子愿意支付高額費用以換取專業(yè)人士的服務(wù)，而一些律師、金融機構(gòu)人員、投資專家等為謀取暴利也愿意為犯罪分子提供洗錢服務(wù)。
（四）國際性。由于不同國家在洗錢的管制和制裁上存在差異。有的非常嚴格，如美國，它在金融方面有一套嚴格的反洗錢申報制度，而且對洗錢犯罪的刑事處罰非常嚴厲，最高刑可監(jiān)禁20年；而有的國家根本沒把洗錢活動犯罪化，更有甚者，還存在有利于洗錢的嚴格的銀行保密制度，這些國家被認為是洗錢的天堂。洗錢集團可以把黑錢轉(zhuǎn)移到這種管制不嚴或者沒有管制的洗錢天堂進行清洗。另外，為了逃避司法官員的追查和罰沒，洗錢者一般都利用各國主權(quán)管轄范圍的限制，將黑錢在數(shù)個國家間進行轉(zhuǎn)移，給立案追查設(shè)置障礙。當今，由于各國法律規(guī)定的不同以及其他方面原因，跨國間的反洗錢協(xié)作非常困難。另外，洗錢的國際性，不僅僅指洗錢犯罪涉及的地域非常廣泛，還包括犯罪技術(shù)的國際化。先進的犯罪手段會迅速在全球范圍內(nèi)傳播開。所以，建立國際間的反洗錢協(xié)作，是反洗錢對策的一個必要組成部分。
（五）資金的密集性。犯罪集團獲取的犯罪收益，大部分為現(xiàn)金，尤其是毒品交易幾乎百分之百采用現(xiàn)金交易，因為現(xiàn)金利于偽裝，也不容易留下交易痕跡。在金融市場與信用制度較發(fā)達的國家，其使用現(xiàn)金密集程度較低。
二、洗錢罪與偽證罪有什么區(qū)別
洗錢罪，是指明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、貪污賄賂犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的等的違法所得及其收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，通過存入金融機構(gòu)、投資或者上市流通等手段使非法所得收入合法化的行為。
偽證罪，是指在刑事訴訟中，證人、鑒定人、記錄人和翻譯人對與案件有重要關(guān)系的情節(jié)，故意作虛假證明、鑒定、記錄、翻譯，意圖陷害他人或者隱匿罪證的行為。
從廣義講，當行為人向司法機關(guān)掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、走私犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)時，同時也是在向司法機關(guān)提供虛假的證言。二者的區(qū)別是：
（一）主體不同。洗錢罪是一般主體，偽證罪是特殊主體，必須是案件審理過程中的證人、鑒定人、記錄人、翻譯人員。單位不能成為偽證罪的主體，但可成為洗錢罪的主體。
（二）犯罪目的不同。偽證罪的目的是陷害他人或者隱匿罪證；而洗錢罪的目的是掩飾、隱瞞三種特定犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益的來源和性質(zhì)。
