二人冒充中石化員工，騙取銀行99億元被抓獲

據(jù)參考消息報(bào)道稱，2014年1月至7月，犯罪嫌疑人任某伙同犯罪嫌疑人閆某某利用其控制的泰安海納化工有限公司、泰安市欣平塑料有限公司等三家公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用偽造的中國(guó)某石化化工銷售有限公司華北分公司公章及法人章，冒充中國(guó)石化化工銷售有限公司工作人員，與某銀行濟(jì)南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉(cāng)協(xié)議，騙取某銀行濟(jì)南分行、泰安分行等多家銀行開(kāi)具銀行承兌匯票票面總金額99億元。

南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警，歷時(shí)12個(gè)月，轉(zhuǎn)戰(zhàn)北京、上海等地，成功偵破一起涉案金額99億元的特大保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)類票據(jù)詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人7名，查封多地房產(chǎn)23套，土地4宗，凍結(jié)涉案賬戶17個(gè)，追繳、避免經(jīng)濟(jì)損失二億多元。

什么是票據(jù)詐騙罪？

票據(jù)詐騙罪（刑法第194條第1款），是指以非法占有為目的，明知是偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實(shí)，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙罪在主觀上須由故意構(gòu)成、且以非法占有為目的。如果行為人出于過(guò)失而使用金融票據(jù)，如不知是偽造、變?cè)旎蜃鲝U的金融票據(jù)、誤簽空頭支票、對(duì)票據(jù)事項(xiàng)因過(guò)失而導(dǎo)致記載錯(cuò)誤等，不構(gòu)成犯罪。 根據(jù)刑法第200條之規(guī)定，單位亦能成為票據(jù)詐騙罪的主體。

金融票據(jù)是可流通轉(zhuǎn)讓的信用支付工具。廣義的金融票據(jù)包括各種有價(jià)證券，狹義的金融票據(jù)僅指匯票、本票和支票。作為一種可流通轉(zhuǎn)讓的有價(jià)證券，金融票據(jù)具有有價(jià)性、物權(quán)性、無(wú)因性、要式性等特點(diǎn)。有價(jià)性即金融票據(jù)以支付一定金錢為目的；物權(quán)性即占有票據(jù)就享有物權(quán)，持票人可以依法向票據(jù)債務(wù)人行使請(qǐng)求權(quán)；無(wú)因性即持票人出示票據(jù)就可以行使票據(jù)權(quán)利，對(duì)取得票據(jù)的原因不負(fù)證明責(zé)任；要式性指票據(jù)形式和內(nèi)容必須符合法律規(guī)定，否則無(wú)效。由于金融票據(jù)具有上述特點(diǎn)，使用金融票據(jù)可以使資金使用效益大大提高，加速資金周轉(zhuǎn)，及時(shí)清結(jié)債權(quán)債務(wù)，規(guī)范商業(yè)信用，還可以減少現(xiàn)金使用，節(jié)省流通費(fèi)用。因此發(fā)展金融票據(jù)業(yè)務(wù)已成為我國(guó)金融制度改革的一個(gè)重要方向。

本罪在客觀方面表現(xiàn)為利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。一般表現(xiàn)為以下六種行為方式：（1）明知是偽造、變?cè)斓膮R票、本票、支票而使用；（2）明知是作廢的匯票、本票、支票而使用；（3）冒用他人的匯票、本票、支票；（4）簽發(fā)空頭支票或者與其預(yù)留印鑒不符的支票；5）匯票、本票的出票人簽發(fā)無(wú)資金保證的匯票、本票或者在出票時(shí)作虛假記載，騙取財(cái)物的。

本罪的主體是一般主體、凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并具有刑事責(zé)任能力的自然人均可構(gòu)成。本罪在主觀上須由故意構(gòu)成、且以非法占有為目的。如果行為人出于過(guò)失而使用金融票據(jù)，如不知是偽造、變?cè)旎蜃鲝U的金融票據(jù)、誤簽空頭支票、對(duì)票據(jù)事項(xiàng)因過(guò)失而導(dǎo)致記載錯(cuò)誤等，不構(gòu)成犯罪。

本案中，二犯罪嫌疑人通過(guò)虛構(gòu)交易背景和冒用中石化工作人員，從而騙取銀行工作人員的信任，進(jìn)而能夠騙取銀行的匯票，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。更多相關(guān)刑事問(wèn)題，歡迎咨詢法邦網(wǎng)專業(yè)刑事律師！