無證騎摩托被查

昨日，記者從江門市蓬江交警大隊了解到，該大隊近日在轄區(qū)杜阮鎮(zhèn)井根村開展“春雷·風暴”行動時查獲了一名未取得摩托車駕駛資格而駕駛摩托車的男子。經對該男子進一步問詢及核查身份，民警驚訝地發(fā)現(xiàn)該名無證人員竟然是網上追逃人員，其涉嫌非法吸收公眾存款，涉案金額高達3億多元。

該男子姓鄧，40歲，湖南人，去年12月從湖南來到江門。被查獲后的鄧某看起來很落魄，與網上資料所顯示的照片判若兩人。鄧某對民警表示，他原來在老家一間鄉(xiāng)鎮(zhèn)醫(yī)院做醫(yī)生，但不甘過平淡日子。2014年，在西安的表哥邀請其共同參與一項很大的項目，“誘人”的前景讓鄧某毫不猶豫就辭掉醫(yī)生的工作，前往西安投身于這個項目中。一年多后，鄧某和表哥的大公司東窗事發(fā)，鄧某便開始了流離失所的逃亡生活。

鄧某表示，期間接過成都警方電話，通知其去協(xié)助調查關于這3億多元的案子，但其害怕進去了就出不來，一直不敢面對。4月8日早上，鄧某從朋友處借來一輛無號牌的摩托車準備外出買東西，出門沒多久就栽在蓬江交警大隊的“春雷·風暴”行動上。鄧某持有C1駕駛證，但并未取得摩托車駕駛資格。

目前，鄧某已經被臨時羈押，等待移交成都警方處理。

非法吸收公共存款如何認定處罰

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。準確理解非法吸收公眾存款罪的關鍵在于首先要堅持該罪的行為主體的不特定性和危害金融秩序的具體性的統(tǒng)一。

所謂“公眾”意即吸收存款對象的不特定性，指社會上大多數(shù)人。人包括自然人、法人，存款包括個人存款和機構存款，所以公眾包括法人。且本罪只要求行為針對社會上大多數(shù)人，并不要求實際從社會上大多數(shù)人得到資金。但由于現(xiàn)代法人的發(fā)展，法人規(guī)模越來越大，其成員構成規(guī)模也越來越大，法人內部的特定對象也滿足不特定性要件。所以筆者認為，關鍵問題是行為的性質是否金融業(yè)務活動。如果行為屬金融業(yè)務活動，而對象又為特定少數(shù)人，則可以依刑法的“但書”出罪。

非法吸收公眾存款行為包括兩種情況：一種是沒有吸收公眾存款資質的個人或法人吸收公眾存款，另一種是具有吸收公眾存款資質的法人采用違法的方法吸收存款。對于后者，依《金融違法行為處罰辦法》規(guī)定[1] ，金融機構辦理存款業(yè)務，不得有下列行為：1、將存款用于賬外經營活動；2、擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；3、明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立帳戶存儲；4、擅自開辦新的存款業(yè)務種類；5、吸收存款不符合中國人民銀行規(guī)定的客戶范圍、期限和最低限額；6、違反規(guī)定為客戶多頭開立帳戶；7、違反中國人民銀行規(guī)定的其他存款行為。