二人冒充中石化員工，騙取銀行99億元被抓獲

據(jù)參考消息報(bào)道稱，2014年1月至7月，犯罪嫌疑人任某伙同犯罪嫌疑人閆某某利用其控制的泰安海納化工有限公司、泰安市欣平塑料有限公司等三家公司，虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用偽造的中國(guó)某石化化工銷售有限公司華北分公司公章及法人章，冒充中國(guó)石化化工銷售有限公司工作人員，與某銀行濟(jì)南分行、某銀行泰安分行等多家銀行簽訂三方保兌倉(cāng)協(xié)議，騙取某銀行濟(jì)南分行、泰安分行等多家銀行開具銀行承兌匯票票面總金額99億元。

南市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警，歷時(shí)12個(gè)月，轉(zhuǎn)戰(zhàn)北京、上海等地，成功偵破一起涉案金額99億元的特大保兌倉(cāng)業(yè)務(wù)類票據(jù)詐騙案，共抓獲犯罪嫌疑人7名，查封多地房產(chǎn)23套，土地4宗，凍結(jié)涉案賬戶17個(gè)，追繳、避免經(jīng)濟(jì)損失二億多元。

票據(jù)詐騙罪與合同詐騙罪的關(guān)系是什么？

合同詐騙和票據(jù)詐騙在本質(zhì)上都是“詐騙”，而且票據(jù)詐騙犯罪很多時(shí)候也都使用了合同這一手段，故而存在著一些交叉關(guān)系，容易混淆此罪與彼罪的界限。

票據(jù)詐騙罪（刑法第194條第1款），是指以非法占有為目的，明知是偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)而使用，或冒用他人的票據(jù)，或簽發(fā)空頭支票、簽發(fā)無資金保證的匯票、本票，或捏造其他票據(jù)事實(shí)，利用金融票據(jù)進(jìn)行詐騙活動(dòng)，騙取財(cái)物數(shù)額較大的行為。票據(jù)詐騙罪在主觀上須由故意構(gòu)成、且以非法占有為目的。合同詐騙罪是指以非法占有為目的，在簽訂、履行合同的過程中，以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方法，騙取對(duì)方當(dāng)事人財(cái)物，數(shù)額較大的行為。

司法實(shí)踐中，一些票據(jù)詐騙犯罪往往借助經(jīng)濟(jì)合同的形式，而一些合同詐騙犯罪也會(huì)采取以價(jià)值基礎(chǔ)不真實(shí)的票據(jù)作為擔(dān)保或者支付手段，因此，這些詐騙犯罪案件，既牽涉到經(jīng)濟(jì)合同，又與金融票據(jù)相關(guān)聯(lián)，究竟以合同詐騙罪還是票據(jù)詐騙罪論處，往往存在爭(zhēng)議。合同詐騙罪與票據(jù)詐騙罪主觀上都是以非法占有為目的，客觀上都實(shí)施了詐騙行為，特別是合同詐騙罪中第二款以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)作擔(dān)保進(jìn)行詐騙與票據(jù)詐騙罪利用各種偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)進(jìn)行詐騙，這兩者之間極易混淆，因此在實(shí)踐中應(yīng)注意區(qū)分二者之間的界限。

二者的區(qū)別有：1、客體不同。兩罪的客體盡管都是復(fù)雜客體，但合同詐騙罪規(guī)定在刑法分則第三章第八節(jié)“擾亂市場(chǎng)秩序罪”中，侵犯的是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序和公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)；而票據(jù)詐騙罪規(guī)定在刑法分則第三章第五節(jié)“金融詐騙罪”中，侵犯的是票據(jù)所有人、受益人的合法權(quán)益以及金融機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)權(quán)，和國(guó)家金融管理秩序。2、犯罪對(duì)象不同。合同詐騙罪的犯罪對(duì)象是對(duì)方當(dāng)事人的財(cái)物。這里的對(duì)方當(dāng)事人，即與之簽訂合同的另一方當(dāng)事人，既可以是自然人，也可以是法人，還可以是不具有法人資格的其他組織。財(cái)物的種類也多種多樣，諸如生產(chǎn)資料、生活資料、動(dòng)產(chǎn)、有形財(cái)產(chǎn)、多數(shù)無形財(cái)產(chǎn)、合法取得的財(cái)產(chǎn)、非違禁品等。而票據(jù)詐騙罪的犯罪對(duì)象是貨幣和有價(jià)證券。3、客觀方面的表現(xiàn)不同。合同詐騙罪主要發(fā)生在合同的簽訂和履行過程中，具體表現(xiàn)為上文所述的法定五種情形。與票據(jù)詐騙罪相比較，行為人使用種種偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)必須是而且只能作為合同履行的擔(dān)保，這是為了使對(duì)方當(dāng)事人相信自己的經(jīng)濟(jì)實(shí)力，從而與之簽訂合同，進(jìn)而詐騙對(duì)方財(cái)物；票據(jù)詐騙罪主要發(fā)生在票據(jù)交易活動(dòng)中，具體表現(xiàn)為如前所述的法定的五種形式。相對(duì)于合同詐騙罪客觀表現(xiàn)中“以偽造、變?cè)?、作廢的票據(jù)或者其他虛假產(chǎn)權(quán)證明作擔(dān)保的、誘騙當(dāng)事人簽訂、履行合同，從而騙取當(dāng)事人財(cái)物的行為”，票據(jù)詐騙的行為人是使用偽造、變?cè)臁⒆鲝U的票據(jù)直接支付合同的款項(xiàng)，從而進(jìn)行詐騙。要達(dá)到其非法占有的目的，必須通過金融機(jī)構(gòu)兌現(xiàn)。4、主觀方面認(rèn)定“以非法占有為目的”的具體外在表現(xiàn)不同。合同詐騙犯罪的“以非法占有為目的”的外在表現(xiàn)是，行為人主觀上意欲通過簽訂、履行合同的方式，將當(dāng)事人的貨物、貨款非法占有。票據(jù)詐騙犯罪的“以非法占有為目的”的外在表現(xiàn)是行為人是通過偽造、變?cè)旖鹑谄睋?jù)或者使用廢票據(jù)或其他違法票據(jù)將他人財(cái)物非法占有。

本案中，二犯罪嫌疑人通過虛構(gòu)交易背景和冒用中石化工作人員，從而騙取銀行工作人員的信任，與銀行簽訂三方保兌協(xié)議，進(jìn)而能夠騙取銀行的匯票，構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。合同詐騙罪與票據(jù)詐騙罪之間的關(guān)系屬于法條競(jìng)合關(guān)系，其中，票據(jù)詐騙罪是特別法條規(guī)定之罪，合同詐騙罪是普通法條規(guī)定之罪。一行為同時(shí)觸犯這兩個(gè)罪名時(shí)，按照“特別法優(yōu)于一般法適用”的法條競(jìng)合處理原則，以票據(jù)詐騙罪論處。更多相關(guān)刑事問題，歡迎咨詢法邦網(wǎng)專業(yè)刑事律師！